证券公司融资融券及其他信用业务

　　了解证券公司信用业务的主要法律法规;掌握融资融券业务管理的基本原则

　　了解证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件

　　掌握融资融券业务的账户体系;熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准

　　掌握融资融券业务合同及风险揭示书的基本内容

　　熟悉融资融券业务所形成的债权担保的有关规定;掌握标的证券、保证金和担保物的管理规定

　　了解融券业务所涉及证券的权益处理规定;掌握监管部门对融资融券业务的监管措施

　　了解转融通业务的基本概念及主要规则;了解转融通业务中资金和证券的来源及权益处理

　　了解科创板及创业板转融通证券出借和转融券业务的基本概念及主要规则。

　　熟悉股票质押式回购、约定式购回、质押式报价回购业务的主要规则

　　了解股票质押回购、约定式购回、质押式报价回购业务的风险管理、违约处置及异常交易处理的一般规定。

　　习题

　　证券公司应当()计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。

　　A.逐日

　　B.每周

　　C.逐月

　　D.每季度

　　[答案]A

　　()是指证券公司将符合沪深交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。

　　A.融资融券业务

　　B.约定回购式证券交易

　　C.股票质押式回购业务

　　D.质押式报价回购业务

　　[答案]D

　　投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于()。

　　A.120%

　　B.100%

　　C.80%

　　D.50%

　　[答案]B

　　以下证券公司分支机构可以做的是()。

　　A.经总部批准向客户融资融券

　　B.自行决定签约

　　C.自行决定开户

　　D.决定保证金的收取

　　[答案]A

　　客户维持担保比例不得低于最低维持担保比例，否则须追加担保物。该最低维持担保比例为()。

　　A.100%

　　B.110%

　　C.120%

　　D.证券公司与客户约定

　　[答案]D

　　证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()个月。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　[答案]B

　　可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市并经交易所认可的()。Ⅰ.股票Ⅱ.证券投资基金Ⅲ.债券Ⅳ.其他证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　证券金融公司的资金，可以用于()。Ⅰ.银行存款Ⅱ.购置自用不动产Ⅲ.购买国债Ⅳ.购买证券投资基金份额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　关于股票质押式回购业务的风险管理，以下说法正确的是()。①证券公司应当对股票质押式回购实行集中统一管理②证券公司应当建立健全业务隔离制度③证券公司应当建立标的证券的制度管理④股票质押率上限不得超过50%

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　[答案]A

　　客户要在证券公司开展融资融券业务，提供的申请材料包括()。Ⅰ.融资融券业务申请表Ⅱ.已开设相关账户的基本信息Ⅲ.担保品证明Ⅳ.客户具有支配权的资产证明

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D