证券经纪

　　了解证券公司经纪业务的主要法律法规;熟悉证券经纪业务的特点;熟悉证券公司经纪业务中营销管理的主要内容、证券经纪人制度的主要内容、账户管理、客户适当性、客户交易结算资金三方存管、交易委托、异常交易行为管理、客户交易安全监控、佣金管理、指定交易及托管、转销户等环节的基本规则、业务风险及规范要求;掌握经纪业务的禁止行为;了解经纪业务风险防范的主要内容;熟悉监管部门对经纪业务的监管措施和自律组织对经纪业务的自律管理措施。

　　熟悉沪港通、深港通股票范围及主要交易规则;了解对证券基金经营机构开展港股通相关业务内部管理和业务流程的基本要求;掌握科创板、创业板定位、投资者适当性管理要求;了解科创板、创业板特殊交易机制;掌握存托凭证的定义、存托人与托管人职责、投资者保护机制;掌握沪伦通的定义、投资者适当性管理要求;了解沪伦通与深港通业务模式的区别。

　　【1】下列属于证券经纪业务管理方面的法律法规的有(　)。

　　A.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

　　B.《中华人民共和国证券法》

　　C.《关于加强证券经纪业务管理的规定》

　　D.《证券公司内部控制指引》

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务的主要法律法规。证券经纪业务管理方面的法律法规，如《中华人民共和国证券法》《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券公司内部控制指引》和《证券公司合规管理试行规定》等。《证券公司融资融券业务试点管理办法》是融资融券方面的法律法规。

　　【2】经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的(　)关系。

　　A.委托

　　B.代理

　　C.从属

　　D.制约

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。

　　【3】在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有的权利有(　)。

　　A.坚持客户适当性管理原则

　　B.按规定收取服务费用

　　C.拒绝接受不符合规定的委托要求

　　D.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务。选项A属于证券经纪商的义务。

　　【4】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。

　　【5】证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职;发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少(　)内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.1年

　　D.2年

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职;发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

　　【6】账户存续期间，证券公司营业部应每(　)年一次对自然人客户信息进行全 面核查。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全 面核查。

　　【7】证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的(　)个交易日内办理完毕销户手续。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。

　　【8】证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送(　)。

　　A.证监会

　　B.国务院相关管理机构

　　C.证券登记结算机构

　　D.审计署

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券的托管和存管。证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送证券登记结算机构。

　　【9】委托柜台在接受客户委托时，若证券名称和证券代码不一致时，无法及时与客户取得联系时，则以(　)为准输入委托指令代理客户买卖股票。

　　A.证券代码

　　B.证券名称

　　C.随机股

　　D.其他大盘股

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查委托买卖。证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。

　　【10】证券登记结算机构收取的下列资金和证券，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行的包括(　)。

　　A.证券登记结算机构收取的证券结算风险基金、证券结算互保金，以及交收担保物、回购质押券等用于担保交收的资金和证券

　　B.结算参与人证券交收账户、结算参与人证券处置账户等结算账户内的证券以及结算参与人资金交收账户内根据成交结果确定的应付资金

　　C.根据成交结果确定的投资者进入交收程序的应付证券和资金

　　D.证券登记结算机构在银行开设的结算备付金等专用存款账户、新股发行验资专户内的资金，以及发行人拟向投资者派发的债息、股息和红利等

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的风险防范和交收违约处理。证券登记结算机构收取的下列资金和证券，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行：

　　(1)证券登记结算机构收取的证券结算风险基金、证券结算互保金，以及交收担保物、回购质押券等用于担保交收的资金和证券。

　　(2)证券登记结算机构根据本办法设立的证券集中交收账户、资金集中交收账户、专用清偿账户内的证券和资金以及根据业务规则设立的其他专用交收账户内的证券和资金。

　　(3)结算参与人证券交收账户、结算参与人证券处置账户等结算账户内的证券以及结算参与人资金交收账户内根据成交结果确定的应付资金。

　　(4)根据成交结果确定的投资者进入交收程序的应付证券和资金。

　　(5)证券登记结算机构在银行开设的结算备付金等专用存款账户、新股发行验资专户内的资金，以及发行人拟向投资者派发的债息、股息和红利等。

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　　【11】下列属于证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为的有(　)。

　　A.侵占、损害客户的合法权益

　　B.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券

　　C.为客户介绍相关的风险

　　D.泄露客户资料

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务的禁止行为。根据《中华人民共和国证券法》和中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：

　　(1)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物;或违规向客户提供资金或有价证券。

　　(2)侵占、损害客户的合法权益。

　　(3)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券;接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;代理买卖法律规定不得买卖的证券。

　　(4)以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

　　(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

　　(6)在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。

　　(7)编造、传播虚假或者误导投资者的信息;散布、泄露或利用内幕信息。

　　(8)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。

　　(9)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。

　　(10)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。

　　(11)泄露客户资料。

　　【12】证券经纪业务的一线监管机构是(　)。

　　A.证监会

　　B.财政部

　　C.国务院

　　D.证券交易所

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对经纪业务的监管措施。证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。