31.下列因素中，不属于通过改变资金供应量影响股票价格的是()。

　　A. 央行提高存款准备金率

　　B. 央行进行公开市场业务

　　C. 再贴现率政策

　　D. 通货膨胀率

　　正确答案：D

　　解析：通货膨胀不是政策本身，而是某些政策实施后的结果，其他三项政策都会改变资金供应量。

　　32.可以同时在场外市场进行基金份额申购赎回、在交易所进行基金份额交 额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金是()。

　　A. LOF

　　B. 保本基金

　　C. 基金中的基金(FOF)

　　D. 伞形基金

　　正确答案：A

　　解析：上市开放式基金(Listed Open-ended Funds，LOF)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

　　33.从基金资产中扣除基金所有负债即是()。

　　A. 基金资产净值

　　B. 公允价值

　　C. 基金总份额

　　D. 基金份额净值

　　正确答案：A

　　解析：基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　34.按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是()。

　　A. 信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用评级

　　B. 被评对象按合同规定向信用评级机构供所需的真实、完整的有关资料、报表

　　C. 信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈

　　D. 被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费

　　正确答案：A

　　解析：按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循以下信用评级程序：①被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费。②被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表。③信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。④信用评级机构综合搜集到的与被评对象有关的信息资料，经加工分析后提出信用评级报告书。⑤信用评级机构召开内部信用评级评审委员会，评定等级。⑥如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向信用评级机构提出复评申请并提供补充资料，复评次数仅限一次;首次评级后，信用评级机构应将评级结果书面告知被评对象并向中国人民银行报告。⑦拟发行债券的信用评级结果由债券发行人在中国人民银行指定的国内有关媒体上公告。借款企业和担保机构信用评级结果，由信用评级机构在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。⑧信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象。信用评级机构应将变更后的债券信用等级在指定媒体上向社会公布并书面报告中国人民银行;变更后的借款企业信用等级和担保机构信用等级，信用评级机构除书面报告中国人民银行外，还应在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。选项A说法错误。

　　35.中小非金融企业集合票据的注册机构是()。

　　A. 中国银监会

　　B. 中国证监会

　　C. 中国银行间市场交易商协会

　　D. 中国证券业协会

　　正确答案：C

　　解析：中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册。

　　36.以下关于可转换公司债券说法错误的是()。

　　A. 一般采用股票交割方式

　　B. 上市公司再融资方式之一

　　C. 适用法规为《公司债券发行与交易管理办法》

　　D. 一般附有转股价向下修正条款

　　正确答案：C

　　解析：可交换债券适用法规是《公司债券发行与交易管理办法》，侧重于债券融资;可转换公司债券适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，更接近于股权融资。

　　37.营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务是()。

　　A. 售后服务

　　B. 售前服务

　　C. 售中服务

　　D. 预售服务

　　正确答案：B

　　解析：售前服务指营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务，主要包括向客户介绍证券基础知识、证券投资信息和投资者风险教育等证券专业资讯服务。

　　38.根据合格境内机构投资者(QDII)制度，可以申请开展QDII业务的机构是()。

　　A. 商业银行、基金公司、保险公司、证券公司

　　B. 商业银行、社保基金、保险公司、证券公司

　　C. 人民银行、基金公司、保险公司、证券公司

　　D. 商业银行、基金公司、社保基金、证券公司

　　正确答案：A

　　解析：根据合格境内机构投资者(QDII)制度，可以申请开展QDII业务的机构是商业银行、基金公司、保险公司、证券公司。

　　39.证券公司对其分支机构的重点防范不包括()。

　　A. 越权经营

　　B. 预算失控

　　C. 规模失控

　　D. 道德风险

　　正确答案：C

　　解析：证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险。应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况;对分安机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施。

　　40.中央汇金投资有限责任公司于2010年在银行间债券市场发行的人民币债券称为()。

　　A. 企业债券

　　B. 政策性金融债

　　C. 政府支持机构债券

　　D. 中央政府债券

　　正确答案：C

　　解析：中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行了两期人民币债券，汇金债券被命名为政府支持机构债券。

　　41.关于上市股票交易印花税，下列说法正确的是()。

　　A. 为保证税源，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收的

　　B. 按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金

　　C. 印花税率为成交金额的1‰

　　D. 印花税对交易双方同时征收

　　正确答案：C

　　解析：目前股票的印花税是成交金额的0.1%，我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向出让方单边收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。

　　42.到期期限在5年以上的证券公司长期次级债务，原则上可按()的比例计入净资本。

　　A. 70%

　　B. 100%

　　C. 90%

　　D. 80%

　　正确答案：B

　　解析：长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%比例计入净资本。

　　43.商业银行发行混合资本债券应同时报送近()年按监管部门计算的资本充足率信息。

　　A. 4

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 1

　　正确答案：C

　　解析：商业银行发行混合资本债券向中国人民银行报送有关发行申请文件，同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。

　　44.下列关于公司发行可转换债券的表述中，错误的是()。

　　A. 为了增加证券对投资者的吸引力

　　B. 能以较低的成本筹集到所需的资金

　　C. 通常转化为优先股票

　　D. 转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本

　　正确答案：C

　　解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金，选项A、B正确。可转换债券通常是转换成普通股票，选项C错误。转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，选项D正确。

　　45.下列市场中属于短期金融资产市场的是()。

　　A. 股票市场

　　B. 债券市场

　　C. 货币市场

　　D. 资本市场

　　正确答案：C

　　解析：货币市场是指以期限为1年以内(含1年)的金融资产为交易标的物的短期资金融通市场。

　　46.机构间私募产品报价与服务系统的自律管理单位为()。

　　A. 证监会

　　B. 证券公司

　　C. 中国人民银行

　　D. 证券业协会

　　正确答案：D

　　解析：中国证券业协会对机构间私募产品报价与服务系统进行自律管理。

　　47.证券公司应当向客户明确告知公司的()，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。

　　A. 诚信记录

　　B. 财务状况

　　C. 法定业务范围

　　D. 股权结构

　　正确答案：C

　　解析：证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

　　48.在证券经纪业务中，()是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。

　　A. 托管商

　　B. 证券经纪商

　　C. 委托人

　　D. 代理人

　　正确答案：C

　　解析：在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。

　　49.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为()。

　　A. 缓息债券

　　B. 加息债券

　　C. 公司债券

　　D. 金融债券

　　正确答案：A

　　解析：有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为“缓息债券”。

　　50.已完成股权分置改革的公司，在解禁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是()。

　　A. 境外上市外资股

　　B. 人民币普通股

　　C. 境内上市外资股

　　D. 国有法人持股

　　正确答案：D

　　解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：①国家持股。②国有法人持股。③其他内资持股。④外资持股。