21[单选题] 红筹股的概念诞生于(　　)初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　A.19世纪80年代

　　B.20世纪50年代

　　C.20世纪80年代

　　D.20世纪90年代

　　参考答案：D

　　参考解析： 红筹股的概念诞生于20世纪90年代初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

　　22[单选题] 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的(　　)计算风险资本准备。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备。

　　23[单选题] 商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：最近(　　)年连续盈利。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

　　24[单选题] (　　)深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年7月3日

　　D.1990年12月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

　　25[单选题] 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过(　　)亿元人民币。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　参考答案：D

　　参考解析： 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

　　26[单选题] 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近(　　)年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：C

　　参考解析： 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

　　27[单选题] (　　)美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

　　A.1998年

　　B.2001年

　　C.2005年

　　D.2006年

　　参考答案：A

　　参考解析： 1998年，美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

　　28[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币(　　)亿元。

　　A.15

　　B.30

　　C.50

　　D.100

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币15亿元。

　　29[单选题] 股东大会应当每年召开一次年会，当董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的(　　)时，应当在两个月内召开临时股东大会。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：C

　　参考解析： 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：①董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。

　　30[单选题] 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.7%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的7%。

　　31[单选题] 保险公司申请募集次级债应当符合开业时间超过(　　)年的条件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近2年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

　　32[单选题] 关于期货交易与远期交易的区别，下列说法正确的是(　　)。

　　A.远期交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品

　　B.远期交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲

　　C.国债期货交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收

　　D.国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易

　　参考答案：D

　　参考解析： 期货交易与远期交易的区别：

　　交易对象不同

　　期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合的，在期货交易中并不涉及具体的实物商品。远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易。

　　交易地点不同

　　国债期货交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲。国债的远期交易可以是投资者之间直接签订买卖合同，而且买卖双方也可以在场外自行交易。

　　履约方式不同

　　国债期货投资者在交割之前往往已经作了一个与原先买卖交易相反但数量相同的交易，一般很少发生最终的实物交割。国债远期交易到交割日期，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收保证金制度不同 国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易

　　远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

　　33[单选题] 根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过_________，或者股票公开转让，股东人数可以超过_________，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。(　　)

　　A.200人：100人

　　B.200人;200人

　　C.100人;100人

　　D.100人;200人

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或者股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。

　　34[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是(　　)。

　　A.1990～1998年

　　B.1994～1995年

　　C.1999～2001年

　　D.2004年至今

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是2004年至今。

　　35[单选题] 关于金融期权的特征，下列说法错误的是(　　)。

　　A.商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约

　　B.期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会

　　C.期权在风险与收益上具有不对称性，期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的

　　D.期权购买者购买的权利是可以选择的，即可以选择执行、转让或放弃

　　参考答案：C

　　参考解析： 期权在风险与收益上也具有不对称性，期权的购买者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的，期权的出售者收益是有限的，其风险可能是无限的。

　　36[单选题] 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是(　　)。

　　A.有50万元人民币以上的注册资本

　　B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　C.有健全的内部管理制度

　　D.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

　　参考答案：A

　　参考解析： 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。②有100万元人民币以上的注册资本。③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。④有公司章程。⑤有健全的内部管理制度。⑥具备中国证监会要求的其他条件。

　　37[单选题] 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具有剩余期限在(　　)天以内(含)的债券。

　　A.270

　　B.365

　　C.366

　　D.397

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。‘

　　38[单选题] (　　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.金融市场和金融机构

　　B.货币市场和信用体系

　　C.汇率和利率

　　D.政府监管和市场调节

　　参考答案：A

　　参考解析： 现代市场经济中，无论是居民、非金融企业、政府、金融机构四大部分内部的金融活动，还是各部门之间的金融活动，都是通过金融市场或金融机构来完成的，金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。

　　39[单选题] 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.05%

　　D.0.5%

　　参考答案：A

　　参考解析： 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为0.01%。

　　40[单选题] 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.50%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.95%

　　参考答案：D

　　参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。