21.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行(　)管理。

　　A.自律

　　B.监督

　　C.备案

　　D.审批

　　中华考试网答案：A

　　中华考试网解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　22.在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备(　)。

　　A.证券投资咨询业务资格

　　B.证券经纪业务资格

　　C.证券自营业务资格

　　D.证券承销与保荐业务资格

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格;申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格;申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。

　　23.(　)年7月，深圳证券交易所正式开业。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。

　　24.根据(　)的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。

　　A.《证券投资基金法》

　　B.《证券法》

　　C.《证券公司监督管理办法》

　　D.《公司法》

　　中华考试网答案：B

　　中华考试网解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。

　　25.在证券结算中，(　)是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

　　A.差额结算

　　B.净额结算

　　C.实时结算

　　D.金额结算

　　中华考试网答案：B

　　中华考试网解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

　　二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　26.一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有(　)等。

　　I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构

　　Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：C

　　中华考试网解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　27.可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有(　)。

　　I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

　　28.根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型(　)。

　　I.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型

　　Ⅲ.风险模糊型 Ⅳ.风险回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：C

　　中华考试网解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　29.证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有(　)。

　　I.证券发行 Ⅱ.上市保荐

　　Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等;另一方面，证券公司也是 证券市场重要的机构投资者。

　　30.证券服务机构包括(　)等从事证券服务业务的机构。

　　I.资信评级机构 Ⅱ.投资评级机构

　　Ⅲ.资产评估机构 Ⅳ.财务评估机构

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　中华考试网答案：A

　　中华考试网解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　31.根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监的职责包括(　)。

　　I.组织合规培训

　　Ⅱ.处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报

　　Ⅲ.组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度

　　Ⅳ.负责公司的法律诉讼

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：A

　　中华考试网解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。

　　32.设立证券公司需要符合的条件有(　)。

　　I.有与公司经营业务范围相应的注册资本

　　Ⅱ.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

　　Ⅲ.有完善的风险管理和内部控制制度

　　Ⅳ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：设立证券公司需要符合以下条件：①对公司章程的要求;②对证券公司主要股东持续经营能力和净资产的要求;③与公司经营业务范围相应的注册资本;④公司的董事、监事和高级管理人员具有证券从业资格和胜任能力;⑤公司具有完善的风险管理与 内部控制制度以及其他要求。

　　33.我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用(　)。

　　I.自有资金 Ⅱ.客户交易结算资金

　　Ⅲ.客户保证金 Ⅳ.依法筹集的资金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　中华考试网答案：A

　　中华考试网解析：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。

　　34.下列说法中，错误的有(　)。

　　I.证券公司减少注册资本，必须经过中国证监会批准

　　Ⅱ.证券公司变更持有3%以上股权的股东，必须经过中国证监会批准

　　Ⅲ.证券公司停业、解散，必须经过中国证监会批准

　　Ⅳ.证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：Ⅱ项，证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，必须经证券监督管理机构批准;Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

　　35.证券交易所的组织形式大致可以分为(　)。

　　I.公司制 Ⅱ.会员制

　　Ⅲ.经纪制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　中华考试网答案：B

　　中华考试网解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。公司制的证券交 易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体;会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

　　36.下列有关证券交易所特征的表述，正确的有(　)。

　　I.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券

　　Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　Ⅳ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV D.II、III、IV

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：I项，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　37.关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有(　)。

　　I.证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户

　　Ⅱ.结算系统参与人停止资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户

　　Ⅲ.结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户

　　Ⅳ.结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：C

　　中华考试网解析：Ⅲ项，结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需及时在 中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。

　　38.证券业从业人员行为准则要求从业人员(　)。

　　I.不得损害所在机构的合法权益

　　Ⅱ.不得在经纪业务中接受客户的全权委托

　　Ⅲ.不得从事与其履行职责有利益冲突的业务

　　Ⅳ.不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：I、Ⅲ两项为从业人员一般性禁止行为;II、IV两项为证券公司的从业人员特定禁止行为。

　　39.证券投资者保护基金的资金运用限于(　)等形式。

　　I.购买国债 Ⅱ.银行存款

　　Ⅲ.购买中央银行债券 Ⅳ.购买股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　D.II、III、IV

　　中华考试网答案：A

　　中华考试网解析：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中 国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券 (包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用 形式。

　　40.中国证券登记结算公司为证券交易提供集中(　)服务。

　　I.经纪 Ⅱ.存管 Ⅲ.登记 Ⅳ.结算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：D

　　中华考试网解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算 有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的 存管、清算和登记服务。

　　41.下列关于证券交易所席位管理的表述中，正确的是(　)。

　　I.会员转让席位必须经证券交易所审批

　　Ⅱ.会员可以将部分席位以出租或承包等形式交由其他机构使用

　　Ⅲ.证券交易所必须限定交易席位数量

　　Ⅳ.调整普通席位数量，应当报中国证监会批准

　　A. I、Ⅱ、III B. I、Ⅲ、IV

　　C. I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　中华考试网答案：B

　　中华考试网解析：Ⅱ项，证券交易所应当对会员取得的交易席位实施严格管理，会员转让席位必须 按照证券交易所的有关管理规定由证券交易所审批，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。

　　42.国务院证券监督管理机构由(　)组成。

　　I.中国证券监督管理委员会

　　Ⅱ.中国证券监督管理委员会的派出机构

　　Ⅲ.地方政府金融办

　　Ⅳ.国务院国有资产管理委员会

　　A.I、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ

　　中华考试网答案：C

　　中华考试网解析：国务院证券监督管理机构是我国证券市场监管机构，它依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　43.基金信息披露应满足的原则包括(　)。

　　I.真实性 Ⅱ.规范性

　　Ⅲ.灵活性 Ⅳ.完整性

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、IV

　　中华考试网答案：C

　　中华考试网解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

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