一、选择题

　　1.下列关于公开发行企业债券的说法，正确的是()。

　　A. 有限责任公司净资产额不低于人民币3000万元

　　B. 股份有限公司净资产额不低于人民币3000万元

　　C. 累计债券余额不超过发行人净资产的50%

　　D. 最近3年平均可分配利润(净利润)为债券1年利息的1.5倍

　　正确答案：B

　　解析：公开发行企业债券的条件包括：①股份有限公司的净资产额不低于人民币3 000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6 000万元;②累计债券余额不超过公司净资产额的40%;③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;④筹集的资金投向符合国家产业政策：用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的60%;用于收购产权(股权)的，比照该比例;用于调整债务结构的，不受该比例限制;用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%;⑤债券的利率不得超过国务院限定的利率水平;⑥已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付利息的状态;⑦最近3年无重大违法违规行为。

　　2.中国证券业协会是证券业的自律组织，是()。

　　A. 不以营利为目的的国有独资企业

　　B. 中国证监会的派出机构

　　C. 社会团体法人

　　D. 非法人单位

　　正确答案：C

　　解析：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。

　　3.从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得()的业务许可，并遵循客观、公正和诚实信用的原则。

　　A. 中国证监会

　　B. 上海证券交易所

　　C. 深圳证券交易所

　　D. 中国金融期货交易所

　　正确答案：A

　　解析：从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。

　　4.国际货币基金组织总部位于()。

　　A. 华盛顿

　　B. 巴黎

　　C. 日内瓦

　　D. 伦敦

　　正确答案：A

　　解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

　　5.价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期权市场中，通过()形成期货价格的功能。

　　A. 公开招标

　　B. 事先定价

　　C. 抽签

　　D. 集中竞价

　　正确答案：D

　　解析：价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。

　　6.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是()。

　　A. 远期汇率协议

　　B. 定期存款单的远期合约

　　C. 单个股票的远期合约

　　D. 一揽子股票的远期合约

　　正确答案：B

　　解析：债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。

　　7.通常，加权股价平均数是以各样本股票的()为权数加以计算。

　　A. 发行量或成交量

　　B. 计算期价格

　　C. 股价波动率

　　D. 基期价格

　　正确答案：A

　　解析：加权股价平均数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。

　　8.根据市场发展需要，()可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　A. 证券公司

　　B. 证券信息公司

　　C. 证券登记结算公司

　　D. 证券交易所

　　正确答案：D

　　解析：根据市场发展需要，证券交易所可以调整即时行情发布的方式和内容。

　　9.当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为()。

　　A. 利差

　　B. 股息

　　C. 资本利得

　　D. 红利

　　正确答案：C

　　解析：当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。

　　10.证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都是属于证券()机构。

　　A. 投资

　　B. 服务

　　C. 金融

　　D. 代理

　　正确答案：B

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　11.发生资金交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施包括()。

　　A. 暂不向违约结算参与人垫付其应收资金

　　B. 责令违约结算参与人尽快补缴款项

　　C. 在违约当日处置暂不交付证券

　　D. 协助守约结算参与人向违约方追缴交收款项

　　正确答案：B

　　解析：对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。另外，由于在结算参与人资金交收违约时，中国结算公司沪、深分公司作为共同对手方需垫付款项给守约结算参与人，为弥补自身成本，中国结算公司沪、深分公司还需向违约结算参与人收取垫付资金的利息。选项A是发生证券交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施;选项C，违约后并非当日处置暂时不交付证券，而是第二日;选项D，并非协助守约方，而是自己以自有资金先垫付给守约方。

　　12.为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，《证券法》授权()对证券服务机构进行检查。

　　A. 中国证券业协会

　　B. 证券监督管理机构

　　C. 财政部

　　D. 商务部

　　正确答案：B

　　解析：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法，由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。我国《证券法》还授予了证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　13.证券市场是()。

