41、证券交易所是实行自律管理的()。

　　A.社会团体

　　B.机关单位

　　C.法人机构

　　D.公益组织

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券交易所是实行自律管理的法人。

　　42、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.隐藏性

　　D.累积性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融风险的特征

　　(1)隐蔽性。隐蔽性指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　(2)扩散性。扩散性指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　(3)加速性。加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　(4)不确定性。不确定性指金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。

　　(5)可管理性。可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　(6)周期性。周期性指金融风险受经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现规律性、周期性的特点。

　　43、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。

　　A.证券自营业务

　　B.证券资产管理业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券公司中间介绍业务

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指证券公司中间介绍(IB)业务。

　　44、股票属于( )。

　　A.实收资本

　　B.虚拟资本

　　C. 金融资本

　　D.货币资本

　　正确答案是：B，

　　解析

　　尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　45、()是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　A.股票价格

　　B.股指期货

　　C.股价指数

　　D.货币基金

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　46、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有( )

　　A. A股与B股

　　B.B股

　　C. A股

　　D.H股

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有A股。

　　47、我国现阶段采取的融资方式是()

　　A.完全直接融资

　　B.间接融资为主，直接融资为辅

　　C.直接融资与间接融资同等地位

　　D.直接融资为主，间接融资为辅

　　正确答案是：B，

　　解析

　　我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

　　48、中小企业板和创业板属于( )

　　A.深证证券交易所，深证证券交易所

　　B.上海证券交易所，上海证券交易做

　　C.深证证券交易所，上海证券交易所

　　D.上海证券交易所，深证证券交易所

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中小企业板和创业板属于深圳证券交易所。

　　49、( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

　　A.经纪业务

　　B.证券承销与保荐业务

　　C.自营业务

　　D.资产管理业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

　　50、不属于资产证券化的当事人的是()

　　A.发起人

　　B.特定目的受托人

　　C.信用增级机构

　　D.保荐人

　　正确答案是：D，

　　解析

　　资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

　　[组合型选择题]

　　51、按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有( )权利

　　I 资产收益

　　II 参与重大决策

　　III 选举管理者

　　IV 负债偿付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。

　　52、风险的要素包括( )。

　　I 风险因素

　　II 风险事故

　　III 风险时间

　　IV 损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　53、有必要参加债券信用评级的有()

　　Ⅰ.国家银行发行的金融债券

　　Ⅱ.企业债券

　　Ⅲ. 国库券

　　Ⅳ.地方政府发行的债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。

　　54、我国财政部代理发行地方政府债券采取()的方式。

　　Ⅰ.合并名称

　　Ⅱ.合并发行

　　Ⅲ. 合并托管

　　Ⅳ.合并登记

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　55、外汇风险的特征包括()。

　　I 累积性

　　II 或然性

　　III 不确定性

　　IV 相对性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　56、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　　Ⅰ 跨期性

　　Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 不确定性或高风险性

　　Ⅳ 联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　58、资产证券化的有关当事人包括()。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上述都是资产证券化的有关当事人。

　　59、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　60、开放式基金的特点有()。

　　I 没有固定期限

　　II 没有发行规模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每个交易日连续公布基金单位净资产

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般开放式基金不可以上市交易，交易在场外。