一.单选题。

　　(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

　　A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记人

　　答案:A

　　解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

　　(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

　　A: 规模失控、决策失误 B: 变相自营、账外自营 C: 操纵市场、内幕交易 D: 市场风险、管理风险

　　答案:D

　　解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营

　　、操纵市场、内幕交易等的风险。

　　(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

　　A: 分销

　　B: 投标承购

　　C: 代销

　　D: 赞助推销

　　答案:A

　　解析:

　　根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购

　　、代销、赞助推销四种方式。

　　(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　A: 紧密

　　B: 直接因果

　　C: 隶属

　　D: 间接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

　　A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%

　　答案:D

　　解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

　　(6)

　　作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，

　　下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

　　A: 合法投资

　　B: 只注重高额回报

　　C: 眼见为实

　　D: 审慎投资

　　答案:B

　　解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

　　(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

　　(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

　　A: 股东大会

　　B: 董事会

　　C: 证券交易所

　　D: 经理层

　　答案:B

　　解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。

　　(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

　　A: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

　　B: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

　　C: 营销人员不得经办客户账户

　　D: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

　　答案:A

　　解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项A表述错误。

　　(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

　　A: 金融产品依法发行 B: 风险收益特征清晰 C: 有明确的投资安排

　　D: 对相关人员资质进行审查

　　答案:D

　　解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

　　(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

　　A: 所持股份

　　B: 出资额

　　C: 净资产

　　D: 所有者权益

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

　　(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过( )

　　，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:B

　　解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

　　(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

　　A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%

　　答案:D

　　解析:

　　公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况

　　，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;

　　所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

　　(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

　　A: 证券登记结算机构

　　B: 证券经纪商 C: 证券交易所 D: 委托人

　　答案:A

　　解析:

　　证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成

　　。

　　(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

　　A: 1：5

　　B: 5：1

　　C: 1：10

　　D: 10：1

　　答案:D

　　解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

　　(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )

　　个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:D

　　解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

　　(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。

　　A: 警示

　　B: 行为内通报批评、公开谴责

　　C: 移送相关监管部门

　　D: 移送司法机关

　　答案:B

　　解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

　　(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

　　A: 证券公司

　　B: 资产托管机构

　　C: 单个客户

　　D: 证券交易所

　　答案:D

　　解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

　　(19)

　　《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、

　　证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

　　A: 分开管理 B: 集中管理 C: 资产管理 D: 有效管理

　　答案:A

　　解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

　　(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

　　A: 不低于人民币3000万元 B: 不低于人民币5000万元 C: 不低于人民币6000万元 D: 不低于人民币1亿元

　　答案:C

　　解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

　　(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。

　　A: 具有从事证券业务3年以上的经历

　　B: 未受过刑事处罚

　　C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

　　D: 品行端正，具有良好的职业道德

　　答案:A

　　解析: 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：① 通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;②被证券公司、 投资咨询机构或资信评级机构聘用;③具有中华人民共和国国籍;④ 具有完全民事行为能力;⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的);⑥ 具有从事证券业务2年以上的经历;⑦未受过刑事处罚;⑧ 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的职业道德;⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　(22) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告

　　B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告

　　C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格 D: 证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

　　答案:C

　　解析: 证券公司的董事、监事、 高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。

　　(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。

　　A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B: 挪用客户所委托买卖的证券

　　C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：① 违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③ 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托， 擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入， 诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、 传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为

　　。选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。

　　(24) 依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。

　　A: 证监会 B: 银监会 C: 保监会

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析: 中国证券监督管理委员会依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

　　(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。

　　A: 风险说明书

　　B: 期货经纪合同 C: 期货交易协议 D: 委托合同书

　　答案:A

　　解析:

　　期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，

　　经客户签字确认后，与客户签订书面合同。

　　(26) 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备的材料不包括( )。

　　A: 金融产品说明书

　　B: 宣传推介材料

　　C: 拟向客户提供的其他文件、资料

　　D: 书面代销合同

　　答案:D

　　解析: 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、 宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

