二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场融资的方式。在市场经济条件下，资金需求者融通资金主要通过两种方式：间接融资和直接融资。

　　【该题针对“证券市场融资活动的概念、方式及特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直接融资的特点。直接融资信誉的差异性较大。由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【该题针对“金融机构直接融资的特点”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

　　【该题针对“我国证券市场投资者的结构及演化”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险中介机构。保险中介机构根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。

　　【该题针对“政府机构类、金融机构类投资者”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信息报送与披露制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生重大事件，立即发送临时报告。

　　【该题针对“我国证券公司的监管制度及具体要求”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券资产管理业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　【该题针对“证券服务机构的类别”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。不得存在下列情形：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　【该题针对“对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对证券、期货投资咨询机构的管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资信评级机构从事证券业务的管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产评估机构申请。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资产评估机构从事证券、期货业务的管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的特征。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券交易所的定义、特征及主要职能”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券投资者保护基金”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会的职责。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“我国证券市场的监管体系”知识点进行考核】

　　第二章 证券市场主体

　　一、单项选择题

　　1、企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用称为(　)。

　　A、消费信用

　　B、商业信用

　　C、国家信用

　　D、民间信用

　　2、关于直接融资的劣势，下列表述错误的是(　)。

　　A、投资者要承担较大的风险

　　B、投资者需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本

　　C、一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　D、受公平原则的约束，不利于市场竞争和资源的优化配置

　　3、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体被称为(　)。

　　A、证券发行人

　　B、证券管理人

　　C、证券投资人

　　D、证券持有人

　　4、下列不属于股票融资的缺点的是(　)。

　　A、资本成本较高

　　B、容易分散控制权

　　C、筹资风险较大

　　D、新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌

　　5、关于证券市场投资者的表述，说法错误的是(　)。

　　A、证券投资者是证券市场的资金供给者

　　B、众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性

　　C、证券市场投资者具有集中性和流动性的特点

　　D、证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人

　　6、关于机构投资者，下列说法错误的是(　)。

　　A、发展机构投资者不利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　B、机构投资者的投资管理更专业化

　　C、在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构

　　D、机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构

　　7、下列关于QFII的表述，错误的是(　)。

　　A、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的30%

　　B、QFII即合格境外机构投资者

　　C、在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场

　　D、QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度

　　8、下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是(　)。

　　A、在我国，社保基金也主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成

　　B、确定从2001年起新增发行彩票公益金的30%上缴社保基金

　　C、社会保险基金一般由企业等用人单位(雇主)和劳动者(雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成

　　D、社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

　　9、下列不属于社会公益基金的是(　)。

　　A、教育发展基金

　　B、福利基金

　　C、文学奖励基金

　　D、社会保险基金

　　10、证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经(　)批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　A、国务院证券监督管理机构

　　B、中国人民银行

　　C、银监会

　　D、国有资产监督管理机构

　　11、证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得(　)的业务许可。

　　A、证券监管部门

　　B、银监会

　　C、国务院

　　D、中国人民银行

　　12、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　)。

　　A、融资融券业务

　　B、集合资产管理业务

　　C、专项资产管理业务

　　D、证券自营业务

　　13、关于直投子公司的表述，错误的是(　)。

　　A、直投子公司不得开展依法应当由证券公司经营的证券业务

　　B、直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营

　　C、直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过6个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%

　　D、直投子公司可以为客户提供与股权投资、债权投资相关的财务顾问服务

　　14、下列对律师事务所从事证券法律业务的管理，说法错误的是(　)。

　　A、律师被吊销执业证书的，可以再从事证券法律业务

　　B、同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　C、同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

　　D、同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意

　　15、证券金融公司应当每年按照税后利润的(　)提取风险准备金。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、20%

