21[单选题] 优先股股息是固定的，因此优先股的定价与普通股不同，优先股的价格与公司的经营状况关系也不如普通股密切，而是主要取决于市场利息率，市场利息率(　　)，则优先股内在价值(　　);反之亦然。

　　A.越高、越低

　　B.越高、越高

　　C.越低、越低

　　D.越低、越高

　　参考答案：A

　　参考解析：优先股股息是固定的，因此优先股的定价与普通股不同，优先股的价格与公司的经营状况关系也不如普通股密切，而是主要取决于市场利息率，市场利息率越高，则优先股内在价值越低;反之亦然。

　　22[单选题] 企业债券债权登记日为付息日前(　　)个工作日。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析：企业债券债权登记日为付息日前2个工作日，其他债券债权登记日为付息日前1个工作日。

　　23[单选题] 股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为(　　)，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

　　A.折价发行

　　B.平价发行

　　C.溢价发行

　　D.正常发行

　　参考答案：B

　　参考解析：股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

　　24[单选题] 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的(　　)为代价而拥有了这种权利。

　　A.手续费

　　B.佣金

　　C.期权费

　　D.保证金

　　参考答案：C

　　参考解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　25[单选题] 对手方最优价格申报是指以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的(　　)为其申报价格。

　　A.最高价格

　　B.最低价格

　　C.平均价格

　　D.最优价格

　　参考答案：D

　　参考解析：所谓对手方最优价格申报，是指以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格。

　　26[单选题] “专户理财业务”是指(　　)业务。

　　A.基金募集与销售

　　B.投资管理业务

　　C.基金运营业务

　　D.特定客户资产管理业务

　　参考答案：D

　　参考解析：特定客户资产管理业务又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。

　　27[单选题] 股票增发后，公司的注册资本(　　)。

　　A.相应增加

　　B.相应减少

　　C.不变

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发后，公司的注册资本相应增加。

　　28[单选题] 根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近(　　)年没有重大违法违规行为。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：近3年没有重大违法违规行为。

　　29[单选题] 股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值(　　)股票的市场价格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。

　　30[单选题] 我国银行间市场债券交易的主流结算方式是(　　)。

　　A.纯券过户

　　B.见款付券

　　C.见券付款

　　D.券款对付

　　参考答案：D

　　参考解析：券款对付是指在结算日债券与资金同步进行结算并互为结算条件的方式。一般需要债券结算系统和资金划拨清算系统对接，同步办理券和款的结算。券款对付是国际证券结算业公认的标准结算模式，也是我国银行间市场债券交易的主流结算方式。

　　31[单选题] (　　)只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：A

　　参考解析：市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　32[单选题] 在标准的利率互换中，互换的时间期限为(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　参考答案：B

　　参考解析：利率互换是一种最为普遍的互换类型。标准的利率互换里，B方同意向A方支付若干年的现金流，这个现金流是名义本金乘以事先约定的固定利率产生的利息。同时，A方同意在同样期限内向B方支付相当于同一名义本金按浮动利率产生利息的现金流。这两种利息现金流使用的货币是相同的。互换的时间期限为2—15年

　　33[单选题] 下列不属于货币市场基金优点的是(　　)。

　　A.资本安全性高

　　B.购买限额低

　　C.流动性强

　　D.管理费用高

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　34[单选题] 下列不属于投资风险的是(　　)。

　　A.运输风险

　　B.证券投资风险

　　C.营销风险

　　D.外汇交易风险

　　参考答案：A

　　参考解析：投机风险所致的结果就有盈利、保本或亏损三种，如证券投资风险、外汇交易风险、营销风险等。

　　35[单选题] 交易所市场实行“中央登记、(　　)级托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记，记录所有权的转移过程;二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。

　　36[单选题] 封闭式基金、ETF每个交易13日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金(　　)倍的现金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。

　　37[单选题] 下列权利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份额转让权

　　B.收益享有权

　　C.基金信息知情权

　　D.投资决策权

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　38[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：B

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　39[单选题] 金融期货合约按基础工具划分可分为(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.以上三项均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　40[单选题] 一行三会构成了中国金融业的(　　)格局。

　　A.同业监管

　　B.多重监管

　　C.混业监管

　　D.分业监管

　　参考答案：D

　　参考解析：2003年3月10日关于组建中国银行业监督管理委员会的方案被第十届全国人大一次会议审议通过，2003年4月28日中国银监会正式挂牌运作。它标志着中国金融业目前形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。