41[单选题] 由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、(　　)以下罚款。

　　A.1万元

　　B.2万元

　　C.3万元

　　D.4万元

　　参考答案：C

　　参考解析：由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　42[单选题] 金融风险的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性

　　Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融风险的特征包括：①隐蔽性。②扩散性。③加速性。④不确定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[单选题] 《中华人民共和国证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。《中华人民共和国证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　44[单选题] 关于委托指令的分类，说法错误的是(　　)。

　　A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

　　B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

　　C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

　　D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。

　　45[单选题] 下列不属于创业板市场功能的是(　　)。

　　A.承担风险资本的退出窗口作用

　　B.促进产业升级

　　C.优化资源配置

　　D.有“宏观经济晴雨表”之称

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　46[单选题] 证券公司只能接受(　　)的IB业务，不能接受其他金融机构的IB业务。

　　A.全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司

　　B.全资拥有或者控股的，或者被不同机构控制的期货公司

　　C.全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的证券公司

　　D.全资拥有或者控股的，或者被不同机构控制的证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题所要考核的知识点是证券公司提供中间介绍业务的业务规则。根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务，被称为介绍经纪商(IntroducingBroker)，IB。《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第三章第十二条规定：“证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。”

　　47[单选题] 关于股票，下列表述不正确的有(　　)。

　　A.股票是一种虚拟资本

　　B.股票属于综合权利证券

　　C.股票属于债权证券

　　D.股票是证权证券

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C选项A，股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本;选项D，股票是证权证券，其代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

　　48[单选题] (　　)是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A.证券交付

　　B.证券存管

　　C.证券交易

　　D.证券托管

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　49[单选题] 金融互换交易的主要用途是改变交易者(　　)的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A.资产

　　B.负债

　　C.资产和负债

　　D.资产或负债

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融互换交易的主要用途为：改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　50[单选题] 在我国金融体系的构成中，不属于政策性银行的是(　　)。

　　A.中国农业发展银行

　　B.中国农业银行

　　C.国家开发银行

　　D.中国进出口银行

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B在我国金融体系的构成中，属于政策性银行的是中国农业发展银行、国家开发银行和中国进出口银行。