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2018年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题(8)

来源 :中华考试网 2018-07-05

  16.

  金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法,根据客户分级和( )匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  A 产品分级

  B 产品规模

  C 客户风险

  D 产品收益

  答案:A

  金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  17.

  投资机构通过( ),从各个方面规范自己的投资行为,保护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。

  A 自律管理

  B 科学管理

  C 廉洁自律

  D 规避监管

  答案:A

  投资机构本身通过自律管理,从各个方面规范自己的投资行为,保护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。

  18.

  ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管,并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

  A 证券托管

  B 证券存管

  C 证券交付

  D 证券交易

  答案:A

  一般意义上,证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管,并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

  19.

  ( )是指接受发起人转让的资产,或受发起人委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

  A SPO

  B SPV

  C DHI

  D KII

  答案:B

  特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产,或受发起人委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时.通常要求满足所谓破产隔离条件,即发起人破产对其不产生影响。

  20.

  配股的对象是( )。

  A 原有股东

  B 金融机构

  C 政府

  D 社会公众

  答案:A

  配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权。现实中,由于配股价通常低于市场价格,配股上市之后可能导致股价下跌。

  21.

  在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是( )。

  A 已上市A股

  B 已上市B股

  C 首日上市的证券

  D 已上市基金

  答案:C

  目前股票(含A股、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%,ST股票为5%,但股票、基金上市首日无此限制。

  22.

  下列关于证券投资基金的说法中,不正确的是( )。

  A 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能

  B 由于基金的投资风格日趋于多样化,十分不利于证券市场的稳定和发展

  C 基金的特点是将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值,基金对投资的最低限额要求不高

  D 基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具,它的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易规模,起到了丰富和活跃证券市场的作用

  答案:B

  基金有利于证券市场的稳定,主要体现在:基金由专业投资人士经 营管理,其投资经验比较丰富,信息资料齐备,分析手段较为先进,投资行为相对理性,客观上能起到稳定市场的作用。同时,基金一般注重资本的长期增长,多采 取长期的投资行为,较少在证券市场上频繁进出,能减少证券市场的波动。因此,基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展,体现 为:基金作为一种主要投资于证券的金融工具,它的出现和发展增加了证券市场的投资品种,扩大了证券市场的交易规模,起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基 金的发展壮大,它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。

  23.

  股票是一种资本证券,属于( )。

  A 真实资本

  B 实物

  C 虚拟资本

  D 风险资本

  答案:C

  股票是投入股份公司资本份额的证券化,属于资本证券。但是,股票又不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外,在股票市场上进行着独立的价值运动,是一种虚拟资本。

  24.

  证券登记结算制度实行证券( )。

  A 代持制

  B 实名制

  C 代理制

  D 经纪制

  答案:B

  证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请,投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整,投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

  25.

  基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐日提取。

  A 总资产

  B 净资产

  C 总负债

  D 净负债

  答案:B

  基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提,累计至每月月底,按月支付。

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