证券自营业务决策与授权的要求

　　1.自营业务的最高决策机构是(　)。

　　A.董事会　　　　B.监事会

　　C.股东大会　　　D.投资决策机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券自营业务决策与授权的要求。董事会是自营业务的最高决策机构。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构。

　　2.关于证券自营业务决策与授权的要求，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制

　　Ⅱ.要建立层次分明、职责明确的业务管理体系，制定标准的业务操作流程，明确自营业务相关部门、相关岗位的职责

　　Ⅲ.证券公司应建立健全自营业务授权制度，明确授权权限、时效和责任，对授权过程进行书面记录，保证授权制度的有效执行

　　Ⅳ.自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取电子形式，由相关人员签字确认后存档

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券自营业务决策与授权的要求。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。

　　证券自营业务操作的基本要求

　　关于证券自营业务操作的基本要求，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度

　　Ⅱ.建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进行书面记录

　　Ⅲ.建立健全自营账户的审核和稽核制度，可以出借自营账户，但严禁使用非自营席位变相自营、账外自营

　　Ⅳ.对自营资金执行独立清算制度，自营清算岗位应当与经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位分离

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券自营业务操作的基本要求。建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。

　　证券公司自营业务投资范围的规定

　　1.证券公司自营买卖的主要对象包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.债券

　　Ⅲ.权证

　　Ⅳ.证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司自营业务投资范围的规定。已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象。

　　2.按照我国现行的规定，下列属于依法经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券的是(　)。

　　A.债券

　　B.股票

　　C.开放式基金

　　D.短期融资券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司自营业务投资范围的规定。依法经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。

　　证券自营业务的禁止性行为

　　1.下列选项中，属于内幕交易行为的有(　)。

　　Ⅰ.自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票

　　Ⅱ.内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券

　　Ⅲ.内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

　　Ⅳ.非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查内幕交易行为。内幕交易行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券;(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。

　　2.下列选项中属于内幕信息的有(　)。

　　Ⅰ.公司分配股利或者增资的计划

　　Ⅱ.公司股权结构的重大变化

　　Ⅲ.公司债务担保的重大变更

　　Ⅳ.可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查内幕信息。下列信息皆属内幕信息：(1)可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。(2)公司分配股利或者增资的计划。(3)公司股权结构的重大变化。(4)公司债务担保的重大变更。(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%。(6)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。(7)上市公司收购的有关方案。(8)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。

　　3.以下属于操纵市场行为的是(　)。

　　A.将自营账户借给他人使用

　　B.委托其他证券公司代为买卖证券

　　C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　D.内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查操纵市场行为。A属于其他禁止行为，B属于依法可以开展的行为，D属于内幕交易行为。

　　证券自营业务的监管措施和违反有关法规的法律责任

　　1.证券公司的证券自营账户，应自开户之日起(　)个交易日内报证券交易所备案。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.10

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券自营业务的监管措施。证券公司的证券自营账户，应自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

　　2.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存(　)年。

　　A.7　　B.10　　C.20　　D.30

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券自营业务。证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

　　3.证券公司违反规定委托他人代为买卖证券，证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得(　)倍的罚款。

　　A.1～3　　B.1～5　　C.1～7　　D.1～10

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券自营业务的法律责任。证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

　　4.证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，以下处罚正确的有(　)。

　　Ⅰ.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　Ⅱ.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款

　　Ⅲ.情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可

　　Ⅳ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券自营业务的法律责任。证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

　　资产管理业务的含义、种类及业务资格

　　1.证券公司的资产管理业务不包括(　)。

　　A.为单一客户办理定向资产管理业务

　　B.为多个客户办理集合资产管理业务

　　C.为客户办理特定目的专项资产管理业务

　　D.为客户办理特定币种专项资产管理业务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。证券公司资产管理业务主要有：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的专项资产管理业务。

　　2.为多个客户办理集合资产管理业务的特点主要有(　)。

　　Ⅰ.较严格的信息披露

　　Ⅱ.通过专门账户投资运作

　　Ⅲ.客户资产必须进行托管

　　Ⅳ.投资范围有限定性和非限定性之分

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。为多个客户办理集合资产管理业务的特点主要有：(1)集合性，即证券公司与客户是一对多的;(2)投资范围有限定性和非限定性之分;(3)客户资产必须进行托管;(4)通过专门账户投资运作;(5)较严格的信息披露。

　　3.为客户办理特定目的专项资产管理业务的特点主要有(　)。

　　Ⅰ.综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”

