15)证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，即()。

　　Ⅰ.证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行

　　Ⅱ.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资

　　Ⅲ.不得以他人名义开立多个账户

　　Ⅳ.证券公司不得将其自营账户转借给他人使用

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】真实、合法的资金和账户的规定是指证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资，不得以他人名义开立多个账户。证券公司不得将其自营账户转借给他人使用。

　　16)证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部()行为的发生。

　　Ⅰ.内幕交易

　　Ⅱ.操纵市场

　　Ⅲ.恶性竞争

　　Ⅳ.欺诈客户

　　A)Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部各种内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为的发生。

　　17)证券公司办理集合资产管理业务，可以设立()。

　　Ⅰ.定向资产管理计划

　　Ⅱ.限定性集合资产管理计划

　　Ⅲ.集合资产管理计划

　　Ⅳ.非限定性集合资产管理计划

　　A)Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅳ

　　D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：C】

　　【解析】 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

　　18)下列属于合格投资者的是()。

　　Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

　　Ⅱ.个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币

　　Ⅲ.公司、企业等机构净资产不低于1 000万元人民币

　　Ⅳ.公司、企业等机构金融资产不低于1 000万元人民币

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ

　　D)Ⅱ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。②公司、企业等机构净资产不低于1 000万元人民币。

　　19)证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于()。

　　Ⅰ.抵押融资

　　Ⅱ.资金拆借

　　Ⅲ.对外担保

　　Ⅳ.可能承担无限责任的投资

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券公司办理集合资产管理业务，应当遵守下列规定：①不得将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。②不得将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。

　　20)证券公司向客户介绍投资收益预期，()。

　　Ⅰ.必须恪守诚信原则

　　Ⅱ.提供充分合理的依据

　　Ⅲ.以书面方式特别声明

　　Ⅳ.所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。

　　21)证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的()。

　　Ⅰ.融资融券业务管理制度

　　Ⅱ.决策与授权体系

　　Ⅲ.操作流程和风险识别

　　Ⅳ.评估与控制体系

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。

　　22)客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立()。

　　Ⅰ.实名信用资金台账

　　Ⅱ.信用证券账户

　　Ⅲ.信用资金账户

　　Ⅳ.客户信用交易担保资金账户

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：A】

　　【解析】客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在存管银行开立信用资金账户。

　　23)融资融券业务合同载明的事项包括()。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】融资融券合同中载明的事项包括：①融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。②保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。③追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。④客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。⑤融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。⑥其他有关事项。

　　24)符合()条件的证券公司可以成为转融通借入人。

　　Ⅰ.具有融资融券业务资格，且业务运作规范

　　Ⅱ.业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案

　　Ⅲ.技术系统准备就绪

　　Ⅳ.参与转融通业务应当具备的其他条件

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】符合下列条件的证券公司可以成为转融通借入人：①具有融资融券业务资格，且业务运作规范。②业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案。③技术系统准备就绪。④参与转融通业务应当具备的其他条件。

　　25)证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括()。

　　Ⅰ.为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务

　　Ⅱ.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

　　Ⅲ.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险

　　Ⅳ.为证券公司融资融资融券业务提供证券的转融通服务

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：①为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。②对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。③监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。④中国证监会规定的其他职责。

　　26)中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行()。

　　Ⅰ.抽样调查

　　Ⅱ.现场检查

　　Ⅲ.非现场检查

　　Ⅳ.全面检查

　　A)Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：A】

　　【解析】中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。

　　27)直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的()服务。

　　Ⅰ.投资顾问

　　Ⅱ.投资管理

　　Ⅲ.财务顾问

　　Ⅳ.财务管理

　　A)Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【参考答案：D】

　　【解析】直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务。

　　28)证券公司参与区域性市场，应()。

　　Ⅰ.合理确定参与的数量和地域

　　Ⅱ.制订开展区域性市场业务方案

　　Ⅲ.建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制

　　Ⅳ.制订接受监管的方案

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券公司参与区域性市场，应合理确定参与的数量和地域，制定开展区域性市场业务方案，建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制。