第二章 证券从业人员管理

　　第一节 从业资格

　　【考点1】专业人员从事证券业务的资格条件

　　【考点2】从业人员申请执业证书的条件

　　取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：

　　1.已被机构聘用;

　　2.最近3年未受过刑事处罚;

　　3.因违法违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算结构、证券服务机构、证券公司从业人员和被开除的国家机关工作作员的除外;

　　4.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;

　　5.品行端正，具有良好的职业道德;

　　程序——中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书;

　　不符合的，自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

　　【考点3】违反从业人员资格管理相关规定的法律责任——协会发证书

　　1.参加资格考试人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试。

　　2.取得从业资格的人员提供虚假材料的，不予颁发执业证书;已颁发执业证书——注销其证书。

　　3.机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　4.从业人员拒绝协会调查或者检查的，或机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　5.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　6.连续3年不执业的，注销证书

　　【考点4】证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定

　　1.通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向中国证券业协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。

　　2.营销人员应遵守从业人员执业行为准则，并按要求参加从业人员年检及后续职业培训。

　　3.经纪业务执业之前——≥60小时培训，其中法规和职业道德≥20小时

　　【考点5】证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

　　基金销售人员从事基金销售活动应当遵循勤勉尽职原则;诚实守信原则;投资者利益优先原则。

　　基金管理公司的全部基金销售人员应取得规定的中国证券业执业证书;

　　从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。

　　基金销售人员在活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。

　　【考点6】证券投资咨询人员分类及其从业资格管理的有关规定

　　证券投资咨询人员分为专业证券投资咨询机构的咨询人员和证券机构研究部门的咨询人员。

　　证券投资咨询机构及其投资咨询人员禁止的行为：

　　(1)代理投资人从事证券买卖;

　　(2)向投资人承诺证券投资收益;

　　(3)与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失;

　　(4)为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券;

　　(5)利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;

　　【考点7】保荐机构和保荐代表人资格管理规定

　　(一)证券公司申请保荐机构资格

　　1.注册资本不低于1亿，净资本不低于5000万

　　2.从业人员不少于35人，其中最近3年从事保荐相关业务人员不少于20人。

　　3.保荐代表人不少于4人

　　4.最近3年未因重大违法违规受到行政处罚

　　(二)个人申请保荐人资格

　　1.具备3年以上保荐业务经理

　　2.最近3年内在境内证券发行项目担任项目协办人

　　3.通过保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

　　4.最近3年未收到证监会行政处罚

　　程序——申请文件发生重大变化之日起2个工作日向证监会提交更新资料。

　　证监会对保荐机构资格申请，自受理之日起45个工作日作出决定;

　　对保荐代表人资格申请，自受理之日起20个工作日作出决定

　　例题

　　1.投资顾问申请人提交执业注册申请时，应同时提交的书面材料有( )。[2017年2月真题]

　　A.执业注册申请表、身份证复印件、学历证书复印件、未受过刑事处罚的证明，具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明

　　B.执业注册申请表、身份证复印件、学历证书复印件、未受过刑事处罚的证明，具有半年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明

　　C.执业注册申请表、身份证复印件、未受过刑事处罚的证明，具有一年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明等

　　D.执业注册申请表、身份证复印件、学历证书复印件、具有一年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明

　　答案：A

　　【解析】投资顾问申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：①执业注册申请表;②身份证复印件;③学历证书复印件;④具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明;⑤未受过刑事处罚的证明;⑥证券业协会规定的其他材料。证券公司、证券投资咨询机构应当妥善保管上述书面材料，以备证券业协会检查。

　　2.被中国证监会依法吊销执业证书的人员，协会可在( )年内不受理其执业证书申请。[2016年10月真题]

　　A.5

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　答案：D

　　【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　3.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员不包括( )。[2016年6月真题]

　　A.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员

　　B.证券公司中从事承销业务的人员

　　C.证券公司相关业务部门的管理人员

　　D.证券登记结算机构的工作人员

　　答案：D

　　【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第四条，从事证券业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员;③基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;④证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;⑤证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员;⑥中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　4.取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为( )。[2016年3月真题]

　　A.证券咨询师

　　B.证券分析师

　　C.证券投资顾问

　　D.证券研究员

　　答案：B

　　【解析】证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。