　　(27) 下列说法错误的是( )。

　　A: 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本 公积金

　　B: 国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金

　　C: 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本

　　D: 资本公积金可用于弥补公司的亏损

　　答案:D

　　解析: 资本公积金不得用于弥补公司的亏损，故选项D表述错误。

　　(28) 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( ) 以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。

　　A: 1% B: 3% C: 5%

　　D: 10%

　　答案:A

　　解析: 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的， 应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况， 并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易

　　。

　　(29) 收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的， 自收购人违规事实发生之日起( ) 年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起

　　1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件，情节严重的

　　，依法追究法律责任。

　　(30) 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照( )来设立。

　　A: 监事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制

　　B: 投资决策机构——自营业务部门的二级体制

　　D: 董事会——投资决策部门的二级体制

　　答案:C

　　解析: 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。 自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构—— 自营业务部门的三级体制设立。

　　(31) 客户委托资产应当按照中国证券监督管理委员会的规定采取( )方式进行保管。

　　A: 质押

　　B: 抵押

　　C: 第三方存管

　　D: 托管

　　答案:D

　　解析: 证券公司办理定向资产管理业务， 客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。

　　(32) 下列说法错误的是( )。

　　A: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过60% B:

　　在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的30%的， 自相关事实发生之日起1年后，每12 个月内增持该公司中拥有权益的股份不超过该公司已发行股份的30%

　　C: 在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的50%的， 继续增加其在该公司拥有的权益不影响该公司的上市地位

　　因上市公司按照股东大会批准的确定价格向特定股东回购股份而减少股本，

　　导致当事人在该公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%

　　答案:A

　　解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 故选项A表述错误。

　　(33) 下列说法错误的是( )。

　　A: 进行公司分立必须合理、清楚地分割原公司的财产

　　B: 新设分立不完全是公司财产的重新分配

　　C: 财产是承担公司债务的保障

　　D: 进行公司分立必须合理、清楚地分割原公司的财产

　　答案:B

　　解析: 对于新设分立，完全是公司财产的重新分配，故选项B说法错误。

　　(34) 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对( )进行资格审查。

　　A: 委托人 B: 发行人 C: 保荐人 D: 受托人

　　答案:A

　　解析: 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查， 确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

　　(35) 要约收购的收购人在报送上市公司收购报告书之日起( )日后，公告其收购要约。

　　A: 7

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:C

　　解析: 要约收购的收购人在报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其收购要约。

　　(36) 公司章程的( ) 事项，是指法律并无明文规定，但公司章程制定者认为需要协商记入公司章程， 以便使公司能更好运转且不违反强行法规定和公序良俗原则的事项。

　　A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记入

　　答案:B

　　解析: 公司章程的任意记载事项，是指法律并无明文规定， 但公司章程制定者认为需要协商记入公司章程， 以便使公司能更好运转且不违反强行法规定和公序良俗原则的事项。

　　(37) 下列不属于中国证券业协会自律管理体现的是( )。

　　A: 对会员单位的自律管理 B: 对从业人员的自律管理 C: 代办股份转让系统

　　D: 证券账户、结算账户的设立和管理

　　答案:D

　　解析: 中国证券业的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面， 具体表现为以下几个方面：对会员单位的自律管理;对从业人员的自律管理; 代办股份转让系统。选项D是证券登记结算公司的职能的表述。

　　(38) 协议收购时，收购人拥有权益的股份达到该公司已发行股份的( )

　　，继续进行收购应当依法向该上市公司股东发出要约。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:B

　　解析: 收购人拥有权益的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续进行收购的， 应当依法向该上市公司的股东发出全面要约或者部分要约。

　　(39) 保荐代表人未完成或者未参加辅导工作，中国证监会可根据情节轻重， 自确认之日起3个月到( )个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。

　　A: 6

　　B: 12

　　C: 18

　　D: 24

　　答案:B

　　解析: 保荐代表人未完成或者未参加辅导工作中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3 个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐;情节特别严重的， 撤销其保荐代表人资格。

　　(40) 证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持( )

