71[单选题] 商业银行发行金融债券应具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ 核心资本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年连续盈利

　　Ⅲ 最近3年没有重大违法、违规行为Ⅳ 贷款损失准备计提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备的条件有：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

　　72[单选题] 下列属于证券交易规则的有(　　)。

　　Ⅰ 集中竞价交易规则 Ⅱ 大宗交易制度

　　Ⅲ 公平原则 Ⅳ 公开原则

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券交易的规则有集中竞价交易规则和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ项属于证券交易的原则。

　　73[单选题] 非证券金融市场包括(　　)。

　　Ⅰ 信托市场 Ⅱ 融资租赁市场

　　Ⅲ 外汇市场 Ⅳ 货币市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 所谓非证券金融市场，指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括货币市场、股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等等。

　　74[单选题] 关于债券回购的流程，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品， 以一定的利率取得资金使用权的行为

　　Ⅱ 对于交易对手抵押的债券，目前交易所直接划人以资融券方证券经营机构的债券账户

　　Ⅲ 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查

　　Ⅳ 成交后由中国结算公司根据成交记录和有关规则进行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，对于交易对手抵押的债券，目前交易所不直接划入以资融券方证券经营机构的债券账户，而由登记结算机构予以冻结。

　　75[单选题] 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括(　　)。

　　Ⅰ 股权类资产的远期合约 Ⅱ 债权类资产的远期合约

　　Ⅲ 远期利率协议 Ⅳ 远期汇率协议

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：①股权类资产的远期合约;②债权类资产的远期合约;③远期利率协议;④远期汇率协议。

　　76[单选题] 关于中小企业板块的设计要点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 暂时降低发行上市标准

　　Ⅱ 在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面

　　Ⅲ 在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

　　Ⅳ 在主板市场的制度框架内实行相对独立运行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 中小企业板块的设计要点主要是四个方面：①暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险;②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性;③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。

　　77[单选题] 证券投资基金的交易费用包括(　　)。

　　Ⅰ 印花税 Ⅱ 交易佣金

　　Ⅲ 经手费 Ⅳ 证管费

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　78[单选题] 按是否记载股东姓名，股票可分为(　　)。

　　Ⅰ 有面额股票 Ⅱ 普通股票

　　Ⅲ 记名股票 Ⅳ 无记名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和无记名股票;按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票;按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。

　　79[单选题] 有面额股票的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 可以明确表示每一股所代表的股权比例

　　Ⅱ 可以为股票发行价格的确定提供依据

　　Ⅲ 不利于股票分割

　　Ⅳ 发行或转让价格较灵活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

　　80[单选题] 场外交易市场的特征有(　　)。

　　Ⅰ 挂牌标准相对较低 Ⅱ 信息披露要求较低

　　Ⅲ 交易量相对较小 Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 场外交易市场的特征有：①挂牌标准相对较低;②信息披露要求较低，监管较为宽松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81[单选题] 关于证券投资的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

　　Ⅱ 中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险

　　Ⅲ 基金投资者是基金的所有者

　　Ⅳ 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

　　82[单选题] 关于契约型基金与公司型基金的主要区别，下列说法错误的有(　　)。

　　Ⅰ 公司型基金不具有法人资格

　　Ⅱ 公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

　　Ⅲ 契约型基金依据基金合同营运基金

　　Ⅳ 契约型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 契约型基金与公司型基金的主要区别有：①契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。②契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。③契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。④公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行。二者之间的区别主要表现在法律形式的不同·并无优劣之分。

　　83[单选题] 在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为(　　)。

　　Ⅰ 国家股 Ⅱ 法人股

　　Ⅲ 社会公众股 Ⅳ 外资股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。

　　84[单选题] 关于资本市场与货币市场之间的区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 期限差别 Ⅱ 作用不同

　　Ⅲ 交易方式不同 Ⅳ 风险程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 资本市场与货币市场之间的区别主要表现在三个方面：①期限差别;②作用不同;③风险程度不同。

　　85[单选题] 下列属于直接融资的有(　　)。

　　Ⅰ 商业信用 Ⅱ 企业发行股票和债券

　　Ⅲ 企业之间的直接借贷 Ⅳ 票据贴现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。

　　86[单选题] 沪港通实行投资者适当性管理，以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.投资者应当拥有上海证券交易所人民币普通股账户

　　Ⅱ.在试点初期，参与港股通的境内投资者不限于机构投资者

　　Ⅲ.对参与沪股通的中国香港投资者不设准人条件

　　Ⅳ.在试点初期，参与港股通的境内投资者其证券账户和资金账户余额合计不低于人民币30万元的个人投资者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：沪港通实行投资者适当性管理。投资者应当拥有上海证券交易所人民币普通股账户，在试点初期，参与港股通的境内投资者限于机构投资者以及证券账户和资金账户余额合计不低于人民币50万元的个人投资者;对参与沪股通的中国香港投资者不设准入条件。

　　87[单选题] 下列关于风险转移说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险转移是一种事前控制风险的有效手段

　　Ⅱ.风险转移的关键在于把自己不愿意承受的风险暴露转移给其他人

　　Ⅲ.风险转移是通过市场交易进行收益/风险的流动配置的最主要的方式

　　Ⅳ.风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动，其关键在于把自己不愿意承受的风险暴露转移给其他人。它是一种事前控制风险的有效手段，也是通过市场交易进行收益/风险的流动配置的最主要的方式。

　　88[单选题] 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德

　　Ⅱ.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚

　　Ⅲ.证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历

　　Ⅳ.通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件： (1)具有中华人民共和国国籍。

　　(2)具有完全民事行为能力。

　　(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德。

　　(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚。

　　(5)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。

　　(6)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试。

　　(7)中国证监会规定的其他条件。

　　89[单选题] 我国资本市场由场内市场和场外市场两部分构成，其中场外市场主要有(　　)。

　　Ⅰ.创业板市场

　　Ⅱ.全国中小企业股份转让系统

　　Ⅲ.区域性股权交易市场

　　Ⅳ.证券公司主导的柜台市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：其中由场内市场的主板(含中小板)、创业板(二板)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(新三板)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。

　　90[单选题] 关于场内交易市场的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.又称证券交易所市场或集中交易市场

　　Ⅱ.有固定的交易场所和交易活动时问

　　Ⅲ.投资者可直接在证券交易所进行证券买卖

　　Ⅳ.是全国最重要、最集中的证券交易市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：场内交易市场的定义。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。证券交易所接受和办理符合有关法令规定的证券上市买卖，投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。