一、选择题

　　1.下列情形发生时不需要对可转换债券的转换价格进行修正的是( )。

　　A. 增发股票

　　B. 配股

　　C. 股票价格在某一日暴跌

　　D. 送股

　　正确答案：C

　　解析：转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。

　　2.在证券托管和存管中，对股权、债券变更引起的证券转移，通过( )予以划转。

　　A. 通知场内交易员

　　B. 传真转账信息

　　C. 通知证券经纪商

　　D. 账面

　　正确答案：D

　　解析：在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。

　　3.从理论上讲，( )的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。

　　A. 保险机构

　　B. 证券公司

　　C. 投资银行

　　D. 机构投资者

　　正确答案：D

　　解析：从理论上讲，机构投资者的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。

　　4.某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股，某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股拆为3股。次日为股本变动日，次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为( )元。

　　A. 8.45

　　B. 8.37

　　C. 8.85

　　D. 8.55

　　正确答案：D

　　解析：①计算第一日三种股票的简单算术平均股价：简单算术平均股价=1/3×(8.00+9.00+7.60)=8.20(元);②计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27(元);③计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=(8.20+3.40+7.80)÷2.27=8.55(元)。

　　5.关于深圳证券交易所市场的证券转托管程序，下列说法错误的是()。

　　A. 在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管

　　B. 转出证券营业部按照深交所有关规定，在非交易时间内可以申报转托管

　　C. 转托管可以撤单

　　D. 在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管

　　正确答案：B

　　解析：选项B，转出证券营业部按照深交所有关规定，在交易时间内可以申报转托管，而不是非交易时间。

　　6.证券公司的设立申请获得国务院证券监督管理机构批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取( )。

　　A. 业务经营许可证

　　B. 证券业务许可证

　　C. 营业执照

　　D. 税务登记证

　　正确答案：C

　　解析：证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证的，证券公司不得经营证券业务。

　　7.根据《债券跨市场转托管业务指引》，国债付息日后的( )恢复转托管。

　　A. 第5个工作日

　　B. 第1个工作日

　　C. 第2个工作日

　　D. 第3个工作日

　　正确答案：B

　　解析：根据《债券跨市场转托管业务指引》，国债付息日后的第1个工作日恢复转托管。

　　8.以下关于我国证券公司短期融资券的说法，错误的是( )

　　A. 在证券交易所上市交易

　　B. 约定在一定期限内还本付息

　　C. 以短期融资为目的

　　D. 在银行间债券市场发行

　　正确答案：A

　　解析：短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。

　　9.推出新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股数期货的交易所是()。

　　A. 芝加哥期货交易所

　　B. 新加坡交易所

　　C. 纽约期货交易所

　　D. 中国台湾证券交易所

　　正确答案：B

　　解析：2006年9月5日，新加坡交易所(SGX)推出了以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　10.关于股份回购，下列说法错误的是( )。

　　A. 股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

　　B. 公司一般在股价较高时回购

　　C. 股份回购向市场传达了积极的信息

　　D. 股份回购通常会导致股价上涨

　　正确答案：B

　　解析：股份回购是指公司运用自有资金，按一定的程序购回发行或流通在外的本公司股份的行为。通常，股份回购会导致公司股价上涨，一是因为股份回购改变了原有供求平衡，增加需求、减少供给;二是向市场传达了积极的信息，因为公司通常在股价较低时实施回购，而市场一般认为公司基于信息优势做出的内部估值比外部投资者的估值更准确。

　　11.在我国，设立证券公司必须经( )审查批准。

　　A. 上海证券交易所

　　B. 深圳证券交易所

　　C. 国务院证券监督管理机构

　　D. 国家发展和改革委员会

　　正确答案：C

　　解析：在我国，证券公司的设立必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

　　12.根据股息率是否允许变动，优先股票可以分为( )。

　　A. 累积优先股票和非累积优先股票

　　B. 参与优先股票和非参与优先股票

　　C. 股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

　　D. 可转换优先股票和不可转换优先股票

　　正确答案：C

　　解析：根据股息率是否允许变动，优先股票可分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

　　13.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，下列说法错误的是()。

　　A. 应为高新技术企业

　　B. 依法设立且存续满两年

　　C. 主办券商推荐并持续督导

　　D. 具有持续经营能力

　　正确答案：A

　　解析：股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，挂牌条件包括：①依法设立且存续期满2年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算;②业务明确，具有持续经营能力;③公司治理机制健全，合法规范经营;④股权明晰，股票发行和转让行为合法合规;⑤主办券商推荐并持续督导;⑥全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　14.台湾综合股价平均数和工业指数平均数采用()计算。

