(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。

　　A: 具有从事证券业务3年以上的经历

　　B: 未受过刑事处罚

　　C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

　　D: 品行端正，具有良好的职业道德

　　答案:A

　　解析:

　　申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：①通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;②被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用;③具有中华人民共和国国籍;④具有完全民事行为能力;⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的);⑥具有从事证券业务2年以上的经历;⑦未受过刑事处罚;⑧未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;⑨品行端正，具有良好的职业道德;⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　(22) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告

　　B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告

　　C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格

　　D:证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。

　　(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。

　　A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B: 挪用客户所委托买卖的证券

　　C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　答案:D

　　解析:禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：①违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。

　　(24)依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。

　　A: 证监会

　　B: 银监会

　　C: 保监会

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析:

　　中国证券监督管理委员会依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

　　(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。

　　A: 风险说明书

　　B: 期货经纪合同

　　C: 期货交易协议

　　D: 委托合同书

　　答案:A

　　解析:

　　期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。

　　(26)证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备的材料不包括( )。

　　A: 金融产品说明书

　　B: 宣传推介材料

　　C: 拟向客户提供的其他文件、资料

　　D: 书面代销合同

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

　　(27) 下列说法错误的是( )。

　　A: 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本公积金

　　B: 国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金

　　C: 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本

　　D: 资本公积金可用于弥补公司的亏损

　　答案:D

　　解析: 资本公积金不得用于弥补公司的亏损，故选项D表述错误。

　　(28)发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( )以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。

　　A: 1%

　　B: 3%

　　C: 5%

　　D: 10%

　　答案:A

　　解析:发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。

　　(29)收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起( )年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件，情节严重的，依法追究法律责任。

　　(30) 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照( )来设立。

　　A: 监事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制

　　B: 投资决策机构——自营业务部门的二级体制

　　C: 董事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制

　　D: 董事会——投资决策部门的二级体制

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构——自营业务部门的三级体制设立。

　　(31) 客户委托资产应当按照中国证券监督管理委员会的规定采取( )方式进行保管。

　　A: 质押

　　B: 抵押

　　C: 第三方存管

　　D: 托管

　　答案:D

　　解析:证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。

　　(32) 下列说法错误的是( )。

　　A:经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过60%

　　B:在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的30%的，自相关事实发生之日起1年后，每12个月内增持该公司中拥有权益的股份不超过该公司已发行股份的30%

　　C:在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的50%的，继续增加其在该公司拥有的权益不影响该公司的上市地位

　　D因上市公司按照股东大会批准的确定价格向特定股东回购股份而减少股本，

　　导致当事人在该公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%

　　答案:A

　　解析:

　　经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%，故选项A表述错误。

　　(33) 下列说法错误的是( )。

　　A: 进行公司分立必须合理、清楚地分割原公司的财产

　　B: 新设分立不完全是公司财产的重新分配

　　C: 财产是承担公司债务的保障

　　D: 进行公司分立必须合理、清楚地分割原公司的财产

　　答案:B

　　解析: 对于新设分立，完全是公司财产的重新分配，故选项B说法错误。

　　(34) 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对( )进行资格审查。

　　A: 委托人

　　B: 发行人

　　C: 保荐人

　　D: 受托人

　　答案:A

　　解析:

　　接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

　　(35) 要约收购的收购人在报送上市公司收购报告书之日起( )日后，公告其收购要约。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:C

　　解析: 要约收购的收购人在报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其收购要约。

　　(36) 公司章程的( )事项，是指法律并无明文规定，但公司章程制定者认为需要协商记入公司章程，以便使公司能更好运转且不违反强行法规定和公序良俗原则的事项。

　　A: 相对记载

　　B: 任意记载

　　C: 绝对记载

　　D: 协商记入

　　答案:B

　　解析:

　　公司章程的任意记载事项，是指法律并无明文规定，但公司章程制定者认为需要协商记入公司章程，以便使公司能更好运转且不违反强行法规定和公序良俗原则的事项。

　　(37) 下列不属于中国证券业协会自律管理体现的是( )。

　　A: 对会员单位的自律管理

　　B: 对从业人员的自律管理

　　C: 代办股份转让系统

　　D: 证券账户、结算账户的设立和管理

　　答案:D

　　解析:

　　中国证券业的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为以下几个方面：对会员单位的自律管理;对从业人员的自律管理;代办股份转让系统。选项D是证券登记结算公司的职能的表述。

　　(38) 协议收购时，收购人拥有权益的股份达到该公司已发行股份的( )，继续进行收购应当依法向该上市公司股东发出要约。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:B

　　解析:

　　收购人拥有权益的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司的股东发出全面要约或者部分要约。

　　(39)保荐代表人未完成或者未参加辅导工作，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到( )个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。

　　A: 6

　　B: 12

　　C: 18

　　D: 24

　　答案:B

　　解析:

　　保荐代表人未完成或者未参加辅导工作中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐;情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格。

　　(40) 证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持( )制度，严格审核客户身份信息。

　　A: 账户实名

　　B: 账户匿名

　　C: 审慎监管

　　D: 招揽客户

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，严格审核客户身份信息。