(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于( )年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 7

　　答案:C

　　解析:

　　次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，

　　除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，

　　且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　(27) 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是( )。

　　A: 限制业务活动

　　B: 停止批准新业务

　　C: 责令暂停部分业务

　　D: 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，

　　对其采取下列措施：①限制业务活动;②责令暂停部分业务;③限制向董事、监事、

　　高级管理人员支付报酬、提供福利;④责令更换董事、监事、

　　高级管理人员或者限制其权利;⑤

　　责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;⑥认定董事、监事、

　　高级管理人员为不适当人选。

　　(28) 符合条件的交易商可以申请( )交易商资格。

　　A: 一级

　　B: 二级

　　C: 三级

　　D: 四级

　　答案:A

　　解析:

　　符合条件的交易商可以申请一级交易商资格。一级交易商是指经上海证券交易所核准在

　　平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商。

　　(29) 证券市场的( )

　　功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。

　　A: 筹资一投资

　　B: 资本定价

　　C: 资本配置

　　D: 资本获利

　　答案:C

　　解析:

　　题干所述是证券市场的资本配置功能的定义。证券市场的筹资一投资功能是指证券市场

　　一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，

　　另一方面为资金供给者提供了投资对象。

　　(30) 公司股权分置改革的动议应当由( )一致同意提出。

　　A: 高级管理人员

　　B: 董事会

　　C: 全体股东

　　D: 全体非流通股股东

　　答案:D

　　解析: 公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。

　　(31) 在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，这称为( )。

　　A: 附权股

　　B: 含权股

　　C: 除权股

　　D: 除息股

　　答案:C

　　解析:

　　股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，

　　该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　前者称为“附权股”或“含权股”，后者称为“除权股”。

　　(32) 中国证券业协会对从业人员的管理不包括( )。

　　A: 从业人员的资格管理

　　B: 后续职业培训

　　C: 从业人员的职业规划

　　D: 从业人员诚信信息管理

　　答案:C

　　解析:

　　中国证券业协会对从业人员的管理包括从业人员的资格管理、后续职业培训、

　　制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。

　　(33) 深圳证券交易所规定，基金交易的最小变动单位为( )元人民币。

　　A: 0.001

　　B: 0.01

　　C: 0.05

　　D: 0.005

　　答案:A

　　解析:

　　深圳证券交易所规定，A股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、

　　债券质押式回购交易为O.O01元人民币，B股为0.01港元。

　　(34) 关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是( )。

　　A: 封闭式基金的基金规模是固定的

　　B: 开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请

　　C: 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

　　D: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次

　　答案:D

　　解析:

　　封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　(35)证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为

　　( )亿元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。

　　证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元

　　，净资本最低限额为2亿元。

　　(36) ( )是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　A: 记账式国债

　　B: 凭证式国债

　　C: 储蓄国债

　　D: 熊猫债券

　　答案:C

　　解析:

　　储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，

　　通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券

　　。

　　(37) ( )是证券化基础资产的原始所有者。

　　A: 资金和资产存管机构

　　B: 信用评级机构

　　C: 发起人

　　D: 承销人

　　答案:C

　　解析:

　　发起人也称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，

　　通常是金融机构或大型工商企业。

　　(38) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴基金。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(39)证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，

　　下列说法正确的是( )。

　　A: 应当向中国证监会申请

　　B: 应当通过所在机构向中国证监会申请

　　C: 应当直接向中国证券业协会申请

　　D: 应当通过所在机构向中国证券业协会申请

　　答案:D

　　解析:

　　根据《证券业从业人员执业行为准则》第7条的规定，

　　为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，

　　通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。

　　(40) ( )是最基础的金融衍生产品。

　　A: 金融远期合约

　　B: 金融期货

　　C: 金融期权

　　D: 金融互换

　　答案:A

　　解析:

　　金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，

　　按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　(41) 下列选项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A: 承担基金亏损或终止的全部责任

　　B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C: 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D: 遵守基金契约

　　答案:A

　　解析:

　　基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约;

　　缴纳基金认购款项及规定的费用;承担基金亏损或终止的有限责任;

　　不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，

　　不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、

　　法规的有关规定;法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　(42) 下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是( )。

　　A: 企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

　　B: 企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95%

　　C: 企业年金基金不得用于信用交易

　　D: 企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30%

　　答案:A

　　解析:

　　新修订的《企业年金基金管理办法》自2011年5月1日起施行。根据《

　　企业年金基金管理办法》第47条的规定，企业年金基金财产限于境内投资，

　　投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、

　　投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业

　　(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　(43) ( )是期货市场的核心。

　　A: 股票交易所

　　B: 证券交易所

　　C: 期货交易所

　　D: 债券交易所

　　答案:C

　　解析:

　　金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。

　　期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心，承担着组织、

　　监督期货交易的重要职能。

　　(44) ( )是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　A: 交易大厅

　　B: 参与者交易业务单元

　　C: 交易主机

　　D: 交易单元

　　答案:B

　　解析:

　　参与者交易业务单元是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，

　　享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　(45) 为资金供应者提供投资的机会是( )的基本功能。

　　A: 同业拆借市场

　　B: 回购协议市场

　　C: 证券流通市场

　　D: 证券发行市场

　　答案:D

　　解析:

　　政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，

　　证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

　　(46)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在( )个工作日内制定并报送整改计划。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，

　　派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，

　　整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，

　　派出机构应当立即限制其业务活动。

　　(47) 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )

　　人。

　　A: 105

　　B: 2010

　　C: 3010

　　D: 3020

　　答案:D

　　解析:

　　资产评估机构申请证券评估资格，应满足的条件有：具有不少于30名注册资产评估师，

　　其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人等。

　　(48) 关于股票的叙述，下列说法错误的是( )。

　　A: 股票本身没有价值

　　B: 股票代表的是股东权利

　　C: 发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

　　D: 股票是一种真实资本

　　答案:D

　　解析:

　　股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，

　　是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，

　　在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　(49) 设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币( )亿元。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:B

　　解析:

　　设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②

　　具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③

　　主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④

　　国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(50) 一般股票基金比专门化股票基金的风险( )。

　　A: 大

　　B: 小

　　C: 一样大

　　D: 没法比较

　　答案:B

　　解析:

　　按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

　　前者分散投资于各种普通股票，风险较小;后者专门投资于某一行业、某一地区的股票

　　，风险相对较大。