　　A. 修正平均法

　　B. 算术平均法

　　C. 加权平均数

　　D. 几何加权法

　　正确答案：B

　　解析：台湾综合股价平均数和工业指数平均数采用算术平均法计算。

　　15.联邦基金利率期货的合约规模为()。

　　A. 400万美元

　　B. 600万美元

　　C. 300万美元

　　D. 500万美元

　　正确答案：D

　　解析：联邦基金利率期货是以美国30天期500万美元的联邦基金为标的物的利率期货合约，它反映的是市场对于美国联邦基金利率的预期。

　　16.开放式基金的利润分配应当采用()方式。

　　A. 分配现金

　　B. 分配基金份额

　　C. 分配债券

　　D. 分配股权

　　正确答案：A

　　解析：开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。根据规定，基金利润分配应当采用现金方式。

　　17.对股份有限公司而言，发行优先股票的可以减轻利润的分派负担是因为()。

　　A. 优先股股东股息分派优先

　　B. 优先股股东剩余资产分配优先

　　C. 优先股的股息率固定

　　D. 优先股股东无表决权

　　正确答案：C

　　解析：对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

　　18.下列说法中，错误的是()。

　　A. 首日上市的证券不受10%涨跌幅限制

　　B. 基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%

　　C. ST股票在一个交易日内(非暂停上市后恢复上市首个交易日)的交易价格涨跌幅度不得超过10%

　　D. 基金计价单位为每份基金价格

　　正确答案：C

　　解析：选项C，ST股票在一个交易日内(非暂停上市后恢复上市首个交易日)的交易价格涨跌幅度不得超过5%。

　　19.关于期货交易结算所，下列说法错误的是()。

　　A. 结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　B. 以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价

　　C. 结算所实行逐日盯市制度，一个交易日为最长的结算周期

　　D. 结算所是期货交易的专门清算机构，独立于交易所，以独立的公司形式组建

　　正确答案：D

　　解析：选项D，结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。

　　20.设立证券登记结算机构是()的职能之一。

　　A. 中国证监会

　　B. 证券交易所

　　C. 地方人民政府

　　D. 中国证券业协会

　　正确答案：B

　　解析：设立证券登记结算机构是证券交易所的职能之一。

　　21.证券无纸化的前提下，证券所有权和证券权益的表彰通过()来实现。

　　A. 账户记载

　　B. 实物证券和账户记载

　　C. 实物证券

　　D. 实物证券或账户记载

　　正确答案：A

　　解析：证券无纸化的前提下，证券所有权和证券权益的表彰通过账户记载来实现。

　　22.证券投资基金管理人的目标是()利益最大化。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金受益人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金主管部门

