21[单选题] 证券公司从事资产管理业务，资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有(　　)以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于(　　);公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元;资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　22[单选题] (　　)是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.政策性金融债券

　　C.证券公司债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　23[单选题] 下列不属于按照交割方式划分的金融市场有(　　)。

　　A.现货市场

　　B.期货市场

　　C.货币市场

　　D.期权市场

　　参考答案：C

　　参考解析：按照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场。

　　24[单选题] 对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互换交易品种期限从(　　)不等。

　　A.1个月到7个月

　　B.3个月到6个月

　　C.6个月到1年

　　D.1年到2年

　　参考答案：A

　　参考解析：对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互换交易品种期限从1个月到7个月不等。

　　25[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于1名。

　　26[单选题] 所谓(　　)，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定人选者的表决权制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累积投票制

　　C.随机投票制

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓累积投票制，是指每一股份拥有与待选董事或者监事总人数相等的投票权，股东既可以用所有的投票权集中投票选举一人，也可以分散投票选举数人，按得票多少依次决定入选者的表决权制度。

　　27[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。

　　28[单选题] 下列关于股票基金的风险说法正确的是(　　)。

　　A.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险

　　B.股票基金的管理运作风险都相同

　　C.股票基金通过分散投资可回避系统性投资风险

　　D.以整个市场为投资对象的基金会存在行业风险

　　参考答案：A

　　参考解析：股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险，而管理运作风险则因基金而异。因此B、C错误，A正确。 不同类型的股票基金所面临的风险会有所不同。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险;单一国家型股票基金将会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。因此D错误。

　　29[单选题] 金融债券发行结束后(　　)个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　30[单选题] 货币市场基金投资组合的平均剩余存续期不得超过(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。

　　31[单选题] 按收益保障性分类将结构化金融衍生产品的分类不包括(　　)。

　　A.保证最高收益型

　　B.非收益保证型

　　C.保证最低收益型

　　D.保本型

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A按收益保障性分类，结构化金融衍生品可分为收益保证型产品与非收益保证型产品两大类，其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　32[单选题] 公募基金具有的主要特征不包括(　　)。

　　A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　B.基金募集对象不固定

　　C.投资金额要求高，适合大众投资

　　D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

　　33[单选题] 场外交易市场是一个以(　　)方式进行证券交易的市场。

　　A.集合竞价

　　B.连续竞价

　　C.议价

　　D.公开竞价

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制。

　　34[单选题] 龙债券的投资者来自(　　)。

　　A.中国内地及香港、台湾等大中华地区

　　B.亚洲的主要国家

　　C.中国

　　D.亚洲、欧洲、北美洲和南美洲

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。

　　35[单选题] 关于申报时间，上海证券交易所规定，每个交易日(　　)的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。

　　A.9：15～9：20

　　B.9：15～9：25

　　C.14：57～15：00

　　D.13：00～15：00

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B上海证券交易所规定。每个交易日的9:15至9:25为开盘集合竞价时间，9:30至11:30、13:00至15:00为连续竞价时间，开市期间停牌并复牌的证券除外。

　　36[单选题] (　　)不属于系统风险。

　　A.信用风险

　　B.利率风险

　　C.经济周期波动风险

　　D.政策风险

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险以及购买力风险等。选项A信用风险属于非系统风险。

　　37[单选题] 目前，(　　)是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.声誉风险

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题作为常识知识点，考生可结合现实作答。信用问题，不仅是商业银行，也是我国市场经济各经济主体面临的最大问题。

　　38[单选题] 下列表述不正确的是(　　)。

　　A.股票的市场价格由市场交易量决定

　　B.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定

　　C.供求关系是股票的市场价格最直接的影响因素

　　D.股票的市场价格一般是指股票在二级市场交易的价格

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　39[单选题] 上市公司公开发行可转换债券时，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(　　)，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据。

　　A.6%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A上市公司公开发行可转换债券时，除一般规定的条件以外，还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。

　　40[单选题] 直接融资是指资金供给者与资金需求者运用一定的金融工具直接形成债权债务关系的行为，它的优点不包括(　　)。

　　A.资金供求双方直接联系，可以根据各自对融资条件的要求，通过协商实现融资，以满足各自的需要

　　B.由于资金供求双方直接形成债权债务关系，资金使用效益高

　　C.直接融资比间接融资的风险大

　　D.有利于筹集长期投资资金

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C直接融资比间接融资的风险大，不是直接融资的优点。