　　A. 有价证券投资者博弈的二级市场

　　B. 有价证券的交易市场

　　C. 有价证券的发行市场

　　D. 有价证券发行与交易的市场

　　正确答案：D

　　解析：证券市场是股票、债券、投资基金(不包括外汇)有价证券发行和交易的场所。

　　14.客户发出委托指令后，证券营业部申报竞价未成交的部分()。

　　A. 可以变更和撤销

　　B. 可以变更，但不得撤销

　　C. 既不能变更，也不得撤销

　　D. 不能变更，但可以撤销

　　正确答案：A

　　解析：在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。

　　15.通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是()。

　　A. 债券

　　B. 优先股

　　C. 基金

　　D. 股票

　　正确答案：C

　　解析：基金能实现分散投资，分散风险。

　　16.(　　)，上海证券交易所发布了上证50指数。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2004年1月2日

　　C. 2010年3月31日

　　D. 2013年11月30日

　　正确答案：B

　　解析：2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。

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　　17.银行发行债券，会(　　)货币，使存款(　　)。

　　A. 发散;增加

　　B. 发散;缩减

　　C. 回笼;增加

　　D. 回笼;缩减

　　正确答案：D

　　解析：银行发行债券，会回笼货币，使存款缩减。相反地，银行债券赎回则会起到释放货币的作用。

　　18.(　　)是金融风险传导的基础。

　　A. 金融市场联动性

　　B. 资产配置活动

　　C. 投资者心理与预期的变化

　　D. 信息技术发展

　　正确答案：A

　　解析：金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　19.远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定，但最长不得超过(　　)天，交易实行净价交易，全价结算。

　　A. 270

　　B. 360

　　C. 365

　　D. 366

　　正确答案：C

　　解析：远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不合结算日)由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。远期交易到期应实际交割资金和债券。

　　20.金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起(　　)个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　A. 5

　　B. 20

　　C. 60

　　D. 90

　　正确答案：C

　　解析：金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　21.国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的(　　)，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。

　　A. 20%

　　B. 25%

　　C. 30%

　　D. 35%

　　正确答案：B

　　解析：国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的25%，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。追加承销额应为0.1亿元的整数倍。

　　22.下列选项中，不属于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处的是(　　)。

　　A. 发债主体和偿债主体不同

　　B. 适用的法规不同

　　C. 发行目的不同

　　D. 规模不同

　　正确答案：D

　　解析：可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、发行目的不同、所换股份的来源不同、股权稀释效应不同、交割方式不同、条款设置不同。

　　23.关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为(　　)亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。

　　A. 0.02

　　B. 0.2

　　C. 0.1

　　D. 0.01

　　正确答案：B

　　解析：关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为0.2亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。

　　24.(　　)，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　A. 1986年

　　B. 1987年

　　C. 1991年

　　D. 2003年

　　正确答案：B

　　解析：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　25.一般来说，若一国国际收支连续出现(　　)，政府为平衡国际收支会采取(　　)国内利率和汇率的措施，以鼓励出口，减少进口，此时股价就会下跌;反之，股价会上涨。

　　A. 逆差;提高

　　B. 逆差;降低

　　C. 顺差;提高

　　D. 顺差;降低

　　正确答案：A

　　解析：一般来说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口，减少进口，此时股价就会下跌;反之，股价会上涨。

　　26.保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的(　　)，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　A. 100%

　　B. 70%

　　C. 60%

　　D. 50%

　　正确答案：D

　　解析：保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　27.从(　　)起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　A. 2001年12月11日

　　B. 2002年12月1日

　　C. 2003年1月1日

　　D. 2005年4月29日

　　正确答案：A

　　解析：从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　28.下列属于影响债券期限的主要因素的是(　　)。

