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证券从业资格考试《金融市场基础》预测试题及答案(3)

来源 :中华考试网 2017-06-09

  选择题

  (1)

  依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.

  能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配,可将优先股分为( )。

  A: 可转换优先股和不可转换优先股

  B: 累积优先股票和非累积优先股

  C: 参与优先股和非参与优先股

  D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

  答案:C

  解析: 略

  (2) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

  A: 稳定物价

  B: 充分就业

  C: 经济增长

  D: 国际收支平衡

  答案:A

  解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

  (3) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能,下列说法中,错误的是( )。

  A: 保险机构可以出售保险单分散风险

  B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

  C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

  D: 这属于金融市场的财富管理功能

  答案:D

  解析:

  这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。

  金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能,如保险机构出售保险单,通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

  (4) 我国基金市场的监管主体是( )。

  A: 中国证监会

  B: 中国银监会

  C: 证券交易所

  D: 中国证券业协会

  答案:A

  解析:

  中国证监会是我国基金市场的监管主体,其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

  (5)

  以下各风险都会给金融机构带来经营困难,

  但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

  A: 流动性风险

  B: 信用风险

  C: 操作风险

  D: 战略风险

  答案:A

  解析: 略

  (6)

  证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务,

  设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

  A: 2

  B: 3

  C: 5

  D: 10

  答案:C

  解析:

  证券公司设立集合资产管理计划,办理集合资产管理业务,

  设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.

  设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

  (7) 融资融券业务合同中约定,融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

  A: 金融机构存款基本利率

  B: 金融机构贷款基准利率

  C: 法定存款准备金利率

  D: 超额存款准备金利率

  答案:B

  解析:

  融资融券业务合同中约定,

  融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

  融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

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  (8) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

  A: 行政分配

  B: 承购包销

  C: 公开招标

  D: 银行发售

  答案:C

  解析:

  公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平,

  发行人将投标人的标价自高价向低价排列,或自低利率排到高利率,发行人从高价(

  或低利率)选起,直到达到需要发行的数额为止。

  (9) 在间接融资中,( )具有融资中心的地位和作用。

  A: 金融机构

  B: 商业银行

  C: 证券公司

  D: 融资公司

  答案:A

  解析: 在间接融资中,金融机构具有融资中心的地位和作用。

  (10) 从债券的特征来看,债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

  A: 偿还性

  B: 流动性

  C: 安全性

  D: 收益性

  答案:A

  解析:

  债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金,

  这一特征与股票的永久性有很大的区别。

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