　　Ⅱ.特定性，即要设定特定的投资目标

　　Ⅲ.较严格的信息披露

　　Ⅳ.通过专门账户经营运作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。为客户办理特定目的专项资产管理业务的特点主要有：(1)综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”;(2)特定性，即要设定特定的投资目标;(3)通过专门账户经营运作。

　　资产管理业务的基本要求

　　1.资产管理业务的基本原则主要包括(　)。

　　Ⅰ.守法合规

　　Ⅱ.公平公正

　　Ⅲ.诚实守信

　　Ⅳ.集中管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的基本原则。资产管理业务的基本原则：(1)守法合规;(2)公平公正;(3)资格管理;(4)约定运作;(5)集中管理;(6)风险控制。

　　2.以下客户办理定向资产管理业务，证券公司可以接受的是(　)。

　　A.甲使用稿费收入人民币10万元

　　B.乙使用工资收入人民币50万元

　　C.丙使用彩票中奖奖金人民币80万元

　　D.丁使用年终奖收入人民币100万元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

　　3.以下关于证券公司办理集合资产管理业务的说法，错误的是(　)。

　　A.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

　　B.参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额

　　C.证券公司可以用自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

　　D.在该集合资产管理计划存续期间，证券公司不得收回所投入的资金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。

　　4.以下关于证券公司办理集合资产管理业务的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广

　　Ⅱ.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起3个月内启动推广工作，并在30个工作日内完成设立工作并开始投资运作

　　Ⅲ.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%

　　Ⅳ.单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与本公司、资产托管机构有关联关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　5.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起(　)个月内启动推广工作，并在(　)个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　A.6;60

　　B.4;45

　　C.3;30

　　D.1;10

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　6.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的(　)。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的(　)。

　　A.5%;5%

　　B.10%;10%

　　C.15%;15%

　　D.20;20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

　　7.《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于(　)人。投资主办人须具有(　)年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。

　　A.5;5　　　　B.5;3

　　C.3;5　　　　D.3;3

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查开展资产管理业务投资主办人数的最低要求。《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十六条规定，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。

　　8.资产管理合同应当包括的必备内容不包括(　)。

　　A.各类风险揭示

　　B.客户资产管理信息的提供及查询方式

　　C.承诺的预期收益率

　　D.当事人的权利与义务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查资产管理合同应当包括的必备内容。资产管理合同应当包括的必备内容主要有：(1)客户资产的种类和数额;(2)投资范围、投资限制和投资比例;(3)投资目标和管理期限;(4)客户资产的管理方式和管理权限;(5)各类风险揭示;(6)客户资产管理信息的提供及查询方式;(7)当事人的权利与义务;(8)管理报酬的计算方法和支付方式;(9)与客户资产管理有关的其他费用的提取、支付方式;(10)合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜;(11)违约责任和纠纷的解决方式;(12)中国证监会规定的其他事项。

　　9.合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列(　)条件之一的单位和个人。

　　Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

　　Ⅱ.个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币

　　Ⅲ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

　　Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查合格投资者的要求。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：(1)个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;(2)公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

　　10.下列关于关联交易的说法正确的是(　)。

　　A.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循审慎监管原则，事先取得客户的同意

　　B.因证券市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券公司之外的因素致使资产管理计划投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，证券公司可以不在合同中进行责任说明

　　C.证券公司将定向资产管理业务的客户资产投资于上市公司的股票，发生客户应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，证券公司应当立即通知有关客户，并督促其履行相应义务，客户不履行义务的，证券公司可以代其履行

　　D.证券公司代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查关联交易的要求。(1)证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意。(2)因证券市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券公司之外的因素致使资产管理计划投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，证券公司应当在合同中明确约定相应处理原则，依法及时调整。(3)证券公司将定向资产管理业务的客户资产投资于上市公司的股票，发生客户应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，证券公司应当立即通知有关客户，并督促其履行相应义务。

　　11.《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司从事客户资产管理业务，禁止的行为有(　)。

　　Ⅰ.挪用客户资产

　　Ⅱ.将资产管理业务与其他业务混合操作

　　Ⅲ.以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户

　　Ⅳ.向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司资产管理业务禁止行为的有关规定。《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产;(2)向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺;(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户;(4)将资产管理业务与其他业务混合操作;(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益;(6)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送;(7)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益;(8)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易;(9)内幕交易、操纵市场;(10)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　12.下列关于资产管理业务的风险控制要求说法错误的是(　)。

