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2018证券从业资格证金融市场基础知识精选试题(9)

来源 :中华考试网 2018-05-07

  (91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。

  Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源

  Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入

  Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况

  Ⅳ.逃避监管

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:C

  解析:金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因:(1)在金融机构进行资产负债管理的背景下,金融衍生工具业务属于表外业务,既不影响资产负债表状况,又能带来手续费等项收入:(2)金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势,直接进行自营交易.扩大利润来源。

  (92) 关于基金财产保管的基本要求,下列说法正确的有( )。

  Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

  Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

  Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

  Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:C

  解析:基金财产保管的基本要求包括:(1)保证基金资产的安全.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开,不同基金资产的债权债务不得相互抵销;(2)依法处分基金财产,基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。

  (93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。

  Ⅰ.具有法人资格Ⅱ.依据基金合同成立

  Ⅲ.依据基金合同营运基金Ⅳ.监督约束机制较为完善

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:B

  解析:公司型基金具有法人资格,契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。

  (94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。

  Ⅰ.公司债券的期限为1年以上

  Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元

  Ⅲ.债券须经资信评级机构评级,且债券的信用级别良好

  Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:D

  解析: 略

  (95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。

  Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利

  Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

  Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

  Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:C

  解析:期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后,在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.

  (96)选择性货币政策工具包括( )。

  Ⅰ.消费者信用控制Ⅱ.贷款限额

  Ⅲ.利率限制Ⅳ.优惠利率

  V.直接干预

  A: ⅠⅣ

  B: ⅡⅢV

  C: ⅠⅡ

  D: ⅠⅡV

  答案:A

  解析:选择性货币政策工具包括:消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、消费者信用控制。

  (97) 作为有价证券,债券和股票具有的相同点有( )。

  Ⅰ.筹资成本相同Ⅱ.都是直接融资的手段

  Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段

  A: ⅠⅡ

  B: ⅠⅢ

  C: ⅡⅣ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:C

  解析:债券与股票的相同点:(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段,且与向银行贷款间接融资相比,发行债券和股票筹资的数额大,时间长,成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3)债券与股票收益率相互影响。

  (98) 下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是( )。

  Ⅰ.每只基金都有一个基金合同

  Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

  Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

  Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:D

  解析: 略

  (99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。

  Ⅰ.筹资用于某种特殊用途Ⅱ.改变本身的资产负债结构

  Ⅲ.增加自身权益资本Ⅳ.辅助国家宏观调控政策

  A: ⅠⅡ

  B: ⅡⅢ

  C: ⅠⅡⅢ

  D: ⅠⅡⅢⅣ

  答案:A

  解析:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构,他们发行债券的目的主要有:①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

  (100) 下列选项中,属于可转换公司债券的上市条件的有( )。

  Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上

  Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

  Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

  Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件

  A: ⅠⅡ

  B: ⅠⅢ

  C: ⅢⅣ

  D: ⅠⅢⅣ

  答案:C

  解析:上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市,应当符合下列条件:(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.

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