　　A. 借贷资金市场利率水平

　　B. 筹资者的资信

　　C. 债券期限长短

　　D. 债券的变现能力

　　正确答案：D

　　解析：影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　29.我国于(　　)推出了创业板。

　　A. 2000年

　　B. 2004年

　　C. 2009年

　　D. 2010年

　　正确答案：C

　　解析：中小板和创业板服务于成长期中后期具有自主创新能力的企业。2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。

　　30.在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于(　　)。

　　A. 1990～1993年

　　B. 1993～1995年

　　C. 1996～2000年

　　D. 2001～2004年

　　正确答案：D

　　解析：在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。

　　31.(　　)是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A. 网上委托

　　B. 自助和电话自动委托

　　C. 柜台委托

　　D. 非柜台委托

　　正确答案：A

　　解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

　　32.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的(　　)以上。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 35%

　　D. 40%

　　正确答案：B

　　解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　33.公司债券不得再次发行的情形之一是：最近(　　)个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 24

　　D. 36

　　正确答案：D

　　解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　34.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　　)。

　　A. 60%

　　B. 70%

　　C. 80%

　　D. 90%

　　正确答案：D

　　解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　35.证券业协会理事会认为有必要或由(　　)以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　A. 1/2

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 3/4

　　正确答案：B

　　解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　36.资本市场是指以期限在(　　)年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　A. 半

　　B. 1

　　C. 2

　　D. 3

　　正确答案：B

　　解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　37.中国人自己创办的第一家证券交易所是(　　)夏天成立的北平证券交易所。

　　A. 1891年

　　B. 1918年

　　C. 1920年

　　D. 1990年

　　正确答案：B

　　解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券交易所。

　　38.(　　)，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正确答案：B

　　解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　39.新加坡交易所(简称SGX)于(　　)推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2006年9月5日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正确答案：B

　　解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　40.会计师事务所申请证券资格，要求上一年度审计业务收入不少于(　　)万元。

　　A. 1 000

　　B. 5000

　　C. 6000

　　D. 2 000

　　正确答案：C

　　解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。

　　41.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　　)。

　　A. 80%

　　B. 85%

　　C. 90%

　　D. 100%

　　正确答案：D

　　解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　42.按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　A. 1 000

　　B. 2 000

　　C. 3 000

　　D. 5 000

　　正确答案：D

　　解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　43.( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　A. 信用公司债券

　　B. 不动产抵押公司债券

　　C. 保证公司债券

　　D. 收益公司债券

　　正确答案：A

　　解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

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　　44.20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现不包括(　　)。

　　A. 减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素

　　B. 市场参与者的国际化

　　C. 放宽或者取消对银行利率的管制

　　D. 各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉

　　正确答案：B

　　解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素;②放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化;③各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉;④放宽或者取消对银行利率的管制。

　　45.我国的城市商业银行是(　　)在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正确答案：C

　　解析：我国的城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　46.单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正确答案：B

　　解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。

　　47.ETF每(　　)秒提供一个基金参考净值报价。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　正确答案：C

　　解析：ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。

　　48.混合资本债券如果同时出现最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近(　　)个月内未向普通股股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 28

　　D. 24

　　正确答案：B

　　解析：混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。

　　49.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，要求核心资本充足率不低于(　　)。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正确答案：A

　　解析：商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　50.专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正确答案：D

　　解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。

　　二、组合选择题

　　51.企业债券发行的基本条件包括(　　)。Ⅰ.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值Ⅱ.企业经济效益良好，发行企业债券前连续5年盈利Ⅲ.企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：企业发行债券的基本条件包括：①企业规模达到国家规定的要求;②企业财务会计制度符合国家规定;③具有偿债能力;④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;⑥所筹资金用途符合国家产业政策。“最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息”属于公司发行债券的基本条件。

　　52.根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为(　　)。Ⅰ.直接融资市场 Ⅱ.发行市场Ⅲ.流通市场 Ⅳ.间接融资市场

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场;根据交易程序的不同，可以将金融市场分为发行市场和流通市场。

