2020年证券从业资格证金融市场基础知识重要知识点：我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定
来源 :中华考试网 2020-05-21
中我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定
一、金融债券的发行条件
(一)政策性银行——中国人民银行核准
(二)商业银行
1. 核心资本充足率不低于4%
2. 最近3年连续盈利
3. 最近3年没有重大违法、违规行为
4. 其他
(三)企业集团财务公司
1. 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
2. 财务公司设立1年以上
3. 申请前1年：
(1)利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
(2)不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
(3)注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平
4. 近3年无重大违法违规记录。
5. 其他
例题
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。
Ⅰ.最近五年连续盈利
Ⅱ.具有良好的公司治理机制
Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为
Ⅳ.核心资本充足率不低于3%
A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ
答案：D
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