证券资信评级业务人员

本章练习 考点讲解

　　(一)证券评级业务的定义

　　证券评级业务：对下列评级对象开展资信评级服务：

　　1、中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券;

　　2、在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外;

　　3、上述两条规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司;

　　4、中国证监会规定的其他评级对象。

　　(二)证券评级业务的原则

　　证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，对同一类评级对象评级或对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

　　证券评级机构及证券资信评估业务人员从事证券评　级业务，应当制定科学的评级方法和完善的质量控制制度，遵守行业规范、职业道德和业务规则，勤勉尽责，审慎分析。

　　(三)证券资信评级业务人员应该具备的条件

　　1、取得证券从业资格;

　　2、熟悉资信评级业务有关的专业、法律知识，具备履行职责所需要的经营管理能力和组织协调能力，且通过证券评级业务高级管理人员资质测试;

　　3、无《公司法》《证券法》规定的禁止任职情形;

　　4、未被金融监管机构采取市场禁入措施，或禁入期已满;

　　5、最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形;

　　6、正直诚实，品行良好，最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

　　境外人士担任前款规定职务的，还应当在中国境内或者香港、澳门等地区工作不少于3年。

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