(21) 依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外. 能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

　　A: 可转换优先股和不可转换优先股

　　B: 累积优先股票和非累积优先股

　　C: 参与优先股和非参与优先股

　　D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

　　答案:C 解析: 略

　　(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A: 稳定物价 B: 充分就业 C: 经济增长 D: 国际收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A: 保险机构可以出售保险单分散风险

　　B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D: 这属于金融市场的财富管理功能

　　答案:D

　　解析: 这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值 、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　(24) 我国基金市场的监管主体是( )。

　　A: 中国证监会 B: 中国银监会 C: 证券交易所 D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析: 中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理 ，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　(25) 以下各风险都会给金融机构带来经营困难， 但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

　　A: 流动性风险 B: 信用风险 C: 操作风险 D: 战略风险

　　答案:A 解析: 略

　　(26) 证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

　　A: 2 B: 3 C: 5 D: 10

　　答案:C

　　解析: 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务， 设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

　　A: 金融机构存款基本利率 B: 金融机构贷款基准利率

　　C: 法定存款准备金利率 D: 超额存款准备金利率

　　答案:B

　　解析: 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

　　(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A: 行政分配 B: 承购包销 C: 公开招标 D: 银行发售

　　答案:C

　　解析: 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价( 或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

　　A: 金融机构 B: 商业银行 C: 证券公司 D: 融资公司

　　答案:A

　　解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

　　A: 偿还性 B: 流动性 C: 安全性 D: 收益性

　　答案:A

　　解析: 债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。

　　(31) 下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是( )。

　　A:

　　公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平.

　　发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率

　　)选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B:

　　对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式.

　　目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C:

　　在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价

　　位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率.

　　每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D:

　　在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益

　　率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　答案:A

　　解析:

　　选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，

　　目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D

　　应为荷兰式招标。

　　(32) 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成长型基金

　　C: 债券型基金

　　D: 封闭型基金

　　答案:B

　　解析:

　　按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。

　　收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益.

　　(33) 影响股票价格的最直接因素是( )

　　，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

　　A: 供求关系

　　B: 公司经营状况

　　C: 宏观经济因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　供求关系是股票价格的最直接影响因素，

　　并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　(34) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件( )

　　一定数量的基础金融工具。

　　A: 卖出

　　B: 买入

　　C: 买人或卖出

　　D: 买入和卖出

　　答案:B

　　解析: 略

　　(35) 上证综合指数是以全部上市股票为样本，( )。

　　A: 以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

　　B: 以股票发行量为权数.按加权平均法计算

　　C: 以股票发行量为权数.按简单平均法计算

　　D: 以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

　　答案:B

　　解析:

　　上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年

　　12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　(36) 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。

　　A: 再贴现率

　　B: 超额存款准备金

　　C: 基础货币

　　D: 货币供应量

　　答案:D

　　解析: 中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　(37) 基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人联名

　　答案:B

　　解析:

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

　　该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。

　　(38) 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是( )

　　。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:

　　交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。

　　一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、

　　深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份

　　)或其整数倍。

　　(39) 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。

　　A: 政府债券、公司债券、金融债券

　　B: 金融债券、公司债券、政府债券

　　C: 政府债券、金融债券、公司债券

　　D: 金融债券、政府债券、公司债券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(40)

　　买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、

　　在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为( )。

　　A: 结构化金融衍生工具

　　B: 金融互换

　　C: 金融期权

　　D: 金融期货

　　答案:D

　　解析: 略