　　正确答案：B

　　解析：证券投资基金管理人的目标是基金受益人利益最大化。

　　23.我国企业债券的发行采取()。

　　A. 审批制

　　B. 发审委制度

　　C. 核准制

　　D. 保荐制度

　　正确答案：A

　　解析：我国企业债券的发行采取审批制或注册制。

　　24.根据中国人民银行的规定，全国银行间债券交易应当采用()结算。

　　A. 券款对付

　　B. 见券付款

　　C. 见款付券

　　D. 纯券过户

　　正确答案：A

　　解析：根据中国人民银行的规定，全国银行间债券交易应当采用券款对付结算。

　　25.在西方货币政策传导机制理论中，用M→r→P→q→I→Y表示托宾q理论，其中，q表示()。

　　A. 企业的总收入

　　B. 货币供给

　　C. 企业发行的股票的价格

　　D. 企业市场价值与资本重置成本之比

　　正确答案：D

　　解析：在托宾q理论中，M表示货币供给量，P表示企业发行的股票价格，q表示企业市场价值与资本重置成本之比，I表示投资，Y表示企业的总收入。

　　26.地方政府债券按投资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为()。

　　A. 特种债券和保值债券

　　B. 一般债券和专项债券

　　C. 一般责任债券和专项债券

　　D. 基本建设债券和国家重点建设债券

　　正确答案：C

　　解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券和专项债券。

　　27.可转换公司债券是指其持有者可以在()内按一定比例或价格将其转化为()。

　　A. 1年，优先股票

　　B. 1年，普通股票

　　C. 一定时期，优先股票

　　D. 一定时期，普通股票

　　正确答案：D

　　解析：可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，通常转化为普通股票。

　　28.关于柜台委托形式，下列说法错误的是()。

　　A. 委托人必须亲自到证券营业部，表达委托意愿并进行委托手续

　　B. 是一种比较稳妥可靠的证券委托形式

　　C. 客户和证券经纪商面对面办理手续，加强了委托买卖双方的了解和信任

　　D. 委托人根据委托程序和必需的证件，采用书面方式表达委托意愿

　　正确答案：A

　　解析：选项A，柜台委托委托人可以亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，表达委托意愿并进行委托手续。

　　29.债券票面利率也称()。

　　A. 实际利率

　　B. 单利

　　C. 名义利率

　　D. 市场利率

　　正确答案：C

　　解析：债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。

　　30.证券承销是指证券公司代理()发行证券的行为。

　　A. 投资银行

　　B. 交易所

　　C. 证券发行人

　　D. 商业银行

　　正确答案：C

　　解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

　　31.关于B股，下列说法错误的是()。

　　A. 以人民币标明股票面值

　　B. 采取记名股票形式

　　C. 在境内上市

　　D. 目前境内居民个人不得购买

　　正确答案：D

　　解析：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。2001年2月对境内居民个人开放后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。

　　32.关于银行间债券市场，下列说法错误的是()。

　　A. 银行间债券市场长期债券信用等级除AAA级，CCC级以下等级外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级

　　B. 银行间债券市场长期债券信用等级划分为三等九级

　　C. 银行间债券市场长期债券信用AA级表示，偿还债务的能力很强

　　D. 银行间债券市场短期债券信用等级除AAA级，CCC级以下等级外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级

　　正确答案：D

　　解析：我国银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA级，CCC级(含)以下等级外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级。短期债券则划分为四等六级，符号表示为A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一个信用等级均不进行微调。

　　33.欧洲债券市场上，附权益权证券允许权证持有人()。

　　A. 以约定的价格购买发行人的普通股票

　　B. 以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币

　　C. 按约定条件向债券发行人购买黄金

　　D. 以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券

　　正确答案：A

　　解析：欧洲债券市场上，附权益权证券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票。

　　34.关于普通股票股东的权利，下列说法错误的是()。

　　A. 享有优先认股权的股东可以将该权利转让他人，从中获得一定的报酬

　　B. 普通股票股东是否拥有优先认股权取决于认购时间与股权登记股权登记日的关系，该日称为股权登记日

　　C. 在股权登记日后认购普通股票的称为“附权股”

　　D. 公司财产在未按规定清偿之前，不得分配给股东

　　正确答案：C

　　解析：选项C，在股权登记日前认购普通股票的称为“附权股”或“含权股”，在股权登记日后认购普通股票的称为“除权股”。

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　　35.2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的()。

　　A. 10%

　　B. 20%

　　C. 15%

　　D. 5%

　　正确答案：A

　　解析：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%。

　　36.不属于我国金融债券的是( )。

　　A. 信用公司债券

　　B. 财务公司债券

　　C. 央行票据

　　D. 证券公司债券

　　正确答案：A

　　解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要包括：政策性金融债券、商业银行债券、证券公司短期融资债务、保险公司次级债务、财务公司债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券、中央银行票据等。