　　制度，严格审核客户身份信息。

　　A: 账户实名

　　B: 账户匿名

　　C: 审慎监管

　　D: 招揽客户

　　答案:A

　　解析: 证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度， 严格审核客户身份信息。

　　(41) 证券发行和交易的公开原则包括证券信息的初期披露和( )两方面的内容。

　　A: 后期披露 B: 结果披露 C: 持续披露 D: 过程披露

　　答案:C

　　解析: 公开原则，又称信息公开原则。公开原则通常包括两个方面， 即证券信息的初期披露和持续披露。

　　(42) 下列不属于证券市场法律制度的是( )。

　　A: 证券发行制度 B: 信息披露制度 C: 证券交易制度

　　D: 基金机构监管制度

　　答案:D

　　解析: 证券市场的法律制度包括：证券发行(包括证券发行的信息披露)、证券交易、 上市公司的收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、 证券业协会、证券监督管理机构以及法律责任等。

　　(43) 下列说法错误的是( )。

　　期货交易所有直接或者间接参与期货交易的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5

　　倍以下的罚款

　　B: 期货交易所拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的，可以责令停业整顿 C: 期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3万元以上

　　10万元以下的罚款

　　D: 期货交易所未建立或者未执行当日无负债结算的，责令改正，给予警告

　　答案:C

　　解析: 期货交易所违反规定收取保证金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1 万元以上10万元以下的罚款。

　　(44) 证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应( )

　　的计算。

　　A: 发行价格

　　B: 净值 C: 市值 D: 面值

　　答案:C

　　解析: 证券发行采取市值配售发行方式的， 客户信用证券账户的明细数据纳入其对应市值的计算。

　　(45) 下列说法错误的是( )。

　　A: 公司在清算期间开展与清算无关的经营活动的，由公司登记机关予以警告，没收违法所得 B:

　　清算组不依照规定向公司登记机关报送清算报告，

　　C: 清算组成员利用职权徇私舞弊、谋取非法收入或者侵占公司财产的，没收违法所得， 并可以处以违法所得3倍以上10倍以下的罚款

　　D:

　　清算组不依法向公司登记机关报送清算报告，

　　或者报送清算报告隐瞒重要事实或者有重大遗漏的，由公司登记机关责令改正

　　答案:C

　　解析: 清算组成员利用职权徇私舞弊、谋取非法收入或者侵占公司财产的， 由公司登记机关责令退还公司财产，没收违法所得，并可以处以违法所得1倍以上5 倍以下的罚款。

　　(46) 下列不属于客户征信调查内容的是( )。

　　A: 投资经验 B: 诚信记录 C: 还款能力 D: 关联关系

　　答案:D

　　解析: 客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力; 融资融券需求。

　　(47)

　　公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由(

　　)或者股东会、股东大会决议。

　　A: 董事会

　　B: 监事会

　　C: 高级管理人员

　　D: 理事会

　　答案:A

　　解析: 公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定， 由董事会或者股东会、股东大会决议。

　　(48) 国务院证券监督管理机构和( )应当建立证券公司的有关情况通报机制。

　　A: 中国人民银行

　　B: 地方人民政府

　　C: 国务院银行监督管理机构

　　D: 国务院保险监督管理机构

　　答案:B

　　解析:

　　《证券公司监督管理条例》第7条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、 国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。 国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

　　(49) 股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的( )

　　日前置备于本公司，供股东查阅。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:C

　　解析: 股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司， 供股东查阅。

　　(50) 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。

　　答案:D

　　解析: 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

　　(51) ( )是基金一切活动的中心。

　　A: 基金经理

　　B: 基金管理人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金份额持有人

　　答案:D

　　解析: 基金份额持有人是基金一切活动的中心。

　　(52) 客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的( )

　　，单独立户管理。

　　A: 证券交易所

　　B: 证券登记结算公司

　　C: 证券公司

　　D: 商业银行

　　答案:D

　　解析: 客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行， 单独立户管理。

　　(53) 公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起( )

　　年内不得转让。

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。 公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1 年内不得转让。

　　(54) 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。

　　A: 业务决策机构——业务执行部门——董事会——分支机构 B: 业务决策机构——董事会——业务执行部门——分支机构 C: 董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构 D: 业务决策机构——业务执行部门——分支机构——董事会