　　D、40%

　　16、证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于(　)。

　　A、40年

　　B、20年

　　C、50年

　　D、10年

　　17、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和(　)。

　　A、现场检查权

　　B、免责权

　　C、审批权

　　D、奖惩权

　　18、(　)标志着我国证券市场正式形成。

　　A、1998年年底，《中华人民共和国证券法》的出台

　　B、1991年8月，中国证券业协会的成立

　　C、1988年，国债柜台交易的正式启动

　　D、1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业

　　19、会员大会的执行机构是(　)。

　　A、会长办公会

　　B、理事会

　　C、常务理事会

　　D、监事会

　　20、我国证券结算采用(　)结算制度。

　　A、分级

　　B、货银对付的交收

　　C、证券实名制

　　D、全额

　　21、证券市场监管的手段不包括(　)。

　　A、法律手段

　　B、经济手段

　　C、行政手段

　　D、市场手段

　　二、组合型选择题

　　1、在市场经济条件下，资金需求者融通资金的主要方式有(　)。

　　Ⅰ.间接融资 Ⅱ.对内融资

　　Ⅲ.直接融资 Ⅳ.对外融资

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。其具体特点包括(　)。

　　Ⅰ.分散性 Ⅱ.直接性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融资对金融市场的不利影响包括(　)。

　　Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　Ⅲ.直接融资的风险较大

　　Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

　　Ⅱ.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

　　Ⅲ.第三阶段(2001 -2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

　　Ⅳ.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保险中介机构根据从事业务的内容不同分为(　)。

　　Ⅰ.保险代理机构

　　Ⅱ.保险兼业代理机构

　　Ⅲ.保险公估机构

　　Ⅳ.保险经纪机构

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、关于信息报送与披露制度的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起7个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅲ.年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　Ⅳ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每月结束之日起4个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度

　　Ⅲ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

　　Ⅳ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列机构中，属于证券服务机构的有(　)。

　　Ⅰ.投资咨询机构

　　Ⅱ.资产评估机构

　　Ⅲ.财务顾问机构

　　Ⅳ.资信评级机构

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、会计师事务所申请证券资格时，不得存在的情形有(　)。

　　Ⅰ.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ.上一年度审计业务收入多于2600万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.有健全的内部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅱ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

　　Ⅲ.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元

　　Ⅳ.具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20

　　Ⅲ.资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年

　　Ⅳ.最近3年评估业务收入合计不少于2 000万元，且每年不少于500万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、证券交易所具有以下(　)特征。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　Ⅲ.集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率

　　Ⅳ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中国证券业协会依据《中华人民共和国证券法》的有关规定，行使下列(　)职责。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

　　Ⅱ.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　Ⅲ.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

　　Ⅳ.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、证券投资者保护基金的来源有(　)。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中国证监会的职责有(　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

　　Ⅳ.依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查直接融资的分类。消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资的劣势。直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的概念。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

　　【该题针对“证券发行人的概念和分类”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票融资的缺点。股票融资的缺点包括：资本成本较高;股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求;容易分散控制权;新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌。

　　【该题针对“企业(公司)直接融资的方式及特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者。证券市场投资者具有分散性和流动性的特点。

　　【该题针对“证券市场投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

　　【该题针对“机构投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查合格境外机构投资者。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　【该题针对“合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查社保基金。从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。社会保险基金属于社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司。证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　【该题针对“证券公司的定义、发展历程”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直投子公司。直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　【该题针对“直接投资业务”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

　　【该题针对“对律师事务所从事证券法律业务的管理”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管。证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　【该题针对“证券服务机构的法律责任和市场准入”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券交易所的发展历程。1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业，标志着我国证券市场正式形成。

　　【该题针对“证券交易所的组织形式”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会的机构设置。理事会——会员大会的执行机构。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查分级结算制度。我国证券结算采用分级结算制度。

　　【该题针对“证券登记结算公司”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券市场监管的手段。证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。

　　【该题针对“证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场融资的方式。在市场经济条件下，资金需求者融通资金主要通过两种方式：间接融资和直接融资。

　　【该题针对“证券市场融资活动的概念、方式及特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直接融资的特点。直接融资信誉的差异性较大。由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【该题针对“金融机构直接融资的特点”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

　　【该题针对“我国证券市场投资者的结构及演化”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险中介机构。保险中介机构根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。

　　【该题针对“政府机构类、金融机构类投资者”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信息报送与披露制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生重大事件，立即发送临时报告。

