一、选择题

　　1[单选题] 下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是(　　)。

　　A.开放式基金一般有一个固定的存续期;而封闭式基金一般是无期限的

　　B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

　　C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成

　　D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括： (1)期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　(2)份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

　　(3)交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

　　(4)价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　2[单选题] 记账式国债单一标位最低投标限额为(　　)，最高投标限额为(　　)。

　　A.0.1亿元，20亿元

　　B.0.2亿元，20亿元

　　C.0.2亿元，30亿元

　　D.0.2亿元，50亿元

　　参考答案：C

　　参考解析：记账式国债单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。

　　3[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司最近(　　)个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：D

　　参考解析：发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。

　　4[单选题] 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的(  )，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.5‰

　　参考答案：C

　　参考解析：证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　5[单选题] 股份公司应保证(　　)享有出席会议的平等权利。

　　A.普通股股东

　　B.优先股股东

　　C.原始股股东

　　D.绩优股股东

　　参考答案：A

　　参考解析：股份公司应保证普通股股东享有出席会议的平等权利。

　　6[单选题] 世界上最早的股份有限公司东印度公司出现后，伴随着股份公司的诞生，(　　)也逐渐出现。

　　A.以基金形式集资入股的方式

　　B.以股票形式集资入股的方式

　　C.以现金形式集资入股的方式

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：世界上最早出现的股份有限公司是于1602年在荷兰成立的东印度公司。伴随着股份公司的诞生，以股票形式集资人股的方式也逐渐出现，并且产生了买卖、交易和转让股票的需求，客观上带动了股票市场的形成，并促使其发展完善。

　　7[单选题] (　　)是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不确定性

　　D.扩散性

　　参考答案：D

　　参考解析：扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　8[单选题] 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：B

　　参考解析：《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第二条明确规定，发行主体应为符合国家相关法律法规及政策界定的中小非金融企业，体现了为中小企业服务的宗旨。该指引明确规定了集合票据中单个企业及整支票据的发行规模，即在任一企业集合票据待偿还余额不超过该企业净资产40%的前提下。

　　9[单选题] (　　)是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　A.风险转移

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　参考答案：C

　　参考解析：风险规避是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　10[单选题] 在整个基金的运作中起着核心作用的是(　　)。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金监管人

　　参考答案：C

　　参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责，在整个基金的运作中起着核心作用。

　　11[单选题] 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的(　　)缴纳基金。

　　A.0.5%—1%

　　B.0.5%—5%

　　C.1%

　　D.5%

　　参考答案：B

　　参考解析：所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%—5%缴纳基金。

　　12[单选题] 在纽约上市的外资股被称为(  )。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　参考答案：B

　　参考解析：在纽约上市的外资股被称为N股。

　　13[单选题] 下列符合担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员条件的是(　　)。

　　A.个人所负债务数额较大，到期未清偿

　　B.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员

　　C.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师

　　D.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起已6年

　　参考答案：D

　　参考解析：有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。 (1)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的。

　　(2)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的。

　　(3)个人所负债务数额较大，到期未清偿的。

　　(4)因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员。

　　(5)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员。

　　(6)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

　　14[单选题] 因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使货币市场基金投资不符合规定的比例或基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在(　　)个交易日内进行调整。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：A

　　参考解析：因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使货币市场基金投资不符合规定的比例或基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，中国证监会规定的特殊情形除外。

　　15[单选题] (　　)中国证券市场第一单公开发行的可交换公司债券在上海证券交易所上市交易。

　　A.2011年12月24日

　　B.2012年12月24日

　　C.2013年12月24日

　　D.2014年12月24日

　　参考答案：D

　　参考解析：2014年12月24日，中国证券市场第一单公开发行的可交换公司债券在上海证券交易所上市交易。

　　16[单选题] 以下关于私募债券的说法不正确的是(　　)。

　　A.是发行者以与其有特定关系的少数投资者为募集对象而发行的债券

　　B.发行范围很小

　　C.投资者大多数为银行或保险公司等金融机构

　　D.发行者负有信息公开的义务

　　参考答案：D

　　参考解析：公募债券的发行者负有信息公开的义务，向投资者提供多种财务报表和资料，以保护投资者利益。私募债券是发行者以与其有特定关系的少数投资者为募集对象而发行的债券，发行范围很小，其投资者大多数为银行或保险公司等金融机构。

　　17[单选题] (　　)年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

　　A.2008

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　参考答案：A

　　参考解析：2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

　　18[单选题] (　　)是一种限制性的市价委托，客户委托证券经纪商在证券价格上升到或超过指定价格时按市价或高于市价买进证券，或在证券价格下跌到或低于指定价格时按市价或低于市价卖出证券。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：C

　　参考解析：停止损失委托，是一种限制性的市价委托，客户委托证券经纪商在证券价格上升到或超过指定价格时按市价或高于市价买进证券，或在证券价格下跌到或低于指定价格时按市价或低于市价卖出证券。此委托的目的在于遭受损失时严格止损，证券价格看涨时能够及时人手。

　　19[单选题] (　　)是指证券所记载的事项通过法律的形式加以规定，如果缺少规定要件，证券就无法律效力。

　　A.证权证券

　　B.要式证券

　　C.资本证券

　　D.综合权利证券

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓要式证券，是指证券所记载的事项通过法律的形式加以规定，如果缺少规定要件，证券就无法律效力。股票应具备《公司法》规定的有关内容，否则不予承认。

　　20[单选题] 下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是()。

　　A.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B.只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易

　　C.ETF赎回时一般可以得到现金

　　D.正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

　　参考答案：C

　　参考解析：ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购基金份额或以基金份额赎回一篮子股票。在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。基金买入申报数量最多为100份或其整数倍，不足100份的基金可以卖出，机构投资者和中小投资者都可以按市场价格进行ETF份额交易。这种双重交易机制使ETF的二级市场价格不会过度偏离基金份额净值，因为一级、二级市场的价差会产生套利机会，而套利交易会使二级市场价格恢复到基金份额净值附近。因此A、D正确。 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。因此B正确，C错误。

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