证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题（15）

　　单选题

　　(1) 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。

　　A: 转融通专用资金账户

　　B: 转融通担保资金账户

　　C: 转融通资金交收账户

　　D: 转融通专用证券账户

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。

　　(2) 金融衍生工具依照( )可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基础工具分类

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　C: 交易场所

　　D: 产品形态

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(3) 下列不属于货币市场的是( )。

　　A: 同业拆借市场

　　B: 票据市场

　　C: 回购市场

　　D: 债券市场

　　答案:D

　　解析:

　　货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。选项D属于资本市场。

　　(4) 下列关于股利政策的说法，错误的是( )。

　　A:指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、

　　发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　B: 当中的分红派息是股票投资者经常性收人的主要来源

　　C: 送股实质上是留存利润的凝固化和资本化

　　D: 送股时，将上市公司的留存收益转入资本账户

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。

　　(5) 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金额

　　B: 成交数量

　　C: 成交净额

　　D: 成交价格

　　答案:A

　　解析:

　　交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　(6) 中国人民银行公布的存贷款基准利率属于( )。

　　A: 名义利率

　　B: 实际利率

　　C: 官方利率

　　D: 市场利率

　　答案:C

　　解析:

　　名义利率是以名义货币表示的利率，也就是我们通常所说的利率，实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率。官方利率是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，也叫法定利率，是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。中国人民银行公布的存贷款基准利率应属于官方利率。

　　(7)经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　(8) 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

　　A: 挂名制

　　B: 匿名制

　　C: 代码制

　　D: 实名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　(9) 信息批露制度是《中华人民共和国证券法》( )的具体要求和反映。

　　A: 公开原则

　　B: 公平原则

　　C: 公正原则

　　D: 依法监管原则

　　答案:A

　　解析:

　　信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　(10) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中国香港

　　C: 美国

　　D: 德国

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。