选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是(　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　参考答案：B

　　参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的(　)。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　参考答案：D

　　参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

　　3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了(　)的特点。

　　A.现货交易和远期交易

　　B.现货交易和期货交易

　　C.现货交易和权证交易

　　D.现货交易和期权交易

　　参考答案：A

　　参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币(　)万元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　参考答案：C

　　参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

　　5[单选题] 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于(　)人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　参考答案：C

　　参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

　　6[单选题] (　)的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A.法定准备金率

　　B.超额准备金率

　　C.现金比率

　　D.定期存款与活期存款的比率

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　7[单选题] 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以(　)万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　8[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，正确的是(　)。

　　A.基金从设立到终止都要支付一定的费用

　　B.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

　　C.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

　　参考答案：A

　　参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

　　9[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　试题难度：统 计：本题共被作答15次 ，正确率100% ，易错项为B 。参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　10[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。