　　【该题针对“我国证券公司的监管制度及具体要求”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券资产管理业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　【该题针对“证券服务机构的类别”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。不得存在下列情形：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　【该题针对“对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对证券、期货投资咨询机构的管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资信评级机构从事证券业务的管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产评估机构申请。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资产评估机构从事证券、期货业务的管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的特征。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券交易所的定义、特征及主要职能”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券投资者保护基金”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会的职责。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“我国证券市场的监管体系”知识点进行考核】

　　第二章 证券市场主体

　　一、单项选择题

　　1、企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用称为(　)。

　　A、消费信用

　　B、商业信用

　　C、国家信用

　　D、民间信用

　　2、关于直接融资的劣势，下列表述错误的是(　)。

　　A、投资者要承担较大的风险

　　B、投资者需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本

　　C、一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　D、受公平原则的约束，不利于市场竞争和资源的优化配置

　　3、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体被称为(　)。

　　A、证券发行人

　　B、证券管理人

　　C、证券投资人

　　D、证券持有人

　　4、下列不属于股票融资的缺点的是(　)。

　　A、资本成本较高

　　B、容易分散控制权

　　C、筹资风险较大

　　D、新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌

　　5、关于证券市场投资者的表述，说法错误的是(　)。

　　A、证券投资者是证券市场的资金供给者

　　B、众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性

　　C、证券市场投资者具有集中性和流动性的特点

　　D、证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人

　　6、关于机构投资者，下列说法错误的是(　)。

　　A、发展机构投资者不利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　B、机构投资者的投资管理更专业化

　　C、在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构

　　D、机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构

　　7、下列关于QFII的表述，错误的是(　)。

　　A、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的30%

　　B、QFII即合格境外机构投资者

　　C、在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场

　　D、QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度

　　8、下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是(　)。

　　A、在我国，社保基金也主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成

　　B、确定从2001年起新增发行彩票公益金的30%上缴社保基金

　　C、社会保险基金一般由企业等用人单位(雇主)和劳动者(雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成

　　D、社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

　　9、下列不属于社会公益基金的是(　)。

　　A、教育发展基金

　　B、福利基金

　　C、文学奖励基金

　　D、社会保险基金

　　10、证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经(　)批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　A、国务院证券监督管理机构

　　B、中国人民银行

　　C、银监会

　　D、国有资产监督管理机构

　　11、证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得(　)的业务许可。

　　A、证券监管部门

　　B、银监会

　　C、国务院

　　D、中国人民银行

　　12、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　)。

　　A、融资融券业务

　　B、集合资产管理业务

　　C、专项资产管理业务

　　D、证券自营业务

　　13、关于直投子公司的表述，错误的是(　)。

　　A、直投子公司不得开展依法应当由证券公司经营的证券业务

　　B、直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营

　　C、直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过6个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%

　　D、直投子公司可以为客户提供与股权投资、债权投资相关的财务顾问服务

　　14、下列对律师事务所从事证券法律业务的管理，说法错误的是(　)。

　　A、律师被吊销执业证书的，可以再从事证券法律业务

　　B、同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　C、同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

　　D、同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意

　　15、证券金融公司应当每年按照税后利润的(　)提取风险准备金。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、20%

　　D、40%

　　16、证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于(　)。

　　A、40年

　　B、20年

　　C、50年

　　D、10年

　　17、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和(　)。

　　A、现场检查权

　　B、免责权

　　C、审批权

　　D、奖惩权

　　18、(　)标志着我国证券市场正式形成。

　　A、1998年年底，《中华人民共和国证券法》的出台

　　B、1991年8月，中国证券业协会的成立

　　C、1988年，国债柜台交易的正式启动

　　D、1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业

　　19、会员大会的执行机构是(　)。

　　A、会长办公会

　　B、理事会

　　C、常务理事会

　　D、监事会

　　20、我国证券结算采用(　)结算制度。

　　A、分级

　　B、货银对付的交收

　　C、证券实名制

　　D、全额

　　21、证券市场监管的手段不包括(　)。

　　A、法律手段

　　B、经济手段

　　C、行政手段

　　D、市场手段

　　二、组合型选择题

　　1、在市场经济条件下，资金需求者融通资金的主要方式有(　)。

　　Ⅰ.间接融资 Ⅱ.对内融资

　　Ⅲ.直接融资 Ⅳ.对外融资

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。其具体特点包括(　)。

　　Ⅰ.分散性 Ⅱ.直接性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融资对金融市场的不利影响包括(　)。