　　53.按资金用途和偿还资金来源，地方政府债券可分为(　　)。Ⅰ.一般责任债券 Ⅱ.公债Ⅲ.专项债券 Ⅳ.地方债

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源，可分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

　　54.风险管理含义的具体内容包括(　　)。Ⅰ.风险管理的对象是风险Ⅱ.风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿Ⅲ.风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障Ⅳ.风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：风险管理含义的具体内容包括：①风险管理的对象是风险;②风险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织(包括营利性组织和非营利性组织);③风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等;④风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿;⑤风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障;⑥风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科。

　　55.下列关于政府债券的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ.政府债券又被称为金边债券Ⅱ.政府债券收益稳定，流通性较弱Ⅲ.政府债券分为中央政府债券和地方政府债券Ⅳ.政府债券是一种有价债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：Ⅱ项，政府债券的特征主要有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。

　　56.关于金融市场的主要参与者，下列说法错误的有(　　)。Ⅰ.政府是金融市场上主要的资金供给者Ⅱ.中央银行是金融市场上最重要的中介机构Ⅲ.企业是微观经济活动的主体Ⅳ.居民是一国金融市场上主要的资金需求者

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅰ项，政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。Ⅱ项，中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。金融机构是金融市场上最重要的中介机构。Ⅲ项，企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。Ⅳ项，居民是金融市场上主要的资金供给者。

　　57.关于在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者的特点，下列说法正确的是(　　)。Ⅰ.以中小投资者为主体 Ⅱ.投资经验相对缺乏Ⅲ.新增投资者偏年轻 Ⅳ.投资者信息获取和处理能力比较强

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者有以下特点：①以中小投资者为主体，根据上海证券交易所统计年鉴显示，2013年我国证券市场投资者中，自然人投资者占到了81%，一般法人、投资基金以及其他投资机构合计占19%;②投资经验相对缺乏，每年都有大量新的投资者人市，且新增投资者偏年轻，主要集中在中等收入水平的工薪阶层;③投资者信息获取和处理能力比较弱，尤其是资金量较小的个人投资者股市投资风险意识相对较弱，往往通过最方便、最通俗的渠道获取信息，不加甄别地做出投资决策。

　　58.有面额股票的特点包括(　　)。Ⅰ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅱ.可以为股票发行价格的确定提供依据Ⅲ.不利于股票分割Ⅳ.发行或转让价格较灵活

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

　　59.关于证券投资的特征，下列说法正确的有(　　)。Ⅰ.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点Ⅱ.中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险Ⅲ.基金投资者是基金的所有者 Ⅳ.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

　　60.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为(　　)。Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。

　　61.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，债券交易的方式包括(　　)。Ⅰ.回购交易 Ⅱ.询价交易 Ⅲ.远期交易 Ⅳ.期货交易

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易和期货交易。

　　62.操作风险的特征有(　　)。Ⅰ.可控性 Ⅱ.广泛性Ⅲ.不对称性 Ⅳ.不确定性

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：操作风险的特征有：可控性、广泛性、不对称性。

　　63.《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即(　　)。Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　64.选择性货币政策工具包括(　　)。Ⅰ.消费货币控制 Ⅱ.不动产信用控制Ⅲ.优惠利率 Ⅳ.预缴进口保证金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：选择性货币政策工具主要有：消费信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率、预缴进口保证金。

　　65.我国信托投资公司的主要业务包括(　　)。Ⅰ.代理资产保管 Ⅱ.股票交易 Ⅲ.经济咨询Ⅳ.证券发行以及投资

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务是：经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。

　　66.股票的价格分为(　　)。Ⅰ.理论价格 Ⅱ.账面价格 Ⅲ.市场价格 Ⅳ.清算价格

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：股票的价格包括股票的理论价格和股票的市场价格。

　　67.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有(　　)。　　Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等　　Ⅱ.用于转移或防范信用风险　　Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具　　Ⅳ.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　68.中国资本市场体系的主板市场有(　　)。　　Ⅰ.香港联合交易所主板 Ⅱ.深圳证券交易所主板　　Ⅲ.上海证券交易所主板 Ⅳ.台湾证券交易所主板

