41、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为(　)。

　　A.证权证券

　　B.设权证券

　　C.物权证券

　　D.债权证券

　　正确答案是：C

　　解析

　　物 权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随 着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

　　42、金融市场最重要的参与者是()

　　A.个人

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融市场最重要的参与者是金融机构。

　　43、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。

　　A. 三分之一

　　B..三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　正确答案是：C

　　解析

　　股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。

　　44、全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　正确答案是：D

　　解析

　　全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　45、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A.直接

　　B.间接

　　C.信托

　　D.资金

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　46、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　正确答案是：C

　　解析

　　委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　47、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.国务院证券委员会

　　D.国家体改委

　　正确答案是：C

　　解析

　　为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　48、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正确答案是：D

　　解析

　　深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理

　　49、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。

　　A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

　　B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

　　C.基金管理人是基金的组织者和管理者

　　D.基金持有人是基金运营核心

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心

　　50、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.配置功能

　　D.积累功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。

　　[组合型选择题]

　　51、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　52、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )

　　I 优先股票分配股息的顺序和定额

　　II 优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

　　III 优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

　　IV 优先股票股东的权利和义务

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　上述都是优先股票的具体优先条件。

　　53、金融期货的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 标准化的期货合约和对冲机制

　　III 结算所和无负债结算制度

　　IV 每日价格波动限制及断路器规则

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　考查金融期货的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保证金制度

　　3.无负债结算制度

　　4.限仓制度

　　5.大户报告制度

　　6.每日价格波动限制及断路器规则

　　7.强行平仓制度

　　8.强制减仓制度

　　9.标准化的期货合约和对冲机制

　　54、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具

　　Ⅲ. 金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

　　Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。

　　金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　55、国际债券的特征有( )

　　I 发行规模大

　　II 存在汇率风险

　　III 资金来源广

　　IV 有国家主权保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　国际债券的特征有：

　　(1)发行规模大

　　(2)存在汇率风险

　　(3)资金来源广

　　(4)有国家主权保障

　　56、对基金管理人的概念理解正确的是( )。

　　I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　II 由依法设立的基金管理公司担任

　　III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　57、按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　58、契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I 资金性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 发行规模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。

　　59、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金管理人的职责的内容。

　　60、证券投资基金的费用包括( )

　　Ⅰ基金的管理费

　　Ⅱ 基金的托管费

　　Ⅲ 基金的交易费

　　Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费