(11) 基金管理费通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，

　　累计至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭__________证式国债和记账式国债等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994

　　年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭证式国债和记账式国债等)。

　　(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。

　　A: 隐蔽性

　　B: 扩散性

　　C: 不确定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，

　　一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A: 列于商业银行股权资本之后

　　B: 列于商业银行次级负债之后

　　C: 在支付税款之后

　　D: 先于商业银行股权资本

　　答案:D

　　解析:

　　商业银行次级债券是指商业银行发行的、

　　本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。

　　A: 自有资本

　　B: 借人资本

　　C: 债券资本

　　D: 股权资本

　　答案:A

　　解析:

　　现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，

　　只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

　　(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

　　A: 不动产抵押公司债

　　B: 信用公司债

　　C: 保证公司债

　　D: 收益公司债

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，

　　可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，

　　债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 发起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 内部职工股

　　D: 国有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②

　　募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　C: 在期货交易所交易的各类期货合约

　　D: 在股票交易所交易的股票期权产品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，

　　例如在股票交易所交易的股票期权产品，

　　在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

　　A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

　　B: 发行国债

　　C: 调节税率

　　D: 再贴现政策、公开市场业务

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策

　　、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、

　　稳定货币等政策目标。

　　(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。

　　A: 契税

　　B: 个人所得税

　　C: 印花税

　　D: 营业税

　　答案:B

　　解析:

　　《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、

　　红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。

　　A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　答案:D

　　解析:

　　选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，

　　则要规定债券的票面金额;选项8，票面金额定得较小，

　　债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项C，票面金额定得较大，

　　有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　(23) 我国证券市场监管机构是( )。

　　A: 国务院证券监督管理机构

　　B: 国务院证券监督管理机构的派出机构

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司

　　答案:A

　　解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

　　(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A: 中央银行

　　B: 商业银行

　　C: 保险公司

　　D: 证券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及

　　在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，

　　其投资收益随该价格的变化而变化。

　　(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 公开市场业务和存款准备金率

　　C: 公开市场业务和利率政策

　　D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。

　　该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、

　　货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，

　　中央银行只使用了一种货币政策工具——公开市场业务。

　　(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，

　　派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，

　　整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，

　　派出机构应当立即限制其业务活动。

　　(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企业债券管理条例》第18条规定，

　　企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

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2017年证券从业资格《金融市场基础知识》考试题库	2842题	进入做题
2017年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试题库	2234题	进入做题
2017年证券从业资格(金融市场基础知识 + 证券市场基本法律法规)	5076题	进入做题

　　(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。

　　A: 保障广大投资者合法权益的需要

　　B: 维护市场良好秩序的需要

　　C: 发展和完善证券市场体系的需要

　　D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

　　答案:D

　　解析:

　　证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，

　　对证券市场的健康发展意义重大：①

　　加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②

　　加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③

　　加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④

　　准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。