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：一般而言，各国主要的证券交易所代表着其国内的主板主场。上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。

　　69.根据委托定单的数量，委托可分为(　　)。　　Ⅰ.市价委托 Ⅱ.限价委托　　Ⅲ.整数委托 Ⅳ.零数委托

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。

　　70.下列属于非柜台委托的有(　　)。　　Ⅰ.人工电话委托 Ⅱ.传真委托　　Ⅲ.自助和电话自动委托 Ⅳ.网上委托

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。

　　71.根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务的条件有(　　)。　　Ⅰ.已经办理有效的执业责任保险　　Ⅱ.最近1年未因违法执业行为受到行政处罚　　Ⅲ.有20名以上执业律师，其中10名以上曾从事过证券法律业务　　Ⅳ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　72.合格境外机构投资者可以投资于(　　)。　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票 Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券　　Ⅲ.在证券交易所挂牌交易的权证 Ⅳ.证券投资基金

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具.具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　73.存款准备金的类别一般分为(　　)。　　Ⅰ.活期存款准备金 Ⅱ.定期存款准备金　　Ⅲ.超额准备金 Ⅳ.储蓄存款准备金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

　　74.金融期货的基本功能有(　　)。 Ⅰ.套利 Ⅱ.投机 Ⅲ.价格发现 Ⅳ.套期保值

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：金融期货具有四项基本功能：①套期保值功能;②价格发现功能;③投机功能;④套利功能。

　　75.申请发行可交换公司债券应满足的条件有(　　)。 Ⅰ.公司最近1期末的净资产额不少于人民币1亿元 Ⅱ.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息 Ⅲ.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40% Ⅳ.该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：C

　　解析：申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

　　76.证券业协会的职能有(　　)。 Ⅰ.自律 Ⅱ.服务 Ⅲ.传导 Ⅳ.监督

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。

　　77.下列关于红筹股的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ.红筹股不属于外资股 Ⅱ.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 Ⅲ.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 Ⅳ.红筹股属于境外上市外资股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。

　　78.下列关于基金管理费的说法中，正确的有(　　)。 Ⅰ.基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用 Ⅱ.基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用 Ⅲ.我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取 Ⅳ.我国货币基金的管理费率高于债券基金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，目前我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　79.财务风险的特征有(　　)。 Ⅰ.收益与损失共存性 Ⅱ.片面性 Ⅲ.客观性 Ⅳ.流动性

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：财务风险的特征有：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　80.下列关于公司型基金的描述中，正确的有(　　)。 Ⅰ.它是通过基金契约的形式设立的基金 Ⅱ.根据基金公司章程营运资金 Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本 Ⅳ.它是具有独立法人地位的股份投资公司

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据基金公司章程营运基金。Ⅰ项属于契约型基金的特性。

　　81.下列关于做市商交易的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ.维持市场流动性，满足投资者投资需求 Ⅱ.有效稳定市场价格，增强市场稳定性 Ⅲ.能够增强市场的透明度 Ⅳ.受到严格监管

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：做市商交易的特征包括：①维持市场流动性，满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格，增强市场稳定性;③具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。

　　82.公司可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对公司全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。报告一般应包括(　　)的实施情况、存在缺陷和改进建议。 Ⅰ.风险管理基本流程与风险管理策略 Ⅱ.公司重大风险、重大事件和重要管理及业务流程的风险管理及内部控制系统的建设 Ⅲ.风险管理组织体系与信息系统 Ⅳ.全面风险管理总体目标

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　解析：公司可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对公司全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。报告一般应包括以下几方面的实施情况、存在缺陷和改进建议：①风险管理基本流程与风险管理策略;②公司重大风险、重大事件和重要管理及业务流程的风险管理及内部控制系统的建设;③风险管理组织体系与信息系统;④全面风险管理总体目标。

