【1】基金公开募集与非公开募集的区别表现在( )。

　　I.募集方式不同

　　II.基金管理人的类型及产生方式不同

　　III.募集对象不同

　　IV.信息披露要求不同

　　A.I、III、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】公募基金和私募基金的不同点：

　　1、募集方式和对象不同

　　2、基金管理人的类型及产生方式不同

　　3、投资范围不同

　　4、信息披露要求不同

　　【2】基金份额持有人大会的职权有( )。

　　I.决定更换基金管理人、基金托管人

　　II.基金合同约定的其他职权

　　III.安全保管基金财产

　　IV.编制中期和年度基金报告

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人大会的职权

　　(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限;

　　(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;

　　(3)决定更换基金管理人、基金托管人;

　　(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。

　　III项，安全保管基金财产是基金托管人的职责。

　　IV项，编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责;

　　【3】根据《证券投资基金法》，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处5万元以下罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员( )。

　　I.责令改正

　　II.给予警告

　　III.暂停或者撤销基金从业资格

　　IV.并处罚款

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.I、III、IV D.II、III

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金法》第132条：

　　基金管理人或基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处5万元以下罚款;

　　对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

　　【4】违反《证券投资基金法》规定，未经批准擅自设立基金管理公司，由国务院证券监督管理机构(　)，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。

　　I.予以取缔

　　II.责令改正

　　III.没收违法所得

　　Ⅳ.通报批评

　　A.II、III、IV B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.I、II、III

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金法》，违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或未经核准从事

　　24/118公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以

　　上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。

　　对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。

　　【5】未登记，任何单位或者个人不得使用( )字样或者近似名称进行证券投资活动，但是，法律、行政法规另有规定的除外。

　　I.基金

　　II.基金管理

　　III.投资

　　Ⅳ.投资管理

　　A.I、II、III、IV B.III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II

　　【答案】D

　　【解析】依据《证券投资基金法》第90条，未经登记，任何单位或个人不得使用“基金”或“基金管理”字样或近似名称进行证券投资活动;但是，法律、行政法规另有规定的除外。

　　【6】开放式基金的特征包括( )。

　　I.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　II.基金份额持有人不得申请赎回

　　III.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回

　　IV.基金份额总额不固定

　　A.I、III B.I、II、III

　　C.III、IV D.I、II

　　【答案】C

　　【解析】考察开放式基金的概念。

　　开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金;封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。

　　【7】下列行为属于公开募集基金的基金管理人的禁止性行为( )。

　　I.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产

　　II.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

　　Ⅳ.侵占、那用基金财产

　　A.II、III B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、IV

　　【答案】C

　　【解析】公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：

　　①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守，不按照规定履行职责;及法律行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　【8】非公开募集基金的基金管理人由( )担任。

　　I.依法设立的公司

　　II.合伙企业

　　III.个人

　　IV.社团

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II

　　D.I、II、III

　　【答案】C

　　【解析】公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任，而非公开募集基金的基金管理人由依法设立的公司或者伙企业担任。

　　【9】下列属于基金托管人违规操作的是( )。

　　I.单独为基金设立资金和证券账户

　　II.为托管的所有基金设立一个账户

　　III.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

　　Ⅳ.垫付基金管理人20%的注册资本

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人的职责：

　　1、安全保管基金财产;

　　2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　4、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　5、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人的职责：

　　6、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　7、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　8、复核审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　9、按照规定召集基金份额持有人大会;

　　10、按照规定监督基金管理人的投资运作。

　　【10】基金财产独立性表现在( )。

　　A.基金托管人不得将基金财产归入其固有财产

　　B.基金财产的债权可以与基金管理人固有财产的债务相抵销

　　C.基金管理人被依法宣告破产，基金财产可一并进行清算

　　D.基金财产投资的相关税收，基金管理人无权代扣代缴

　　【答案】A

　　【解析】基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销，基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。