66.下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的有(　　)。

　　Ⅰ.上市公司最近3个会计年度连续盈利

　　Ⅱ.上市公司最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责

　　Ⅲ.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%

　　Ⅳ.上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：上市公司公开发行新股的一般条件包括：①上市公司的组织机构健全，运行良好;②上市公司的盈利能力具有可持续性。上市公司最近3个会计年度连续盈利。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;③上市公司的财务状况良好;④上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为;⑤上市公司募集资金的数额和使用符合规定;⑥上市公司不存在下列行为：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正;上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责;上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为;上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查;严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。Ⅲ项属于上市公司非公开发行新股的基本条件。

　　67.下列关于中央提出提高直接融资比重的意义，说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构

　　Ⅱ.可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行

　　Ⅲ.我国需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力

　　Ⅳ.有利于合理引导资源配置，发挥市决定选作用

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国现今发展阶段面临的很多问题，需要直接融资加以解决，因此中央提出提高直接融资比重是重要的战略性任务，其意义主要在于：①直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。②直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力;通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

　　68.按形态的不同，债券可以分为(　　)。Ⅰ.信用债券 Ⅱ.实物债券Ⅲ.凭证式债券Ⅳ.记账式债券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：按形态的不同，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。信用债券也称无担保债券，是按担保性质进行分类的。

　　69.关于股票质押融资，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票质押融资属于一种权利质押

　　Ⅱ.股票抵押融资最常见的是股权质押贷款

　　Ⅲ.以股份有限公司的股权进行出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理机关办理出质登记

　　Ⅳ.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ 、Ⅳ

　　D. Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：股票质押融资最常见的是股权质押贷款。所谓股权质押贷款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的某上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押物向银行申请贷款。

　　70.股份初始登记的内容包括(　　)。Ⅰ.股票首次公开发行登记 Ⅱ.基金募集登记Ⅲ.增发新股登记 Ⅳ.企业债券发行登记

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：证券初始登记包括股票首次公开发行登记、权证发行登记、基金募集登记、企业债券和公司债券发行登记、记账式国债发行登记以及股票增发登记、配股登记、基金扩募登记等。其中，股份初始登记包括股票首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等。

　　71.

　　中国银监会的职能有(　　)。

　　Ⅰ.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则

　　Ⅱ.依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管

　　Ⅲ.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　Ⅳ.监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：Ⅱ项属于中国保监会的职能;Ⅳ项属于中国证监会的职能。

　　72.契约型基金与公司型基金主要的不同点为(　　)。Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.资金的收益不同Ⅲ.投资者的地位不同 Ⅳ.基金营运依据不同

　　A. ⅡⅣ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：契约型基金与公司型基金主要有以下不同：法律主体资格不同、资金的性质不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同。

　　73.

　　关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有()。

　　Ⅰ.两者在股东的权利方面存在差别

　　Ⅱ.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票持有人

　　Ⅲ.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在购买股票时需要一次缴纳出资

　　Ⅳ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：记名股票和无记名股票在股东的权利方面没有差别。

　　74.深圳证券交易所目前公布的指数包括()等。Ⅰ.上证50指数 Ⅱ.深证B股指数Ⅲ.中小板综指 Ⅳ.创业板综指

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：深圳证券交易所的股价指数包括成分指数类和综合指数类。其中成分指数类包括深证成分股指数、深证100指数。综合指数类包括深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。故选A。

　　75.下列关于股市港股通的表述，正确的是()。Ⅰ.通过上交所买卖股票 Ⅱ.通过联交所买卖股票Ⅲ.可以买卖联交所规定范围内的上市股票 Ⅳ.联交所公布港股通交易日

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：港股通，是指投资者委托上交所会员，通过上交所证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市股票。港股通将仅在沪港两地均为交易日并且能够满足结算安排时开通。具体交易日安排，将由上交所证券交易服务公司在其指定网站对市场公布。沪港通开通当年的交易日安排将在开通之前向市场公布。

　　76.在欧洲债券市场中，由于计息方式的不同，债券可分为()。Ⅰ.固定利率债券 Ⅱ.浮动利率债券 Ⅲ.零息债券 Ⅳ.附黄金权证债券

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：在欧洲债券市场中，在计息方式上，既有传统的固定利率债券，也有种类繁多的浮动利率债券，还有零息债券、延付息票债券、利率递增债券(累进利率债券)和在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券等。

　　77.创业板市场的特点包括()。Ⅰ.前瞻性 Ⅱ.高风险 Ⅲ.监管要求严格 Ⅳ.高技术产业导向

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

　　78.关于证券投资基金的特点，表述正确的有()。Ⅰ.有利于发挥资金规模优势 Ⅱ.有利于降低投资成本 Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产Ⅳ.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三项属于“集合理财、专业管理”的具体特点。第Ⅲ项，基金的投资操作由基金管理人负责，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　79.以下属于非系统风险的是()。Ⅰ.利率风险 Ⅱ.信用风险 Ⅲ.经营风险 Ⅳ.财务风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：非系统性风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险和操作风险等。利率风险属于系统性风险。

　　80.因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有()。Ⅰ.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值Ⅱ.股票收盘价高于配股价，则估值为零Ⅲ.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为零Ⅳ.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。