81、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )

　　I 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　II 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　III 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　IV 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股 票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份 总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下 或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下 降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　82、由上海证券交易所编制并发布的上证成分指数类包括()。

　　Ⅰ 上证180指数

　　Ⅱ 上证综合指数

　　Ⅲ 上证50指数

　　Ⅳ 上证380指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　上证成分指数类。

　　①上证成分股指数。上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。

　　② 上证50指数。2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中 挑选上海证券市场规模大、流通性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体情况。

　　③上证380指数。上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。

　　83、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )

　　I 政府债券

　　II 金融债券

　　III 可转换公司债券

　　IV 附权证债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有政府债券、金融债券、可转换公司债券 。

　　84、可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有()。

　　Ⅰ 债权回购

　　Ⅱ 权证

　　Ⅲ 普通上市开放式基金

　　Ⅳ 债权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　普通上市开放式基金不能在场内进行交易，交易型上市开放式基金可以

　　85、金融风险的度量包括( )。

　　I 风险发现

　　II 风险分析

　　III 风险评估

　　IV 风险报告

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。

　　86、债券按付息方式分类可分为( )

　　Ⅰ 贴现债券

　　Ⅱ附息债券债券

　　Ⅲ 政府债券

　　Ⅳ 公募债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类

　　87、深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的()两项指标。

　　Ⅰ. 发行数量

　　Ⅱ.流通市值

　　Ⅲ. 流动性

　　Ⅳ.成交金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。

　　88、以下属于货币市场基金的有()

　　Ⅰ.国库券

　　Ⅱ.公司短期债券

　　Ⅲ. 商业票据

　　Ⅳ.期货基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　货币市场基金包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据以及商业票据等。

　　89、关于政府债券的性质，描述正确的是( )

　　I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质

　　II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段

　　III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段

　　IV 政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察对政府债券性质的理解。以上都对。

　　90、企业债券的品种有()

　　Ⅰ.短期融资券

　　Ⅱ.中期票据

　　Ⅲ. 可交换债券

　　Ⅳ.非公开定向发行债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　企业债券的品种有：

　　(1)短期融资券

　　(2)中期票据

　　(3)中小非金融企业集合票据

　　(4)非公开定向发行债券

　　可转换债券属于公司债券。

　　91、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。

　　I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　流 动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率 方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及 整个金融体系的安全。

　　92、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )

　　I 经济增长

　　II 经济周期循环

　　III 战争、政权更迭

　　IV 货币政策、财政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　宏观经济包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。

　　93、证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括()。

　　I 维护客户利益原则

　　II 诚实守信原则

　　III 勤勉尽责原则

　　IV 维护公司声誉原则

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　应为“维护行业声誉原则”。

　　94、金融风险的特征包括( )。

　　Ⅰ风险的不确定性

　　Ⅱ风险的客观性

　　Ⅲ风险的危害性

　　Ⅳ风险的可测定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融风险的特征包括客观性、不确定性、相关性、可控性、可测定性、可避免性、扩散性、隐蔽性、周期性、加速性。

　　95、常见的常规性货币政策工具主要包括()。

　　I 不动产信用控制

　　II 优惠利率

　　III 公开市场业务

　　IV 再贴现政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。

　　96、普通股股东享有的基本权利为()

　　I 转让股票

　　II 了解公司生产经营关键技术

　　III 资产收益权和剩余财产分配权

　　IV 公司重大决策参与权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　转让股票是其他权利，不属于基本权利。

　　97、有担保债券按担保品不同，分为()

　　I 抵押债券

　　II 质押债券

　　III 保证债券

　　IV 信用债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　信用债券是无担保债券。

　　98、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()

　　I 自有资金不少于人民币1亿元

　　II 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　IV 证券监督管理机构规定的其他条件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　自有资金不少于人民币2亿元。

　　99、关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ 金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易的主要目的是套期保值

　　Ⅱ 金融现货和期货的交易均以实时的价格成交

　　Ⅲ 金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅳ 金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货交易的主要目的是套期保值，即为不愿承担价格风险的生产经营者提供稳定成本的条件，从而保证生产经营活动的正常进行，金融现货交易却不是如此，而是为了取得价值和收益。金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ选项错误。

　　100、恒生中国内地综合指数系列包括()

　　I 恒生中国企业指数

　　II 恒生香港大型股指数

　　III 恒生中资企业指数

　　IV 恒生香港中型股指数

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。