　　答案:C

　　解析: 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构—— 业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。

　　(55) 对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以( )万元以上( )

　　万元以下的罚款。

　　A: 5;50

　　B: 5;100

　　C: 10;50

　　D: 10;100

　　答案:A

　　解析:

　　对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处5万元以上50

　　万元以下的罚款。

　　(56) 公司分立后的公司之间的关系是( )。

　　A: 从属关系

　　B: 控股关系

　　C: 财产上的分割

　　D: 并列关系

　　答案:C

　　解析: 公司分立时产生的新公司是独立经济核算的法人，按企业法人登记程序办理，核发《 企业法人营业执照》。它不同于公司的分公司，也不同于公司的子公司， 因为公司分立后的公司之间既不存在管理上的从属关系，也不存在资本上的控股关系， 而是财产上的分割。

　　(57) 基金管理公司违反规定，擅自变更持有( )

　　以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项的，由证券监督管理机构责令改正

　　，没收违法所得。

　　A: 1% B: 2% C: 3% D: 5%

　　答案:D

　　解析: 基金管理公司违反规定，擅自变更持有5%以上股权的股东、 实际控制人或者其他重大事项的，由证券监督管理机构责令改正，没收违法所得。

　　(58) 关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是( )。

　　A: 国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整

　　B: 国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整

　　C: 国务院证券监督管理机构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整

　　D: 国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进 行调整

　　答案:B

　　解析: 国务院证券监督管理机构可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整， 故选项B表述错误。

　　(59) 证券公司应当在每年度结束之日起( ) 内，完成资产管理业务合规检查年度报告、 内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告， 并报注册地中国证券监督管理委员会派出机构备案。

　　A: 15日 B: 30日 C: 60日 D: 4个月

　　答案:C

　　解析: 证券公司应当在每个年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、 内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案

　　。

　　(60) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介 B: 客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策， 并由代理人签字确认

　　C:

　　D: 证券公司应当披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系

　　答案:B

　　解析:

　　客户主动要求购买的，证券公司应"-3将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，

　　并由客户本人签字确认，故选项8错误。

　　(61) 下列说法错误的是( )。

　　A: 期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不可混码交易

　　B: 期货公司经营期货经纪业务又同时经营其他期货业务的， 应当严格执行业务分离和资金分离制度，不得混合操作

　　C: 期货交易所、期货公司、非期货公司结算会员应当按照国务院期货监督管理机构、 财政部门的规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪用

　　D: 期货交易的收费项目、收费标准和管理办法可由期货公司统一制定并公布

　　答案:D

　　解析: 期货交易的收费项目、收费标准和管理办法是由国务院有关主管部门统一制定并公布， 故选项D表述错误。

　　(62) 对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的， 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处( )万元以上( )万元以下的罚款。

　　A: 1;5

　　B: 1;10

　　C: 3;5

　　D: 3;10

　　答案:D

　　解析:

　　对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，

　　对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处3万元以上10万元以下的罚款。

　　(63) 委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行( )手续，否则即为违约。

　　A: 变更 B: 交割 C: 转账 D: 托管

　　答案:B

　　解析: 委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。

　　(64) 股份有限公司申请股票上市，公司股本总额要求不少于人民币( )万元。

　　A: 3000

　　B: 1000

　　C: 5000

　　D: 10000

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应当不少于人民币3000万元。

　　(65) 在对证券发行与承销过程的监督检查中，可以采取自律监管措施的是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国证券业协会

　　C: 外汇管理局

　　D: 中国人民银行

　　答案:B

　　解析: 中国证监会和中国证券业协会组织对推介、定价、配售、承销过程的监督检查。 发现证券公司存在违反相关规则规定情形的，中国证券业协会可以采取自律监管措施。

　　(66) 在招股说明书中隐瞒重要事实而发行股票的，发行数额在( )

　　万元以上的应予立案追诉。

　　A: 100

　　B: 500

　　C: 1000

　　D: 3000

　　答案:B

　　解析: 在招股说明书、认股书、公司、 企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、 企业债券，发行数额在500万元以上的，应予立案追诉。