　　37.受( )影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。

　　A. 通货膨胀

　　B. 利率波动

　　C. 经济周期

　　D. 供求关系

　　正确答案：D

　　解析：受供求关系影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。

　　38.证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢。

　　A. 经济手段

　　B. 行政手段

　　C. 法律手段

　　D. 司法手段

　　正确答案：A

　　解析：证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　39.根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》，企业发行期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A. 60%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正确答案：C

　　解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》，企业发行期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　40.关于时间优先原则的陈述句中，下列说法中正确的是( )。

　　A. 无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序

　　B. 无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序

　　C. 同一时间申报，按数量大小顺序决定优先顺序

　　D. 同价位申报，按申报时序决定优先顺序

　　正确答案：D

　　解析：在证券交易所内，证券交易按照“价格优先、时间优先”的原则成交，即首先按价格高低决定顺序，价格相同的，再按照时间先后顺序决定。

　　41.交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，称之为( )。

　　A. 金融互换

　　B. 金融期货

　　C. 金融期权

　　D. 结构化金融衍生工具

　　正确答案：B

　　解析：金融期货是期货交易的一种，是指交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。

　　42.财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行()管理。

　　A. 注册制

　　B. 许可证

　　C. 事前报备

　　D. 事后备案

　　正确答案：B

　　解析：财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

　　43.按照我国《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行()。

　　A. 基金申赎

　　B. 证券投资

　　C. 股票买卖

　　D. 债券买卖

　　正确答案：B

　　解析：按照我国《证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

　　44.依据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是()。

　　A. 同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　B. 律师可以同为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

　　C. 律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

　　D. 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

　　正确答案：B

　　解析：选项B，同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见。

　　45.同时兼有一定的股本性质和债务性质的债券是( )。

　　A. 金融债券

　　B. 企业债券

　　C. 混合资本债券

　　D. 公司债券

　　正确答案：C

　　解析：混合资本债券是一种混合资本工具，同时兼有股本性质和债务性质。

　　46.优先股的股息率固定这一点与( )相似。

　　A. 期货

　　B. 普通股票

　　C. 期权

　　D. 债券

　　正确答案：D

　　解析：优先股的股息率固定这一点与债券相似。

　　47.股票市场价格的最直接影响因素是( )。

　　A. 宏观经济因素

　　B. 公司经营状况

　　C. 政治因素

　　D. 供求关系

　　正确答案：D

　　解析：股票市场价格的最直接影响因素是供求关系。

　　48.关于国债公开招标方式中的“混合式”招标，下列说法错误的是( )。

　　A. 标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或者是等于票面利率时，按面值承销

　　B. 高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标

　　C. 高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

　　D. 低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销

　　正确答案：B

　　解析：“混合式”招标标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或者是等于票面利率时，按面值承销;高于票面利率一定数量以内的标位，按各自中标标位利率与票面利率折算的价格承销;标的为价格时，全场加权平均价格为当期国债发行价格，高于或等于发行价格，按发行价格承销;低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标价格承销。

　　49.证券投资者保护的最终措施之一为( )。

　　A. 投资者教育

　　B. 证券投资咨询

　　C. 证券稽查

　　D. 证券投资者保护基金

　　正确答案：D

　　解析：证券投资者保护的最终措施之一为证券投资者保护基金。

　　50.银行间债券交易不包括()。

　　A. 债券代持

　　B. 质押式回购

　　C. 现券买卖

　　D. 买断式回购

　　正确答案：A

　　解析：银行间债券市场的债券交易包括现券买卖和债券回购，其中债券回购分为质押式回购交易和买断式回购交易两种。

　　51.公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不低于人民币( )。

　　A. 3000万元

　　B. 4000万元

　　C. 6000万元

　　D. 5000万元

　　正确答案：A

　　解析：公开发行企业债券的条件，股份有限公司的净资产额不低于人民币3 000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6 000万元。

　　52.关于国际开发机构发行人民币债券，下列说法正确的是( )。

　　A. 国家开发机构发行人民币债券公司文本语言应为英文

　　B. 国际开发机构申请在中国境内公开发行人民币债券，发行利率由发行人参照同期贷款利率水平确定，并由中国人民银行核定

　　C. 国际开发机构申请在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团，承销商应为在中国境外设立的具备债券承销资格的金融机构

　　D. 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，需经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

　　正确答案：D

　　解析：选项A，国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为中文;选项B，国际开发机构申请在中国境内公开发行人民币债券，发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定;选项C，国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团，承销商应为在中国境内设立的具备债券承销资格的金融机构;选项D，国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，需经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力。故选D。

