16.

　　金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和(　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A 产品分级

　　B 产品规模

　　C 客户风险

　　D 产品收益

　　答案:A

　　金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　17.

　　投资机构通过(　)，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

　　A 自律管理

　　B 科学管理

　　C 廉洁自律

　　D 规避监管

　　答案:A

　　投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

　　18.

　　(　)是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A 证券托管

　　B 证券存管

　　C 证券交付

　　D 证券交易

　　答案:A

　　一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　19.

　　(　)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

　　A SPO

　　B SPV

　　C DHI

　　D KII

　　答案:B

　　特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时.通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

　　20.

　　配股的对象是(　)。

　　A 原有股东

　　B 金融机构

　　C 政府

　　D 社会公众

　　答案:A

　　配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。

　　21.

　　在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是(　)。

　　A 已上市A股

　　B 已上市B股

　　C 首日上市的证券

　　D 已上市基金

　　答案:C

　　目前股票(含A股、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。

　　22.

　　下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是(　)。

　　A 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

　　B 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

　　C 基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高

　　D 基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

　　答案:B

　　基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经 营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采 取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现 为：基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基 金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。

　　23.

　　股票是一种资本证券，属于(　)。

　　A 真实资本

　　B 实物

　　C 虚拟资本

　　D 风险资本

　　答案:C

　　股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　24.

　　证券登记结算制度实行证券(　)。

　　A 代持制

　　B 实名制

　　C 代理制

　　D 经纪制

　　答案:B

　　证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

　　25.

　　基金管理费通常按照每个估值日基金(　)的一定比率逐日提取。

　　A 总资产

　　B 净资产

　　C 总负债

　　D 净负债

　　答案:B

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。