　　(67) 下列不属于证券公司自营业务运作管理的重点的是( )。

　　A: 控制运作风险 B: 确定运作原则 C: 控制运作成本 D: 专人负责清算

　　答案:C

　　解析: 证券公司自营业务运作管理的重点包括：①控制运作风险;②确定运作原则;③ 建立运作流程;④专人负责清算。

　　(68)公司最基本的活动是( )。

　　A: 生产运营 B: 运营管理 C: 市场营销 D: 公司经营

　　答案:D

　　解析:公司经营是公司最基本的活动。

　　(69) 下列关于期货公司的说法，错误的是( )。

　　A: 期货公司业务实行许可制度

　　B: 国务院期货监督管理机构按照期货公司商品期货、金融期货业务种类颁发许可证

　　C: 期货公司不得从事与期货业务无关的活动

　　D: 期货公司可以从事期货自营业务

　　答案:D

　　解析: 期货公司不可从事或者变相从事期货自营业务，故选项D表述错误。

　　(70) 证券法规定，证券发行、交易活动的当事人应当遵循的原则不包括( )。

　　A: 有偿原则

　　B: 公平原则

　　C: 诚实信用原则

　　D: 自愿原则

　　答案:B

　　解析:

　　《证券法》第4条规定，证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，

　　应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。

　　(71) 股份有限公司董事、监事、高级管理人员在离职后( )

　　内，不得转让其所持有的本公司股份。

　　A: 半年 B: 1年 C: 2年 D: 3年

　　答案:A

　　解析:

　　公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，

　　在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%; 所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内， 不得转让其所持有的本公司股份。

　　(72) 证券公司实施重整的，重整计划涉及( )事项时，无须报经中国证监会批准。

　　A: 变更业务范围

　　B: 变更主要董事会会员

　　C: 变更公司形式

　　D: 公司合并、分立

　　答案:B

　　解析: 证券公司实施重整的，重整计划涉及需要中国证监会批准事项的，如变更业务范围、 主要股东、公司形式，公司合并、分立等，应当报经中国证监会批准。

　　(73)下列不属于证券市场法律法规第一层次的是( )。

　　A: 《中华人民共和国公司法》

　　B: 《中华人民共和国刑法》

　　C: 《中华人民共和国证券法》

　　D: 《证券发行与承销管理办法》

　　答案:D

　　解析:选项D属于证券市场第三层次的部门规章及规范性事件。

　　(74) 证券公司违反规定向客户提供投资建议， 对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的， 证券监督管理机构可以对其采取的措施不包括( )。

　　A: 没收违法所得

　　B: 处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

　　C: 处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　D: 违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款

　　答案:B

　　解析: 证券公司违反规定，向客户提供投资建议， 对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的，责令改正，给予警告， 没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款; 没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款; 情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。

　　(75) 下列不属于证券投资顾问服务和证券研究报告显著区别主要体现的是( )。

　　A: 规范和要求不同

　　B: 服务方式和内容不同

　　C: 服务对象不同

　　D: 市场影响不同

　　答案:A

　　解析: 证券投资顾问服务和证券研究报告具有显著的区别，主要体现在立场不同、 服务方式和内容不同、服务对象不同、市场影响不同4个方面。

　　(76) 召开基金份额持有人大会，至少应当有代表( )以上基金份额的持有人参加。

　　A: 70% B: 50% C: 30% D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　《中华人民共和国证券投资基金法》第75条规定，基金份额持有人大会应当有代表50%

　　以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　(77) 下列关于询价制度的说法中，错误的是( )。

　　A: 对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，可以通过初步询价直接定价

　　B: 在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价

　　C: 只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 D: 所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价

　　答案:B

　　解析:

　　《证券发行与承销管理办法》对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司， 规定可以通过初步询价直接定价， 在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价， 不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。

　　(78) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级， 确定适合购买的客户类别和范围

　　B: 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、 不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