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　　83.合格境外机构投资者可以参与的活动有(　　)。 Ⅰ.新股发行 Ⅱ.可转换债券发行 Ⅲ.大额存单的发行 Ⅳ.股票增发

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　84.从事转融通业务及相关活动，应当遵循(　　)原则。 Ⅰ.平等 Ⅱ.公正 Ⅲ.自愿 Ⅳ.诚实信用

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。

　　85.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。 Ⅰ.行业或产业竞争结构 Ⅱ.抗外部冲击的能力 Ⅲ.经济周期循环 Ⅳ.行业估值水平

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：常见的行业因素包括：①行业或产业竞争结构;②行业可持续性;③抗外部冲击的能力;④监管及税收待遇——政府关系;⑤劳资关系;⑥财务与融资问题;⑦行业估值水平。

　　86.我国的政策性金融机构有(　　)。　　Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行　　Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　87.上证380指数样本股的选择主要考虑(　　)。　　Ⅰ.营利能力 Ⅱ.成长性　　Ⅲ.负债比率 Ⅳ.新兴行业的代表性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。

　　88.证券市场监管应当坚持的原则包括(　　)。　　Ⅰ.依法监管 Ⅱ.保护投资者利益　　Ⅲ.“三公” Ⅳ.监督与自律相结合

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券市场监管的原则主要有：①依法监管原则;②保护投资者利益原则;③“三公”原则，即公开、公平、公正;④监督与自律相结合的原则。

　　89.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的(　　)等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。　　Ⅰ.买卖数量 Ⅱ.出价方式　　Ⅲ.证券名称 Ⅳ.价格幅度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　90.下列属于境外上市外资股的有(　　)。　　Ⅰ.S股 Ⅱ.B股　　Ⅲ.H股 Ⅳ.N股

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股属于境内上市外资股。

　　91.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素有(　　)。　　Ⅰ.清算方式的变化 Ⅱ.宏观经济政策的调整　　Ⅲ.供求关系的变化 Ⅳ.经济形势的变化

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

　　92.按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括(　　)。　　Ⅰ.承销证券　　Ⅱ.从事承担有限责任的投资　　Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动　　Ⅳ.向基金管理人、基金托管人出资

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　93.决定货币乘数的大小的因素有(　　)。 Ⅰ.法定准备金率 Ⅱ.超额准备金率 Ⅲ.现金比率 Ⅳ.存款比率

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：货币乘数的大小由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。

　　94.证券市场监管的手段有(　　)。 Ⅰ.法律手段 Ⅱ.经济手段 Ⅲ.行政手段 Ⅳ.政治手段

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段和行政手段。

　　95.证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用(　　)出资。 Ⅰ.货币 Ⅱ.实物 Ⅲ.劳务 Ⅳ.无形资产

　　A. Ⅰ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。

　　96.与其他市场相比，金融市场的特点主要有(　　)。 Ⅰ.金融市场上的交易对象具有特殊性 Ⅱ.金融市场的交易场所具有非固定性 Ⅲ.金融市场上的价格具有一致性 Ⅳ.金融市场上交易商品的使用价值具有同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：与其它市场相比，金融市场的特点主要包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。

　　97.下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有(　　)。 Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之E1止未满3年。

　　98.下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有(　　)。 Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证 Ⅱ.证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责 Ⅲ.服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任 Ⅳ.服务机构因为虚假陈述给他人造成损失的，任何情况下均应承担一定的连带赔偿责任

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅳ项，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　99.下列属于证券投资基金运作费的有(　　)。 Ⅰ.上市年费 Ⅱ.持有人大会费 Ⅲ.分红手续费 Ⅳ.信息披露费

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　100.风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择(　　)等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。Ⅰ.风险规避 Ⅱ.风险转移 Ⅲ.风险对冲 Ⅳ.风险补偿

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。