　　A.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

　　B.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力

　　C.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺

　　D.证券公司、托管机构应当至少每1个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的风险控制要求。证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。

　　13.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的(　)等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

　　Ⅰ.资产与收入状况 Ⅱ.风险承受能力

　　Ⅲ.投资偏好 Ⅳ.心理承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的风险控制要求。在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

　　14.资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责有(　)。

　　Ⅰ.安全保管集合资产管理计划资产

　　Ⅱ.执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来

　　Ⅲ.监督证券公司集合资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告

　　Ⅳ.出具资产托管报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务客户资产托管的基本要求。资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行下列职责：(1)安全保管集合资产管理计划资产。(2)执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。(3)监督证券公司集合资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告。(4)出具资产托管报告。(5)资产管理合同约定的其他事项。

　　15.下列关于监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求的说法错误的是(　)。

　　A.证券公司应当就资产管理业务的运营制定内部检查制度，定期进行自查

　　B.证券公司应当按季编制资产管理业务的报告，报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构

　　C.证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案

　　D.证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后15个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

　　16.下列关于监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求的说法正确的是(　)。

　　A.证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案

　　B.证券公司应当在每个年度结束之日起30日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案

　　C.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计。集合计划审计报告应当在每个年度结束之日起30个交易日内，按照合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案

　　D.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于10年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。(1)证券公司应当在每个年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。(2)证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计。集合计划审计报告应当在每个年度结束之日起60个交易日内，按照合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案。(3)证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

　　17.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于(　)年。

　　A.30

　　B.20

　　C.10

　　D.5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

　　18.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计。集合计划审计报告应当在每个年度结束之日起(　)个交易日内，按照合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案。

　　A.30　　　B.45

　　C.60　　　D.90

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计。集合计划审计报告应当在每个年度结束之日起60个交易日内，按照合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案。

　　19.证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后(　)个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

　　A.5　　　B.7　　　C.15　　　D.30

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

　　20.下列关于资产管理业务违反有关规定的法律责任的说法错误的是(　)。

　　A.中国证监会及其派出机构对证券公司和资产托管机构从事客户资产管理业务的情况，进行定期或者不定期的检查，证券公司和资产托管机构应当予以配合、

　　B.证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选、勒令辞退等行政监管措施

　　C.证券公司、资产托管机构、推广机构违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定的，根据不同情况，依法采取责令改正、责令增加内部合规检查的次数、责令处分有关人员、暂停业务等行政监管措施

　　D.证券公司、资产托管机构、推广机构及其高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查资产管理业务违反有关规定的法律责任。证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选等行政监管措施。

　　融资融券的相关内容

　　1.融资融券业务管理的基本原则有(　)。

　　Ⅰ.合法合规原则　　　Ⅱ.集中管理原则

　　Ⅲ.独立运行原则　　　Ⅳ.岗位分离原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务管理的基本原则主要有：合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。

　　2.关于融资融券业务管理的合法合规原则说法错误的是(　)。

　　A.证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　B.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

　　C.向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

　　D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会在当地的分支机构批准

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，未经批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　3.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照(　)的架构设立和运行。

　　A.董事会—监事会—业务决策机构—业务执行部门

　　B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

　　C.董事会—监事会—业务执行机构—业务决策机构

　　D.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

　　4.根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当(　)。

　　A.相互依存、相互制约

　　B.相辅相成、相互联系

　　C.相互影响、相互分离

　　D.相互分离、相互制约

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。

　　5.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.具有证券经纪业务资格

　　Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅲ.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅳ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)具有证券经纪业务资格;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;(8)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)中国证监会规定的其他条件。

　　6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件说法不正确的是(　)。

　　A.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　B.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　C.已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷

　　D.信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)具有证券经纪业务资格。(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理。(8)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员。(10)中国证监会规定的其他条件。

　　7.证券公司申请融资融券业务资格，要满足的条件之一是财务状况良好，最近(　)年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　A.1　　B.2　　C.3　　D.4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，要满足财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　8.证券公司申请融资融券业务资格，要满足的条件之一是公司最近(　)年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　A.4　　B.3　　C.2　　D.1

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，要满足公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　9.证券公司的信用账户中，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖的账户是(　)。

　　A.融资专用资金账户

　　B.融券专用证券账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。

　　10.证券公司的信用账户中，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的账户是(　)。

　　A.融资专用资金账户

　　B.融券专用证券账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。融资专用资金账户：用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的账户。

　　11.证券公司的信用账户中，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户。