41、OTC市场是()的简称。

　　A.场内市场

　　B.交易市场

　　C.发行市场

　　D.场外市场

　　正确答案是：D

　　解析

　　OTC市场是场外交易市场的简称。

　　42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。

　　A.分业监管

　　B.统一监管

　　C.不完全集中监管

　　D.集中监管

　　正确答案是：A

　　解析

　　“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C. 清算价值

　　D. 内在价值

　　正确答案是：D

　　解析

　　研究和发现股票

　　44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。

　　A.5000万元

　　B.3000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　正确答案是：C

　　解析

　　中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()

　　A.现场调查研究

　　B.召开座谈会，与有关领导交谈

　　C.到有关单位进行调查了解和核实

　　D.制定项目评估方案

　　正确答案是：D

　　解析

　　D项属于前期准备阶段的工作。

　　46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

　　A.现券交易

　　B.回购交易

　　C.远期交易

　　D.期货交易

　　正确答案是：B

　　解析

　　回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

　　47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　正确答案是：B

　　解析

　　1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.上海证券中央登记结算公司

　　B.深圳证券中央登记结算公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.地方证券登记结算公司

　　正确答案是：C

　　解析

　　中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　正确答案是：C

　　解析

　　时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。

　　50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。

　　A.可以明确表示每一股所代表的股权比例

　　B.注明它在公司总股本中所占比例

　　C.标有票面金额

　　D. 转让不灵活

　　正确答案是：B

　　解析

　　无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

　　[组合型选择题]

　　51、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

　　I.现金

　　II.流通性好的蓝筹股

　　III.到期日在1年以内的政府债券

　　IV.到期日在2年以内的政府债券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。

　　52、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()

　　Ⅰ. 批准向合格投资者募集

　　Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

　　Ⅲ. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　解析

　　保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。

　　53、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　Ⅲ. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：

　　(1)代理委托人从事证券投资

　　(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　(4)提供虚假或误导投资者的信息

　　54、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　IV 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　货 币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5) 国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投 资的其他金融工具。

　　55、目前我国记账式国债的招标方式有()。

　　I“美国式”招标

　　II“英国式”招标

　　III “荷兰式”招标

　　IV “混合式”招标

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

　　56、下列关于股票价格的说法，正确的有()。

　　Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值

　　Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察股票价格的相关知识

　　57、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构和信用评级机构

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。

　　58、金融市场的配置功能表现在三个方面()。

　　Ⅰ.资源配置

　　Ⅱ.财富再分配

　　Ⅲ.风险再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

　　59、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。

　　I 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

　　II 金融衍生工具产生最基本原因是避险

　　III 金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

　　IV 新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自 由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体 制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　60、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )

　　I 地方公债

　　II 一般责任债券

　　III 专项债券

　　IV 私人债券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：B

　　解析

　　地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。