　　Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　Ⅲ.直接融资的风险较大

　　Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

　　Ⅱ.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

　　Ⅲ.第三阶段(2001 -2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

　　Ⅳ.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　5、保险中介机构根据从事业务的内容不同分为(　)。

　　Ⅰ.保险代理机构

　　Ⅱ.保险兼业代理机构

　　Ⅲ.保险公估机构

　　Ⅳ.保险经纪机构

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、关于信息报送与披露制度的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起7个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅲ.年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　Ⅳ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每月结束之日起4个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度

　　Ⅲ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

　　Ⅳ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列机构中，属于证券服务机构的有(　)。

　　Ⅰ.投资咨询机构

　　Ⅱ.资产评估机构

　　Ⅲ.财务顾问机构

　　Ⅳ.资信评级机构

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、会计师事务所申请证券资格时，不得存在的情形有(　)。

　　Ⅰ.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ.上一年度审计业务收入多于2600万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.有健全的内部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅱ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

　　Ⅲ.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元

　　Ⅳ.具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

　　Ⅱ.具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20

　　Ⅲ.资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年

　　Ⅳ.最近3年评估业务收入合计不少于2 000万元，且每年不少于500万元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、证券交易所具有以下(　)特征。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　Ⅲ.集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率

　　Ⅳ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、中国证券业协会依据《中华人民共和国证券法》的有关规定，行使下列(　)职责。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

　　Ⅱ.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　Ⅲ.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

　　Ⅳ.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、证券投资者保护基金的来源有(　)。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　16、中国证监会的职责有(　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

　　Ⅳ.依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查直接融资的分类。消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资的劣势。直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的概念。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

　　【该题针对“证券发行人的概念和分类”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票融资的缺点。股票融资的缺点包括：资本成本较高;股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求;容易分散控制权;新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌。

　　【该题针对“企业(公司)直接融资的方式及特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者。证券市场投资者具有分散性和流动性的特点。

　　【该题针对“证券市场投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

　　【该题针对“机构投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查合格境外机构投资者。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　【该题针对“合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查社保基金。从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。社会保险基金属于社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司。证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　【该题针对“证券公司的定义、发展历程”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直投子公司。直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　【该题针对“直接投资业务”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

　　【该题针对“对律师事务所从事证券法律业务的管理”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管。证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　【该题针对“证券服务机构的法律责任和市场准入”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券交易所的发展历程。1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业，标志着我国证券市场正式形成。

　　【该题针对“证券交易所的组织形式”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会的机构设置。理事会——会员大会的执行机构。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查分级结算制度。我国证券结算采用分级结算制度。

　　【该题针对“证券登记结算公司”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券市场监管的手段。证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。

　　【该题针对“证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场融资的方式。在市场经济条件下，资金需求者融通资金主要通过两种方式：间接融资和直接融资。

　　【该题针对“证券市场融资活动的概念、方式及特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直接融资的特点。直接融资信誉的差异性较大。由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【该题针对“金融机构直接融资的特点”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。第四阶段(2005年以后),以个人投资者为主体。

　　【该题针对“我国证券市场投资者的结构及演化”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险中介机构。保险中介机构根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。

　　【该题针对“政府机构类、金融机构类投资者”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信息报送与披露制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生重大事件，立即发送临时报告。

　　【该题针对“我国证券公司的监管制度及具体要求”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券资产管理业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　【该题针对“证券服务机构的类别”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。不得存在下列情形：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　【该题针对“对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对证券、期货投资咨询机构的管理”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资信评级机构从事证券业务的管理”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查资产评估机构申请。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“对资产评估机构从事证券、期货业务的管理”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的特征。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券交易所的定义、特征及主要职能”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券投资者保护基金”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中国证监会的职责。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“我国证券市场的监管体系”知识点进行考核】

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