21[单选题] 债券发行和交易过户的核心环节是(　　)。

　　A.开立账户

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.债券登记

　　参考答案：D

　　参考解析：债券登记是确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施，也是相应债券发行和交易过户的核心环节。

　　22[单选题] 基金托管人的托管费收入与托管规模的关系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.没有关系

　　D.不成比例关系

　　参考答案：A

　　参考解析：基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成正比。

　　23[单选题] (　　)是指其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　24[单选题] 送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取(　　)的行为。

　　A.以低于股票的票面金额交易

　　B.以低于股票的现价交易

　　C.以低于股票的实际价值

　　D.无偿派发股票

　　参考答案：D

　　参考解析：送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　25[单选题] 依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益的基金类别是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契约型基金

　　C.货币市场基金

　　D.混合基金

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

　　26[单选题] 偏债型基金对(　　)的配置比例较高。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.现金

　　D.期权

　　参考答案：B

　　参考解析：偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，为40%—60%。

　　27[单选题] 下列不属于存款准备金制度的基本内容的是(　　)。

　　A.规定法定存款准备率

　　B.规定的货币乘数的计算

　　C.规定存款准备金的类别

　　D.规定存款准备金的计算、提存方法

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。(4)规定存款准备金的类别。

　　28[单选题] 下列不属于外汇风险构成要素的是(　　)。

　　A.汇率

　　B.本币

　　C.外币

　　D.时间

　　参考答案：A

　　参考解析：外汇风险主要包括三个方面的构成要素，即本币、外币和时间。

　　29[单选题] 我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　30[单选题] 为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年发布了《国债期货交易管理暂行办法》，由于当时各种复杂原因的交织，(　　)中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　参考答案：C

　　参考解析：为规范国债期货交易，中国证监会和财政部于1995年2月23日发布了《国债期货交易管理暂行办法》。由于当时各种复杂原因的交织，国债期货交易发生了以“327国债期货风波”为代表的一系列重大风险事件。1995年5月17日，中国证监会发布《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，终止了该项交易。

　　31[单选题] (　　)只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：A

　　参考解析：市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易，其他交易时间，主机不接受市价申报。

　　32[单选题] 在标准的利率互换中，互换的时间期限为(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　参考答案：B

　　参考解析：利率互换是一种最为普遍的互换类型。标准的利率互换里，B方同意向A方支付若干年的现金流，这个现金流是名义本金乘以事先约定的固定利率产生的利息。同时，A方同意在同样期限内向B方支付相当于同一名义本金按浮动利率产生利息的现金流。这两种利息现金流使用的货币是相同的。互换的时间期限为2—15年

　　33[单选题] 下列不属于货币市场基金优点的是(　　)。

　　A.资本安全性高

　　B.购买限额低

　　C.流动性强

　　D.管理费用高

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　34[单选题] 下列不属于投资风险的是(　　)。

　　A.运输风险

　　B.证券投资风险

　　C.营销风险

　　D.外汇交易风险

　　参考答案：A

　　参考解析：投机风险所致的结果就有盈利、保本或亏损三种，如证券投资风险、外汇交易风险、营销风险等。

　　35[单选题] 交易所市场实行“中央登记、(　　)级托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　参考答案：B

　　参考解析：交易所市场实行“中央登记、二级托管”的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国证券登记结算有限责任公司登记，记录所有权的转移过程;二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。

　　36[单选题] 封闭式基金、ETF每个交易13日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金(　　)倍的现金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金1倍的现金。

　　37[单选题] 下列权利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份额转让权

　　B.收益享有权

　　C.基金信息知情权

　　D.投资决策权

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　38[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：B

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　39[单选题] 金融期货合约按基础工具划分可分为(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.以上三项均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

　　40[单选题] 一行三会构成了中国金融业的(　　)格局。

　　A.同业监管

　　B.多重监管

　　C.混业监管

　　D.分业监管

　　参考答案：D

　　参考解析：2003年3月10日关于组建中国银行业监督管理委员会的方案被第十届全国人大一次会议审议通过，2003年4月28日中国银监会正式挂牌运作。它标志着中国金融业目前形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。