二、组合型选择题

　　51[单选题] 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告

　　Ⅱ.发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施

　　Ⅲ.信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅳ.年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　52[单选题] 下列属于动态风险的是(　　)。

　　Ⅰ.汇率变动Ⅱ.税制改革

　　Ⅲ.能源危机Ⅳ.海难事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：动态风险则是由于经济或社会结构的变动所致，后者如汇率变动、税制改革、能源危机等。

　　53[单选题] 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有(　　)。

　　Ⅰ.资金和资产存管机构

　　Ⅱ.发起人、承销人、特定目的机构或特定目的受托人

　　Ⅲ.信用增级机构、信用评级机构

　　Ⅳ.证券化产品投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用：发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

　　54[单选题] 对投资人来讲，国际债券的优势体现为(　　)。

　　Ⅰ.资信高Ⅱ.安全可靠

　　Ⅲ.获益丰厚Ⅳ.流动性较强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对投资人来讲，国际债券的资信高、安全可靠、获益丰厚，并且流动性较强。

　　55[单选题] 以下关于保证公司债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券

　　Ⅱ.是担保证券的一种

　　Ⅲ.担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.保证行为常见于母子公司之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母子公司之间。

　　56[单选题] 根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停板单边无连续报价

　　Ⅱ.遇国家法定长假

　　Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易所认为必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。

　　(2)遇国家法定长假。

　　(3)交易所认为市场风险明显变化。

　　(4)交易所认为必要的其他情形。

　　57[单选题] 下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门

　　Ⅱ.风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

　　Ⅲ.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡

　　Ⅳ.内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡;内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。

　　58[单选题] 在金融市场的特点中，价格具有一致性，体现在(　　)。

　　Ⅰ.金融市场上的交易价格则完全是由市场供求关系决定的

　　Ⅱ.这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息

　　Ⅲ.金融市场上货币资金的价格是对利润的分割

　　Ⅳ.在平均利润率的作用下趋于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系决定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一致。

　　59[单选题] 按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对(　　)评级对象开展资信评级服务。

　　Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券

　　Ⅱ.在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外

　　Ⅲ.上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他评级对象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务： (1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。

　　(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。

　　(3)上述(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。

　　(4)中国证监会规定的其他评级对象。

　　60[单选题] 基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项做出决议并报中国证监会批准。

　　Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。

　　61[单选题] 根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的用途有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

　　Ⅱ.为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜

　　Ⅲ.基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算

　　Ⅳ.普通投资者交易费用补贴

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券投资者保护基金管理办法》第17条至第19条的规定，证券投资者保护基金的用途为： (1)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　(2)国务院批准的其他用途。为处置证券公司风险需要动用基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，基金公司制定基金使用方案，报经国务院批准后，由基金公司办理发放基金的具体事宜。

　　基金公司使用基金偿付证券公司债权人后，取得相应的受偿权，依法参与证券公司的清算。

　　62[单选题] 以下关于非流通国债说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.不允许在流通市场上交易的国债

　　Ⅱ.不能自由转让，可以记名，也可以不记名

　　Ⅲ.发行对象可以是个人或特定机构

　　Ⅳ.以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。发行对象可以是个人或特定机构。以个人为发行对象的非流通国债一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券。

　　63[单选题] 下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　Ⅱ.现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空

　　Ⅲ.期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度

　　Ⅳ.期货交易的交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　64[单选题] 关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

　　Ⅱ.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益

　　Ⅲ.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　Ⅳ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。

　　65[单选题] 按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括(　　)。

　　Ⅰ.证券经纪，证券投资咨询

　　Ⅱ.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

　　Ⅲ.证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理

　　Ⅳ.融资融券服务及其他业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。

　　66[单选题] 有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，(　　)持有的股份等。

　　Ⅰ.董事Ⅱ.监事

　　Ⅲ.股票购买者Ⅳ.高级管理人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。

　　67[单选题] 定向资产管理业务的特点有(　　)。

　　Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　Ⅱ.具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　Ⅳ.可在客户的银行账户中进行开放性操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　68[单选题] 机构投资者在金融市场中的作用有(　　)。

　　Ⅰ.机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

　　Ⅱ.机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

　　Ⅲ.机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

　　Ⅳ.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展。机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制。机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

　　69[单选题] 关于社保基金，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金

　　Ⅱ.国家以社会保障税等形式征收的全国性基金

　　Ⅲ.由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金

　　Ⅳ.企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　70[单选题] 无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括(　　)。

　　Ⅰ.境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股

　　Ⅱ.境内上市外资股，即B股

　　Ⅲ.境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股

　　Ⅳ.其他

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括：(1)境内上市手人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股;(2)境内上市外资股，即B股;(3)境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股;(4)其他。