　　53.以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成的是( )。

　　A. 保本基金

　　B. 基金中的基金

　　C. 上市开放式基金(LOF)

　　D. 系列基金

　　正确答案：B

　　解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由其他基金组成。

　　54.我国证券市场最广泛的投资者是( )。

　　A. 个人投资者

　　B. 理性投资者

　　C. 机构投资者

　　D. 投机者

　　正确答案：A

　　解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　55.在下列各个市场中信息披露要求最高的是( )。

　　A. 中小板市场

　　B. 区域性股权交易市场

　　C. 柜台交易市场

　　D. 新三板

　　正确答案：A

　　解析：我国资本市场已由场内市场和场外市场两部分构成。其中，场内市场的主板(含中小板)、创业板(俗称“二板”)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。场内市场的信息披露要求较高，场外市场的信息披露要求较低，监管较为宽松。本题中只有选项A属于场内市场，故选A。

　　56.募集新资金及首次发行证券的市场是( )。

　　A. 场外市场

　　B. 初级市场

　　C. 主板市场

　　D. 交易市场

　　正确答案：B

　　解析：发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。发行市场是整个金融市场的基础，没有证券的发行，就没有证券的流通，并且发行市场的质量会影响流通市场的发展。

　　57.证券发行()实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度。

　　A. 注册制

　　B. 核准制

　　C. 保荐制

　　D. 审批制

　　正确答案：A

　　解析：证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度。

　　58.资产评估机构曾因以不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止，需要超过()年。

　　A. 2

　　B. 4

　　C. 5

　　D. 3

　　正确答案：D

　　解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在曾因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年的情形。

　　59.中国证券监督管理委员会令第9号现发布《外资参股基金管理公司设立规则》,自()起施行。

　　A. 2000年6月1日

　　B. 2002年6月1日

　　C. 2002年7月1日

　　D. 2002年8月1日

　　正确答案：C

　　解析：中国证券监督管理委员会令第9号现发布《外资参股基金管理公司设立规则》,自2002年7月1日起施行。

　　60.沪股通交易日的单只沪股通股票担保卖空比例不得超过()。

　　A. 1%

　　B. 3%

　　C. 5%

　　D. 10%

　　正确答案：A

　　解析：单个沪股通交易日的单只沪股通股票担保卖空比例不得超过1%;连续10个沪股通交易日的单只沪股通股票担保卖空比例累计不得超过5%。

　　61.对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由()市场协商解决股权分置问题。

　　A. H股

　　B. B股

　　C. A股

　　D. 全体股东

　　正确答案：C

　　解析：对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　62.在契约型基金中,基金持有人通过召开()对基金的重大事项作出决议。

　　A. 股东大会

　　B. 董事会

　　C. 基金受益人大会

　　D. 基金管理人大会

　　正确答案：C

　　解析：在契约型基金中,基金持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。

　　63.沪股通股票范围不包括()。

　　A. 上证180指数

　　B. 上证380指数的成份股

　　C. 深圳300指数

　　D. A+H股公司股票

　　正确答案：C

　　解析：沪股通的股票范围是上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成份股，以及上海证券交易所上市的A+H股公司股票。

　　64.以下不属于无面额股票特点的是()。

　　A. 便于股票分割

　　B. 为股票发行价格的确定提供依据

　　C. 发行价格灵活

　　D. 转让价格灵活

　　正确答案：B

　　解析：由于股票上没有标明面额，无面额股票在发行时没有不得低于票面价值的限制，转让时也不易受票面价值的影响，分割时不需办理面额变更手续。但没有面额，也不能为股票发行价格的确定提供依据

　　65.下列有关凭证式国债的表述，正确的是()。

　　A. 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　B. 对在发行期没已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售

