21[单选题] 债券发行和交易过户的核心环节是(　　)。

　　A.开立账户

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.债券登记

　　参考答案：D

　　参考解析：债券登记是确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施，也是相应债券发行和交易过户的核心环节。

　　22[单选题] 基金托管人的托管费收入与托管规模的关系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.没有关系

　　D.不成比例关系

　　参考答案：A

　　参考解析：基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。

　　23[单选题] (　　)是指其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　24[单选题] 送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取(　　)的行为。

　　A.以低于股票的票面金额交易

　　B.以低于股票的现价交易

　　C.以低于股票的实际价值

　　D.无偿派发股票

　　参考答案：D

　　参考解析：送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　25[单选题] 依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益的基金类别是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合基金

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

　　26[单选题] 偏债型基金对(　　)的配置比例较高。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.现金

　　D.期权

　　参考答案：B

　　参考解析：偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，为40%—60%。

　　27[单选题] 下列不属于存款准备金制度的基本内容的是(　　)。

　　A.规定法定存款准备率

　　B.规定的货币乘数的计算

　　C.规定存款准备金的类别

　　D.规定存款准备金的计算、提存方法

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。(4)规定存款准备金的类别。

　　28[单选题] 下列不属于外汇风险构成要素的是(　　)。

　　A.汇率

　　B.本币

　　C.外币

　　D.时间

　　参考答案：A

　　参考解析：外汇风险主要包括三个方面的构成要素，即本币、外币和时间。

　　29[单选题] 我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　30[单选题] 为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年发布了《国债期货交易管理暂行办法》，由于当时各种复杂原因的交织，(　　)中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　参考答案：C

　　参考解析：为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年2月23日发布了《国债期货交易管理暂行办法》。由于当时各种复杂原因的交织，国债期货交易发生了以“327国债期货风波”为代表的一系列重大风险事件。1995年5月17日，中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　36[单选题] 股权类产品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.利率期货

　　参考答案：D

　　参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　37[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别在于(　　)。

　　A.运作方式不同

　　B.投资对象不同

　　C.投资目标不同

　　D.组织形式不同

　　参考答案：D

　　参考解析：根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。

　　38[单选题] 上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　　)纳入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

　　39[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的规定，最近(  )个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(  )。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　参考答案：D

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司，规定最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

　　40[单选题] (　　)性是金融风险传导的基础。

　　A.投资者心理与预期的变化

　　B.金融市场联动性

　　C.资产配置活动

　　D.信息技术发展

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。