二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票反映的是所有权关系，基金反映的是信托关系，公司型基金除外。股票和债券是直接投资工具，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　【该题针对“基金与股票、债券的区别”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的作用。证券投资基金的作用：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展。

　　【该题针对“基金的作用”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国证券投资基金业的发展可以分为三个阶段：(1)20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;(2)《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《中华人民共和国证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;(3)《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。在试点发展阶段，我国基金在规范化运作方面得到很大的提高。在这一阶段，为确保试点的成功，监管部门：(1)在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制;(2)明确基金托管人在基金运作中的作用;(3)建立较为严格的信息披露制度。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化：(1)基金业监管的法律体系日益完善;(2)基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;(3)基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司;(4)基金行业对外开放程度不断提高;(5)基金业市场营销和服务创新日益活跃;(6)基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。

　　【该题针对“我国证券投资基金的发展概况”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。按基金的组织形式不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。按基金运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查封闭式基金和开放式基金。封闭式基金有固定的存续期，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。封闭式基金规模固定，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外，还要支付手续费;而投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易，而LOF在申购、赎回上没有特别要求。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　【该题针对“基金份额持有人”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。设立公开募集基金的基金管理公司，主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金托管人。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　【该题针对“基金托管人”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。通常基金规模越大，基金托管费率越低。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

　　【该题针对“证券投资基金的利润分配”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。对基金投资进行限制的主要目的：(1)引导基金分散投资，降低风险;(2)避免基金操纵市场;(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　【该题针对“证券投资基金的投资”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(简称“主合同”)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。

　　【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

　　【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。金融期货的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)标准化的期货合约和对冲机制;(3)保证金制度;(4)结算所和无负债结算制度;(5)持仓限额制度;(6)大户报告制度;(7)每日价格波动限制及断路器制度;(8)强行平仓制度;(9)强制减仓制度。

　　【该题针对“金融期货的主要交易制度”知识点进行考核】

　　26、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。多头套期保值：持有现货空买(如持有股票空买)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的营利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值：持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的营利来弥补现货市场的损失。期货交易的对象是标准化产品，因此套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。

　　【该题针对“金融期货的基本功能”知识点进行考核】

　　27、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融期权。在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除了到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。

　　【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

　　28、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期权。投资者买入看涨期权是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价格买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

　　29、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查人民币利率互换交易。2006年2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，国家开发银行与光大银行的第一笔人民币利率互换交易正式生效，人民币利率互换市场诞生。

　　【该题针对“人民币利率互换交易”知识点进行考核】

　　30、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查可转换公司债券。可转换公司债券的特征有：(1)可转换公司债券是一种附有转股权的特殊债券;(2)可转换公司债券具有双重选择权的特征。

　　【该题针对“可转换公司债券”知识点进行考核】

　　31、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查可转换公司债券。发行可转换公司债券的上市公司的现任董事、监事和高级人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反相关法律规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。

　　【该题针对“可转换公司债券”知识点进行考核】

　　32、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查可转换公司债券。发行可转换公司债券的上市公司的净资产的要求：发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。

　　【该题针对“可转换公司债券”知识点进行考核】

　　33、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查可交换公司债券。持有上市公司股份的股东申请发行可交换公司债券应当符合的规定：(1)申请人应当是符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;(2)公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;(3)公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;(4)公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;(5)本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;(6)本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;(7)经资信评级机构评级，债券信用级别良好;(8)不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

　　【该题针对“可交换公司债券”知识点进行考核】

　　34、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查可交换债券与可转换债券的不同。可交换债券与可转换债券的不同：(1)发行主体和偿债主体不同;(2)适用的法规不同;(3)发行目的不同;(4)所换股份的来源不同;(5)股权稀释效应不同;(6)交割方式不同;(7)条款设置不同。

　　【该题针对“可交换债券与可转换债券的不同”知识点进行考核】

　　35、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查可交换债券与可转换债券的不同。可交换债券一般不设置转股价向下修正条款;可转换债券一般附有转股价向下修正条款。所谓转股价向下修正条款是指在股价持续比转股价格低的情况下，可以重新议定股价的条款。

　　【该题针对“可交换债券与可转换债券的不同”知识点进行考核】

　　36、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产支持证券的定义和种类。根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高举公路收费〉、债券组合证券化等类别。

　　【该题针对“资产支持证券的定义和种类”知识点进行考核】

　　37、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件：(1)具有较高的同质性;(2)能够产生可预测的现金流收入;(3)符合法律、行政法规以及中国银监会等监督管理机构的有关规定。

　　【该题针对“信贷资产证券化各方参与者的条件和职责”知识点进行考核】

　　38、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵押账户和利差账户等方式。

　　【该题针对“信贷资产证券化各方参与者的条件和职责”知识点进行考核】

　　39、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具及金融衍生工具市场。金融衍生工具的发展动因：(1)产生的最基本的原因是避险;(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　【该题针对“金融衍生工具及金融衍生工具市场”知识点进行考核】

　　40、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具市场的特点。金融衍生工具市场的特点有：杠杆性、风险性、虚拟性。

　　【该题针对“金融衍生工具及金融衍生工具市场”知识点进行考核】

　　41、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国金融衍生工具市场的发展状况。除可转换公司债券和股票指数期货外，目前交易所交易的衍生品还包括资产支持证券。

　　【该题针对“金融衍生工具及金融衍生工具市场”知识点进行考核】

　　试题来源：中华考试网证券从业资格考试题库

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