　　C. 利率按实际持有天数分档计付

　　D. 各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

　　正确答案：C

　　解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券,由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债,仍可在原额度内继续发售,继续发售的凭证式国债仍按面值售出。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，故选项C正确。

　　66.下列不属于沪深300股指期货主要交易规则的是()。

　　A. 投资者适当性制度

　　B. 涨跌幅限制制度

　　C. 保证金制度

　　D. 结算价制度

　　正确答案：A

　　解析：沪深300股指期货的主要交易规则包括分类编码制度、保证金制度、竞价交易制度、结算价制度、持仓限额制度、大户报告制度、涨跌幅限制制度和若干重要风险控制手段。

　　67.目前，我国上市公司最通常采用的增发方式是()。

　　A. 网下网上相继定价发行方式

　　B. 网上定价发行与网下询价配售相结合

　　C. 网上竞价发行与网下询价配售相结合

　　D. 网下网上同时定价发行方式

　　正确答案：D

　　解析：网上网下同时定价发行是指发行人和主承销商按照“发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价”的原则确定增发价格，网下对机构投资者与网上对公众投资者同时公开发行，这是目前通常的增发方式。

　　68.世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构。

　　A. 商业贷款

　　B. 金融定价

　　C. 货币发行

　　D. 发展援助

　　正确答案：D

　　解析：世界银行于1944年成立，是全球最大的发展援助机构。

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　　69.证券评级机构应当将其评级程序报()备案。

　　A. 中国人民银行

　　B. 司法部

　　C. 中国证券业协会

　　D. 中国证监会

　　正确答案：C

　　解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　70.(),境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。

　　A. 2008年6月

　　B. 2005年7月

　　C. 2007年6月

　　D. 2006年8月

　　正确答案：C

　　解析：2007年6月,境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。

　　71.证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户，其开立的证券账户名称为()。

　　A. “客户名称”

　　B. “定向资产管理计划名称”

　　C. “证券公司名称——资产托管机构名称——客户名称”

　　D. “证券公司名称——资产托管机构名称——定向资产管理计划名称”

　　正确答案：A

　　解析：证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用客户的定向资产管理专用证券账户;买卖证券交易所以外的交易品种，应当按照有关规定开立相应账户。专用证券账户和相应账户内的资产归客户所有。专用证券账户名称为“客户名称”。证券登记结算机构应当对专用证券账户进行标识，表明该账户为客户委托证券公司办理定向资产管理业务的专用证券账户。

　　72.在我国企业的股份制改造中，原来一些全民所有制企业改组为股份公司，从性质上讲，这些全民所有制企业的资产属于国家所有，因此在改组为股份公司时，就折成()。

　　A. 国家股

　　B. 个人股

　　C. 企业股

　　D. 其他股

　　正确答案：A

　　解析：在我国企业的股份制改造中，原来一些全民所有制企业改组为股份公司，从性质上讲，这些全民所有制企业的资产属于国家所有，因此在改组为股份公司时，就折成国家股。

　　73.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱()以上的人士从事期货交易。

　　A. 60

　　B. 65

　　C. 70

　　D. 75

　　正确答案：D

　　解析：日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　74.境内机构投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排的说法，错误的是()。

　　A. 交易佣金不是基金、集合计划持有人的财产

　　B. 境内机构投资者、投资顾问应当寻求最佳交易执行

　　C. 境内机构投资者、投资顾问应当使用持有人的交易佣金使持有人受益

　　D. 境内机构投资者、投资顾问应当力求交易成本最小化

　　正确答案：A

　　解析：境内机构投资者、投资顾问与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当按照以下原则进行：(一)交易佣金属于基金、集合计划持有人的财产;(二)境内机构投资者、投资顾问有责任代表持有人确保交易质量，包括但不限于：①寻求最佳交易执行;②力求交易成本最小化;③使用持有人的交易佣金使持有人受益。

　　75.按照沪深证券交易所交易规则，以下对不同证券计价单位的表述错误的是()。

　　A. 基金为“每份基金价格”

　　B. 股票为“每手价格”

　　C. 权证为“每份权证价格”

　　D. 债券为“每百元面值债券的价格”

　　正确答案：B

　　解析：股票为“每股价格”。

　　76.以下关于证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定，正确的是()。

　　A. 净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50%

　　B. 冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券市值的15%

　　C. 对某一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的100%

　　D. 融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的20%

　　正确答案：B

　　解析：《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。证券公司融出的每种证券余额不得超过证券市场可流通市值的10%;冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。对某一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。

