一、选择题

　　1[单选题] 对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自(　　)办理出质登记时设立。

　　A.中国清算公司

　　B.证券登记结算机构

　　C.工商行政管理机关

　　D.证券监管机构

　　参考答案：B

　　参考解析：对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

　　2[单选题] (　　)是指交易对手无法履行合约的风险。

　　A.市场风险

　　B.管理风险

　　C.操作风险

　　D.信用风险

　　参考答案：D

　　参考解析：信用风险，即交易对手无法履行合约的风险。这种风险主要表现在场外交易中，包括交易对方违约可能性的大小和由于违约造成损失的多少这两方面内容。

　　3[单选题] 企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明;用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。

　　4[单选题] 关于证券市场监管的目标，不正确的是(　　)。

　　A.保护投资者

　　B.确保投资者资金保值

　　C.降低系统性风险

　　D.保证证券市场的公平、效率和透明

　　参考答案：B

　　参考解析：证券市场监管的目标。 国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　5[单选题] 基金的作用包括(　　)。

　　A.为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

　　C.有利于推动金融产品创新

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金的作用：

　　(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

　　(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。

　　(3)有利于推动金融产品创新。

　　6[单选题] 如果客户采用自助委托方式，则当其(　　)后，即视同确认了身份。

　　A.输入相关的账号

　　B.输入正确的密码

　　C.输入相关的账号和正确的密码

　　D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

　　参考答案：C

　　参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

　　7[单选题] 金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是(　　)。

　　A.可控制的

　　B.可管理的

　　C.不确定的

　　D.可预测的

　　参考答案：C

　　参考解析：金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。

　　8[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近(　　)年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　9[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于(　　)。

　　A.1亿元人民币

　　B.3亿元人民币

　　C.4亿元人民币

　　D.5亿元人民币

　　参考答案：B

　　参考解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件之一是：申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。

　　10[单选题] 开放式基金所特有的风险是(　　)。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　参考答案：D

　　参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　11[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于(　　)亿元人民币。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：净资产不少于2亿元人民币。

　　12[单选题] (　　)指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。

　　A.普通股

　　B.绩优股

　　C.成长股

　　D.蓝筹股

　　参考答案：D

　　参考解析：蓝筹股，指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。

　　13[单选题] 通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价(　　)。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会(　　)。

　　A.上涨、上涨

　　B.上涨、下跌

　　C.下跌、下跌

　　D.下跌、上涨

　　参考答案：D

　　参考解析：通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价下跌。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会上涨。

　　14[单选题] 金融期货交易的对象是(　　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.金融期货合约

　　D.金融工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期货交易的对象是金融期货合约。金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议。

　　15[单选题] 有价证券是(　　)。

　　A.拥有实物的凭证

　　B.拥有资产的凭证

　　C.财产价值和财产权利的统一表现形式

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。有价证券持有人既拥有了一定价值量的财产，也可以行使该证券所代表的权利。

　　16[单选题] 所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方(　　)依次成交，未成交部分自动撤销。

　　A.最优5个价位的申报队列

　　B.所有申报队列

　　C.由高到低队列

　　D.由低到高队列

　　参考答案：A

　　参考解析：所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销。

　　17[单选题] 开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.75%

　　B.85%

　　C.95%

　　D.90%

　　参考答案：C

　　参考解析：开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。

　　18[单选题] 在我国，公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在(　　)期限内还本付息的有价证券。

　　A.1年以上

　　B.3年以上

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　参考答案：A

　　参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

　　19[单选题] 下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是(　　)。

　　A.股票

　　B.可转换债券

　　C.信用等级在AA+以下的债券

　　D.期限在1年以内的债券回购

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：

　　(1)股票。

　　(2)可转换债券、可交换债券。

　　(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。

　　(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。

　　(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　20[单选题] (　　)是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　A.隐蔽性

　　B.不确定性

　　C.可管理性

　　D.扩散性

　　参考答案：A

　　参考解析：隐蔽性是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

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