证券从业资格考试金融市场基础知识章节试题：风险概述
来源 :中华考试网 2017-11-16
中第六章 金融风险管理
第一节 风险概述大纲内容
掌握风险的概念与特征;熟悉风险的来源、作用机制和影响因素;掌握金融风险的分类;熟悉系统风险与非系统风险的概念;熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点;熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。
风险概述章节试题
选择题：
1、运用组合投资策略，可以降低、甚至消除( )。[2014年3月真题]
A.市场风险
B.非系统风险
C.系统风险
D.政策风险
参考答案：B
参考解析：只要证券收益之间不是完全正相关，分散化就可以有效降低非系统风险，特别是完全负相关的情况下，可获得无风险组合。市场风险、政策风险都属于系统风险，无法运用组合投资策略分散风险。
2、( )主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。[2013年12月真题]
A.利率风险
B.流动性风险
C.汇率风险
D.赎回风险
参考答案：B
参考解析：流动性风险主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度。一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越高。
3、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括( )。[2013年9月真题]
A.经营风险
B.再投资风险
C.购买力风险
D.汇率风险
参考答案：D
参考解析：当投资者持有债券的利息及本金以外币偿还，或者以外币计算但换算成本币偿还的时候，投资者才会面临汇率风险。
组合型选择题：
1、金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为( )。[2015年11月真题]
Ⅰ.预期损失
Ⅱ.非预期损失
Ⅲ.灾难性损失
Ⅳ.意外性损失
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：风险不等同于损失本身。严格来说，损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为：①预期损失;②非预期损失;③灾难性损失。
2、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，下列属于自然风险的有( )。[2015年11月真题]
Ⅰ.火灾
Ⅱ.价格的涨落
Ⅲ.战争
Ⅳ.虫灾
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅱ项属于市场风险;Ⅲ项属于政治风险。
3、信用风险会受到发行人的( )等因素的影响。[2015年9月真题]
Ⅰ.经营能力
Ⅱ.盈利水平
Ⅲ.事业稳定程度
Ⅳ.规模大小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。