　　77.上市公司和公司债券上市交易的公司在向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告中,下列不属于应报送内容的是()。

　　A. 已发行的股票、公司债券变动情况

　　B. 提交股东大会审议的重要事项

　　C. 公司财务会计报告和经营情况

　　D. 董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况

　　正确答案：D

　　解析：上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告，并予公告：(一)公司财务会计报告和经营情况;(二)涉及公司的重大诉讼事项;(三)已发行的股票、公司债券变动情况;(四)提交股东大会审议的重要事项;(五)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

　　78.下列关于连续竞价的说法，错误的是()。

　　A. 深交所连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价

　　B. 在无撤单的情况下，委托次日有效

　　C. 能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交

　　D. 开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价

　　正确答案：B

　　解析：在无撤单的情况下，委托当日有效。

　　79.证券评级机构应当在取得证券评级业务许可之日起()日内，通过中国证券业协会网站等向社会公告其他信用等级划分及定义、评级方法、评级程序等。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 30

　　D. 5

　　正确答案：B

　　解析：证券评级机构应当在取得证券评级业务许可之日起20日内，通过中国证券业协会网站等向社会公告其他信用等级划分及定义、评级方法、评级程序等。

　　80.只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是()。

　　A. 可转换公司债券

　　B. 收益公司债券

　　C. 信用公司债券

　　D. 保证公司债券

　　正确答案：B

　　解析：只有在公司有盈利时才支付利息的公司债务是收益公司债券。

　　81.证券公司非公开发行债券，发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过()的股东，可以参与债券的认购与转让。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 6%

　　D. 8%

　　正确答案：A

　　解析：非公开公司债券发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东可以参与债券的认购与转让。

　　82.可交换公司债券的发行人发行债券的金额不能超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的()。

　　A. 70%

　　B. 60%

　　C. 80%

　　D. 50%

　　正确答案：A

　　解析：申请发行可交换公司债券应满足的条件。①申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥当次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为当次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行与交易管理办法》第十七条规定的不得发行公司债券的情形。

　　83.对于证券托管和存管中的账户记录，下列说法正确的是()。

　　A. 前者保留纸面记账，后者采用电脑记账

　　B. 均实现了无纸化

　　C. 均已电脑记账为主，但仍然保留纸面记账

　　D. 均采用电脑记账，但必须以纸面记账存档

　　正确答案：B

　　解析：在账户记录上，中央证券存管机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司送存的证券;证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者送存的证券。

　　84.国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行天然具备发行金融特种债券的能力，这是经()批准的。

　　B. 国家审计署

　　C. 国务院

　　D. 中国人民银行

　　A. 国家发改委

　　正确答案：C

　　解析：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家都是政策性银行，这三家政策性银行的资本金和信贷资金开始由国家财政拨付，国务院批准它们可在银行间债券市场面向金融机构发行特种金融债券。

　　B C D A

　　85.1993年，()被批准首次在境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A. 中国银行

　　B. 中国国际信托投资公司

　　C. 交通银行

　　D. 中国投资银行

　　正确答案：D

　　解析：1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　86.关于收益与风险，以下说法正确的是()。

　　A. 无风险收益率和风险补偿构成预期收益率

　　B. 风险就是损失

　　C. 收益是风险的成本和报酬

　　D. 承担风险就是获取收益

　　正确答案：C

　　解析：收益是风险的成本与报酬。可以用这样的公式来表示：预期的风险收益率=无风险利率+风险补偿。

　　87.关于多层次资本市场体系，下列说法错误的是()。

　　A. 构建多层次资本市场可提供必要风险管理工具

　　B. 构建多层次资本市场不利于实现资源的优化配置

　　C. 构建多层次资本市场可增加不同风险的等级产品供给

　　D. 构建多层次资本市场可提供风险分层管理体系

　　正确答案：B

　　解析：构建多层次资本市场有利于实现资源的优化配置。

　　88.对股份公司而言，发行优先股票的可以避免经营决策权的改变和分散是因为()。

　　A. 优先股股东表决权受限

　　B. 优先股股东剩余资产分配优先

　　C. 优先股的股息率固定

　　D. 优先股股东股息分派优先

　　正确答案：A

　　解析：优先股票的存在对股份公司和投资者来说有一定的意义。首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担。另外，优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，故其风险相对较小。