　　C: 金融产品代销合同应当约定双方权利义务 D: 证券公司应当在代销合同签署后7个工作日内，

　　向证券公司住所地证监会派出机构报备相关文件和材料

　　答案:D

　　解析: 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、 宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

　　(79) 在上市公司资产重组审核过程中，对于在并购重组停牌(首次董事会决议公告)前20 个交易日公司股价涨跌幅超过同期大盘涨跌幅( )

　　的，要求申请人对其自身及关联方是否存在内幕交易进行充分举证。

　　A: 10% B: 20% C: 30% D: 40%

　　答案:B

　　解析: 对于在并购重组停牌(首次董事会决议公告)前上市公司股价出现异常波动(前20 个变易日公司股价涨跌幅超过同期大盘涨跌幅20%)的， 要求申请人对其自身及关联方是否存在内幕交易进行充分举证。

　　(80) 利用未公开信息交易的，处( )

　　年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:B

　　解析:

　　利用未公开信息交易的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上

　　5倍以下罚金。

　　(81) 收购行为完成后，收购人应当在( )

　　日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析: 收购行为完成后，收购人应当在15 日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

　　(82) 因公司减少股本可能导致投资者及其一致行动人成为公司第一大股东或者实际控制 人的， 该投资者及其一致行动人应当自公司董事会公告有关减少公司股本决议之日起( ) 个工作日内，披露投资者及其一致行动人的控股股东、 实际控制人及其股权控制关系结构图。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　因公司减少股本可能导致投资者及其一致行动人成为公司第一大股东或者实际控制人的

　　，该投资者及其一致行动人应当自公司董事会公告有关减少公司股本决议之日起3 个工作日内，披露投资者及其一致行动人的控股股东、 实际控制人及其股权控制关系结构图。

　　(83) 有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，至少应当经( )其他股东同意。

　　A: 1/2

　　B: 1/3

　　C: 1/4

　　解析: 有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。

　　(84) 证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则不包括( )。

　　A: 守法合规 B: 公平公正 C: 约定运作 D: 分散管理

　　答案:D

　　解析: 证券公司从事资产管理业务应当遵守以下原则：守法合规、公平公正、资格管理、 约定运作、集中管理、风险控制。

　　(85) 按( )不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

　　A: 风险种类 B: 风险标的 C: 风险起因 D: 风险影响

　　答案:C

　　解析: 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

　　(86)

　　按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券投资咨询机构、财务顾问机构

　　、证券资信评级机构的从业人员( )。

　　A: 禁止与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

　　B: 可以接受他人委托从事证券投资

　　C: 可以向委托人承诺证券投资收益

　　解析:

　　证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员的禁止性行为包括： 不可以接受他人委托从事证券投资;不可以向委托人承诺证券投资收益， 更不可以依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。

　　(87) 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的( )。

　　A: 25% B: 30% C: 35% D: 40%

　　答案:B

　　解析:

　　《证券公司监督管理条例》第9条规定， 证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

　　(88) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司代销金融产品，应当避免利益冲突，不得损害客户合法权益

　　B: 证券公司可以代销在境内发行， 并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品 C: 证券公司对代销金融产品业务实行集中统一管理

　　D: 证券公司分支机构自行代销金融产品

　　答案:D

　　解析: 证券公司代销金融产品管理规定禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品，故选项D 表述错误。

　　(89) 下列情形不属于经营者集中的是( )。

　　A: 经营者合并

　　B: 经营者通过协商取得公司的经营权

　　C: 经营者通过合同方式取得对其他经营者的控制权

　　D: 经营者通过取得股权的方式取得对其他经营者的控制权

　　答案:B

　　解析: 经营者集中是指经营者合并、 经营者通过取得股权或者资产的方式取得对其他经营者的控制权、经营者通过合同等方 式取得对其他经营者的控制权或者能够对其他经营者施加决定性影响3种情形。

　　(90) 向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准，转让后公司股东累计超过( )

　　人的，构成变相公开发行股票。

　　A: 150

　　B: 50

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:D

　　解析: 向特定对象转让股票，未经证监会核准，转让后公司股东累计超过200人的， 亦构成变相公开发行股票。

　　(91) 公司在进行清算时，隐匿财产， 对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的， 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以( )万元以上( )万元以下的罚款。

