第14题单选

　　经国务院批准，2011年( )开展了地方政府自行发债试点。

　　Ⅰ.上海市

　　Ⅱ.浙江省

　　Ⅲ.广东省

　　Ⅳ.深圳市

　　A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D.Ⅰ.Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 经国务院批准，2011年，上海市、浙江省、广东省、深圳市开展了地方政府自行发债试点。

　　第15题单选

　　对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有( )。

　　Ⅰ.现在定约成交

　　Ⅱ.将来交割

　　Ⅲ.非标准化

　　Ⅳ.在场外市场进行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行;期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。

　　第16题单选

　　按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照能否分散,可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准,可将金融风险分为会计风险和经济风险。故C项正确。

　　第17题单选

　　我国证券市场的监管目标有( )。

　　Ⅰ.运用和发挥证券市场机制的积极作用

　　Ⅱ.保护投资者利益

　　Ⅲ.防止人为操纵

　　Ⅳ.调控证券市场与证券交易规模

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：运用和发挥证券市场的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易的活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　第18题单选

　　下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是( )。

　　Ⅰ.证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员

　　Ⅱ.基金管理公司从事基金销售的专业人员

　　Ⅲ.基金销售机构中从事基金宣传的专业人员

　　Ⅳ.证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《证券业从业人员资格管理办法》所称从事证券业务的专业人员包括：(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务的管理人员。(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　第19题单选

　　对上市公司的监管包括( )。

　　Ⅰ.公司分立监管

　　Ⅱ.信息披露的监管

　　Ⅲ.公司治理监管

　　Ⅳ.并购重组监管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。

　　第20题单选

　　金融风险对微观经济的影响包括( )。

　　Ⅰ.增大了交易和经营管理成本

　　Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ.可能会降低部门生产率

　　Ⅳ.可能会降低部门资金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融风险对微观经济的影响包括：(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失，影响着投资者的预期收益，增大了交易和经营管理成本。(2)可能会降低部门生产率和资金利用率。B选项属于金融风险对宏观经济的影响。

　　第21题单选

　　股权投资的特点不包括( )。

　　Ⅰ.收益十分丰厚

　　Ⅱ.风险较低

　　Ⅲ.可以提供全方位的增值服务

　　Ⅳ.流动性强

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。

　　Ⅱ、Ⅳ项不包含在内，故选C项。

　　第22题单选

　　证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括( )。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理期货交易

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他服务

　　A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B.Ⅱ.Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。另外，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　第23题单选

　　金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

　　Ⅰ.市场风险

　　Ⅱ.信用风险

　　Ⅲ.操作风险

　　Ⅳ.法律风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融衍生工具市场的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　第24题单选

　　按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　Ⅰ.汇率联结型产品

　　Ⅱ.商品联结型产品

　　Ⅲ.利率联结型产品

　　Ⅳ.股权联结型产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

　　第25题单选

　　下列选项中，属于奇异型期权的是( )。

　　Ⅰ.百慕大期权

　　Ⅱ.利率期权

　　Ⅲ.平均期权

　　Ⅳ.障碍期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。