　　89.关于债券，下列表述错误的是()。

　　A. 债券和股票两者的收益率相互影响

　　B. 债券持有者可参与发行公司重大事项的审议和表决

　　C. 在二级市场上，由于债券利率固定，期限固定，市场价格也相对稳定

　　D. 公司破产时，债券清偿程序在股票之前

　　正确答案：B

　　解析：股权持有者才可以参与发行公司重大事项的审议和表决。

　　90.在()方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公平发行。

　　C. 社会募集

　　A. 集体募集

　　B. 个体募集

　　D. 私募

　　正确答案：C

　　解析：在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公平发行。

　　C A B D

　　91.

　　关于“荷兰式”招标，下列说法正确的是()。

　　

　　A. 标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格

　　B. 标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差

　　C. 标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销

　　D. 标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销

　　正确答案：B

　　解析：荷兰式招标：“荷兰式”招标的特点是“单一价格”，是我国国债公开招标发行采用的主要方式。当标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率;标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差;标的为价格时,最低中标价格为当期国债的承销价格。

　　92.下列情形发生时不需要对可转换债券的转换价格进行修正的是()。

　　A. 增发股票

　　B. 配股

　　C. 股票价格在某一日暴跌

　　D. 送股

　　正确答案：C

　　解析：转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。

　　93.资金融通方式可分为直接融资和间接融资，直接融资中的()可以根据自身的需要涉及各种类型的金融工具向市场出售。

　　A. 商业银行

　　B. 资金供给者

　　C. 资金需求者

　　D. 证券公司

　　正确答案：C

　　解析：资金融通方式可分为直接融资和间接融资，直接融资中的资金需求者可以根据自身的需要涉及各种类型的金融工具向市场出售。

　　94.对行权设置一定条件的期权，称之为()。

　　A. 障碍期权

　　B. 平均期权

　　C. 百慕大期权

　　D. 任选期权

　　正确答案：A

　　解析：障碍期权是一种受一定限制的特殊期权，其目的是减少投资者的风险。

　　95.银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额()万元

　　A. 100

　　B. 1000

　　C. 50

　　D. 10

　　正确答案：A

　　解析：点击成交交易方式下,最低交易量为券面总额100万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。

　　96. 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，这是由于债券( )。

　　A: 流动性差，风险相对较大

　　B: 流动性差，风险相对较小

　　C: 流动性强，风险相对较大

　　D: 流动性强，风险相对较小

　　正确答案:A

　　解析:一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

　　97.电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个( );客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

　　A: 电话自动委托交易终端

　　B: 电话自动委托交易系统

　　C: 电话委托交易系统

　　D: 专用委托电脑终端

　　正确答案:B

　　解析:电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统;客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

　　98. 从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消费

　　B: 政府消费

　　C: 固定资本形成

　　D: 存货增加

　　正确答案:C

　　解析:从支出角度来看，GDP由消费、投资和净出口3大部分构成。其中，消费包括私人消费和政府消费两部分;投资也称资本形成，包括固定资本形成(其中含房地产和非房地产投资)和存货增加两部分。私人购买住房支出属于房地产投资，包含在投资的固定资本形成之中，不包含在私人消费之中。

　　99.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从( )选起，直至达到需要发行的数额为止。

　　A: 高价或高利率

　　B: 低价或低利率

　　C: 高价或低利率

　　D: 低价或高利率

　　正确答案:C

　　解析:公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　100. 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A: 投资形式

　　B: 负债形式

　　C: 融资形式

　　D: 资产形式、

　　正确答案:C

　　解析:资产证券化是以特定资产组合或特定觋金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。