71[单选题] 配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即(　　)。

　　Ⅰ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

　　Ⅱ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　Ⅲ.采用证券法规定的代销方式发行

　　Ⅳ.采用证券投资基金法规定的代销方式发行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%;(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;(3)采用证券法规定的代销方式发行。

　　72[单选题] 非柜台委托主要有(　　)等形式。

　　Ⅰ.现场委托Ⅱ.人工电话委托或传真委托

　　Ⅲ.自助和电话自动委托Ⅳ.网上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

　　73[单选题] 以下关于质押债券的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.以动产或权利作担保

　　Ⅱ.通常以股票、债券或其他证券为担保

　　Ⅲ.发行人主要是控股公司

　　Ⅳ.质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券。质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构，在约定的条件下，中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。

　　74[单选题] 政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有(　　)。

　　Ⅰ.战争

　　Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件

　　Ⅲ.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等

　　Ⅳ.国际社会政治、经济的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：(1)战争;(2)政权更迭、领袖更替等政治事件;(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等;(4)国际社会政治、经济的变化;(5)发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。

　　75[单选题] 按财务管理划分的金融市场有(　　)。

　　Ⅰ.债务证券市场

　　Ⅱ.权益证券市场

　　Ⅲ.衍生证券市场

　　Ⅳ.货币证券市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：从财务管理的角度，我们可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。

　　76[单选题] 关于新型货币政策工具的说法正确的是(  )。

　　Ⅰ.短期流动性调节工具(SLO)本质上是超短期的逆回购，是我国中央银行2014年1月引入的新工具

　　Ⅱ.常设借贷便利(SLF)是中央银行在2013年创设的流动性调节工具

　　Ⅲ.中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具

　　Ⅳ.已成为中国人民银行货币政策日常操作最重要的工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：新型货币政策工具。新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具(SLO)、常设借贷便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)三种。1999年后公开市场业务已成为中国人民银行货币政策日常操作最重要的工具。

　　77[单选题] 对风险管理的有效性进行检验的方法包括(　　)。

　　Ⅰ.压力测试Ⅱ.返回测试

　　Ⅲ.穿行测试Ⅳ.风险控制自我评估

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：公司应确定重点风险，对风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力测试、返回测试、穿行测试以及风险控制自我评估等方法对风险管理的有效性进行检验，根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。

　　78[单选题] 以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.时间优先是指证券经纪商应按委托人发出指令的先后次序为委托人申报

　　Ⅱ.时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报

　　Ⅲ.客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报

　　Ⅳ.客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖按优先价格申报

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：时间优先，是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报。客户优先，是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。

　　79[单选题] 结构化金融衍生产品的类别包括(　　)等。

　　Ⅰ.按联结的基础产品分类Ⅱ.按收益保障性分类

　　Ⅲ.按发行方式分类Ⅳ.按嵌入式衍生产品分类

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：结构化金融衍生产品的类别包括按联结的基础产品分类、按收益保障性分类、按发行方式分类、按嵌入式衍生产品分类。

　　80[单选题] 按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有(　　)。

　　Ⅰ.基金托管人的托管费Ⅱ.基金的证券交易费用

　　Ⅲ.基金份额持有人大会费用Ⅳ.基金管理人的管理费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有： (1)基金管理人的管理费;

　　(2)基金托管人的托管费;

　　(3)基金合同生效后的会计师费和律师费;

　　(4)基金份额持有人大会费用;

　　(5)基金的证券交易费用;

　　(6)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　81[单选题] 以下关于欧洲债券，说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.借款人在本国境外市场发行的

　　Ⅱ.不以发行市场所在国货币为面值

　　Ⅲ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

　　Ⅳ.也称无国籍债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，由于它不以发行市场所在国的货币为面值，也称无国籍债券。

　　82[单选题] 我国的公司债券包括(　　)。

　　Ⅰ.信用公司债券、不动产抵押公司债券Ⅱ.保证公司债券、收益公司债券

　　Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.可交换公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券，包括信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、可交换公司债券。

　　83[单选题] 证券市场监管的意义有(　　)。

　　Ⅰ.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要

　　Ⅱ.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

　　Ⅲ.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

　　Ⅳ.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券市场监管的意义： (1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管。

　　(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。为保证证券发行和交易的顺利进行，一方面，国家要通过立法手段，允许一些金融机构、中介机构和个人在国家政策法令许可的范围内买卖证券并取得合法收益;另一方面，在现有的经济基础和条件下，市场也存在着蓄意欺诈、垄断行市、操纵交易和哄抬股价等多种弊端。为此，必须对证券市场活动进行监督检查，对非法证券交易活动进行严厉惩处、以保护正当交易，维护证券市场的正常秩序。

　　(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。完善的市场体系能促进证券市场筹资和投资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。

　　(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构;既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息、管理人才。这些都只有通过相关的统一组织管理才能实现。

　　84[单选题] 下面关于风险管理说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的对象是风险

　　Ⅱ.风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障

　　Ⅲ.风险管理是一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科

　　Ⅳ.风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险管理的对象是风险。风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障。风险管理是一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科。风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。

　　85[单选题] 按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以行使的职权有(　　)。

　　Ⅰ.召开基金份额持有人大会

　　Ⅱ.提请更换基金管理人

　　Ⅲ.监督基金管理人的投资运作

　　Ⅳ.调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：召开基金份额持有人大会;提请更换基金管理人、基金托管人;监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。

　　86[单选题] 下列说法正确的是(  )。

　　Ⅰ.商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性

　　Ⅱ.金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险

　　Ⅲ.金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险

　　Ⅳ.金融性汇率风险指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：商业性汇率风险。商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险。金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　87[单选题] 次级债券的承销人应为金融机构，并须具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币

　　Ⅱ.最近两年内没有重大违法、违规行为

　　Ⅲ.具有较强的债券分销能力

　　Ⅳ.具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：注册资本不低于2亿元人民币;具有较强的债券分销能力;具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;最近两年内没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　88[单选题] 股票应当载明的主要事项包括公司名称、(　　)。

　　Ⅰ.公司成立日期

　　Ⅱ.股票种类

　　Ⅲ.票面金额及代表的股份数

　　Ⅳ.股票的编号

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

　　89[单选题] 证券市场的分散投资包括(　　)。

　　Ⅰ.对象分散法Ⅱ.时机分散法

　　Ⅲ.地域分散法Ⅳ.期限分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　90[单选题] (　　)属于分析运营风险需要收集的信息。

　　Ⅰ.产品结构、新产品研发

　　Ⅱ.期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节

　　Ⅲ.给公司造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险

　　Ⅳ.该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：分析运营风险应收集以下信息： (1)产品结构、新产品研发。

　　(2)新市场开发、市场营销的策略，包括产品或服务定价与销售渠道和市场营销环境状况等。

　　(3)公司组织效能、管理现状、公司文化，高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验。

　　(4)期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节。

　　(5)质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节。

　　(6)因公司内、外部人员的道德风险致使公司遭受损失或业务控制系统失灵。

　　(7)给公司造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险。

　　(8)对现有业务流程和信息系统操作运行情况的监管、运行评价及持续改进能力。

　　(9)公司风险管理的现状和能力。