　　A: 1;10

　　B: 3;10

　　C: 3;20

　　D: 5;20

　　答案:A

　　解析: 公司在进行清算时，隐匿财产， 对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的， 由公司登记机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上

　　10万元以下的罚款。

　　(92) 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、 其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到( ) 时，继续进行收购的， 应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

　　A: 25% B: 30% C: 5% D: 75%

　　答案:D

　　解析: 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、 其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到75%时，继续进行收购的， 应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

　　(93) 股份有限公司申请股票上市，公司股本总额要求( )。

　　A: 不少于人民币1 000万元 B: 不少于人民币3000万元 C: 不少于人民币5000万元 D: 不少于人民币1亿元

　　答案:B

　　解析: 股份有限公司申请股票上市，其公司股本总额应当不少于人民币3000万元。

　　(94) 证券公司设立行使证券公司经营管理职权的机构的，该机构的成员为证券公司( )

　　。

　　A: 董事

　　B: 监事

　　C: 高级管理人员

　　D: 合规人员

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司设立行使证券公司经营管理职权的机构，应当在公司章程中明确其名称、组成

　　、职责和议事规则，该机构的成员为证券公司高级管理人员。

　　(95) 下列关于证券公司违反规定委托他^代为买卖证券的处理处罚办法，错误的是( )

　　。

　　A: 没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

　　B: 没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款

　　C: 情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可

　　D: 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上10万元以下的罚款

　　答案:A

　　解析: 证券公司违反规定委托他人代为买卖证券， 证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得

　　，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的， 处以10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10 万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

　　(96) 上市公司最近3年连续亏损，且在其后( )

　　个年度内未能恢复盈利的，证券交易所可以决定终止其股票交易。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析: 上市公司最近3年连续亏损，且在其后1个年度内未能恢复盈利的， 证券交易所可以决定终止其股票交易。

　　(97) 下列关于股份有限公司责任说法中，正确的是( )。

　　A: 股份有限公司的股东以自身财产对公司债务承担责任

　　B: 公司以全部资产对公司债务承担责任

　　C: 股份有限公司的股东以认缴出资额对公司债务承担责任

　　D: 公司以未分配利润对公司债务承担责任

　　答案:B

　　解析:

　　《公司法》第3条规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。 公司以其全部财产对公司的债务承担责任。 有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任; 股份有限公司的股东以其认购的股份有限对公司承担责任。

　　(98) 下列属于自营业务经营风险的是( )。

　　A: 因规模失控而导致的损失

　　B: 由于投资决策失误而使自营业务受到损失

　　C: 因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损

　　D: 由于管理不善而使自营业务受到损失

　　答案:C

　　解析:

　　经营风险主要是指证券公司在自营业务中，由于投资决策失误、规模失控，管理不善、

　　内控不严或操作失误而使自营业务受到损失的风险。

　　(99)

　　上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，不能构成重大资产重组的是( )

　　A: 购买、出售的资产总额占上市公司最近1 个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到55% B:

　　购买、出售的资产总额占上市公司最近1 个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到60% C:

　　购买、出售的资产在最近1个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务 会计报告营业收入的比例达到65%

　　D:

　　购买、出售的资产净额占上市公司最近1

　　个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到70%

　　答案:D

　　解析: 上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到下列标准之一的， 构成重大资产重组：①购买、出售的资产总额占上市公司最近1 个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上;②购买、 出售的资产在最近1个会计年度所产生的营业收入占上市公司同期经审计的合并财务会 计报告营业收入的比例达到50%以上;③购买、出售的资产净额占上市公司最近1 个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000 万元人民币。

　　(100)

　　投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人，

　　其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%但未达到20%的，应当编制(

　　)。

　　A: 股权控制关系结构图 B: 详式权益变动报告书 C: 简式权益变动报告书 D: 股权控制关系变动书

　　答案:C

　　解析: 投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人， 其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%但未达到20%的， 应当编制简式权益变动报告书。