第1题单选

　　对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自(　　)办理出质登记时设立。

　　A.中国清算公司

　　B.证券登记结算机构

　　C.工商行政管理机关

　　D.证券监管机构

　　参考答案：B

　　参考解析：对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

　　第2题单选

　　(　　)是指交易对手无法履行合约的风险。

　　A.市场风险

　　B.管理风险

　　C.操作风险

　　D.信用风险

　　参考答案：D

　　参考解析：信用风险，即交易对手无法履行合约的风险。这种风险主要表现在场外交易中，包括交易对方违约可能性的大小和由于违约造成损失的多少这两方面内容。

　　第3题单选

　　企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。

　　第4题单选

　　关于证券市场监管的目标，不正确的是(　　)。

　　A.保护投资者

　　B.确保投资者资金保值

　　C.降低系统性风险

　　D.保证证券市场的公平、效率和透明

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场监管的目标。

　　国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　第5题单选

　　基金的作用包括(　　)。

　　A.为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

　　C.有利于推动金融产品创新

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金的作用：

　　(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

　　(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。

　　(3)有利于推动金融产品创新。

　　第6题单选

　　如果客户采用自助委托方式，则当其(　　)后，即视同确认了身份。

　　A.输入相关的账号

　　B.输入正确的密码

　　C.输入相关的账号和正确的密码

　　D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

　　参考答案：C

　　参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　第7题单选

　　金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是(　　)。

　　A.可控制的

　　B.可管理的

　　C.不确定的

　　D.可预测的

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。

　　第8题单选

　　证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近(　　)年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　第9题单选

　　企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于(　　)。

　　A.1亿元人民币

　　B.3亿元人民币

　　C.4亿元人民币

　　D.5亿元人民币

　　参考答案：B

　　参考解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件之一是：申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。

　　第10题单选

　　开放式基金所特有的风险是(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　参考答案：D

　　参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。