文化入制实践育人 争做行业文化建设的行动典范

　　文化建设是资本市场健康发展的支柱。证券业如何用文化的力量引领方向、促进发展、塑造形象，为建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场注入新动能、提供新支撑，这是需要认真对待和努力解决的问题。

　　本报和中国证券业协会联合推出“证券业文化建设高管谈”栏目，诚邀国内证券公司高管就上述话题，分享经验与智慧。

　　本期为第五期，作者为招商证券党委书记、董事长霍达。

　　11月21日召开的证券基金行业文化建设动员大会，是证券基金行业的一件大事。会议上，易会满主席作了题为《加快行业文化建设 优化行业发展生态 着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的讲话。讲话内涵丰富，指导性强，将成为证券行业文化建设的重要指引。会议的成功召开、“合规、诚信、专业、稳健”八字目标的提出，将开启行业文化建设的新起点、新篇章。

　　一、固本培基，加强行业文化建设正当其时

　　对于证券行业的发展来讲，文化建设是根本性问题，是基础性问题。当前，资本市场在金融运行中“牵一发而动全身”，资本市场全面深化改革的十二项举措正在塑造新的市场格局，新时代、新市场需要新的证券行业文化，证券公司迫切需要文化的引领与重塑，补上文化竞争软实力的短板，以文化建设提升核心竞争力。

　　文化凝聚人心，文化凝聚共识。没有文化共识的企业，就无法汇聚起发展的力量。加强行业文化建设是行业所需，更是招商证券所求。招商证券于2018年列入国务院国资委的国企改革“双百行动”，招商局集团党委要求招商证券以国企党建为引领，以国企改革为契机，全面提升服务实体经济的能力，提升防范风险的能力，努力提质增效，做强做优做大。在此爬坡过坎的变革关键阶段，文化建设是公司重要的抓手。公司必须以文化凝聚人心，统一思想，统一目标，统一行动，以文化汇聚强大组织合力，突破变革路上的一个个难题难关。

　　二、传承积淀，建设具有招商特色的企业文化

　　招商证券与资本市场共沐成长，已经走过了28年的发展历程。在资本市场的摸爬滚打中，公司沉淀行业经营与发展经验，领悟证券行业的经营规律，形成了独具招商证券特色的文化，体现为三个方面：

　　一是招商血脉，蛇口基因。招商证券自然地传承了百年招商局集团的两大优秀基因：一个是“与祖国共命运，同时代共发展”的家国情怀，企业视国运即商运，持续担负起“以商业成功推动时代进步”的企业使命;另一个是勇立时代潮头、与时俱进的创新基因，在时代的发展与变迁中，企业不断识变应变求变，持续励新图强。

　　二是诚实守信，合规经营。敦行致远是我们的文化旗帜，诚信经营、稳健发展是招商证券的立业之本。这是公司经历了证券市场大起大落，用行业教训与自身经验换取来的认知总结。公司已经连续12年获评监管分类评价AA级，这与公司合规稳健经营的文化特色密不可分。

　　三是以客户为中心。这是招商证券的核心经营理念。珍惜客户信任，与客户建立长期关系是公司的服务准则之一，也是公司价值实现的源头，是招商证券时刻铭记在心的重要认识。通俗地讲就是，我们做业务的前提是客户能获益，只有客户获益，我们才能持续经营、基业常青。

　　三、制度保证，巩固发展健康的企业文化

　　易会满主席在讲话中指出，“加强文化建设必须制度先行”。持续推进文化入制，是招商证券文化建设的基本保障;在经营实践和社会实践中体现、实现我们的文化理念，是招商证券文化建设的基本方法。

　　一是以企业党建引领文化建设。党的领导与党的建设是招商证券作为央企国企的政治优势，这个优势应该转化为经营优势、发展优势和文化优势。

　　助力脱贫攻坚，是公司作为央企国企的政治责任。公司成立扶贫工作领导小组，党委书记是第一责任人，针对两个对口帮扶贫困县的不同特点，开展各具特色的扶贫工作。今年猪肉价格上涨备受关注，公司发挥金融扶贫的优势，在8月份帮助内乡县生猪生产加工企业牧原股份完成50亿再融资的基础上，最近又为其安排了5个亿的专项融资，盘活了公司供应商的应收账款，所融资金用来筹建新的养猪场。这项工作使脱贫攻坚、服务民生与支持民企发展实现了有效的结合。

　　文化建设是意识形态工作的重要内容。公司党委注重在实践中育人，多次强调要在生产经营实践、社会活动实践中开展意识形态教育。助力脱贫攻坚既是政治责任，也是公司党员干部淬炼党性、广大员工了解国情的重要渠道;开展扶贫工作既是帮助别人，更是成就自己。最近，公司正在组织青年调研团到公司另一个帮扶县石台县开展调研活动，为当地发展旅游产业和特色农业提供专业咨询，把专业优势与扶智工作结合起来。同时，公司党委正在研究制定方案，将党史新中国史教育、企业文化建设和扶贫实践育人作为2020年意识形态工作的三项重点。

　　二是以制度体系养成合规风控文化。在合规风控、诚信待客方面，公司坚持抓早抓小，坚持持续优化，完善多层次的制度体系，保障合规风控文化落地。在考核的顶层设计上，董事会正在制定规则，将监管分类评价作为员工薪酬的评定指标，并要求高管人员薪酬中的更大比例与分类评价挂钩。在激励机制上，为避免薪酬激励短期化问题，公司在高职级人员奖金递延的基础上，今年进一步健全了投行人员的风险准备金制度和投资关键岗位的奖金递延规则。制度的生命在于执行。对违规行为，坚持教育千遍不如问责一次，实行“三个必须问责”：一是在合规上出现问题导致监管后果的;二是在风控上违反规定酿成风险事件或风险隐患的;三是在服务客户上不诚信不尽责产生不良影响的。同时，对于上述事件必须倒查制度缺失，及时完善制度、堵塞漏洞。

　　三是实施“羚跃计划”，发展普惠金融。科创型中小微企业因自身高风险属性而面临融资难融资贵的问题。针对这一问题，公司专门推出“羚跃企业成长计划”，发挥自身“资本+资本中介”综合服务商的优势，整合市场各方资源，为种子企业提供覆盖全生命周期和全方位的定制化金融产品，以及财务法律专利等方面的规范培训服务，满足科创型中小微企业不同发展时期的融资需求，帮助企业从一开始就实现规范发展，陪伴企业共同成长。与之相配套，公司拟在投资银行总部组建普惠金融部，具体执行对中小微企业的一系列综合服务。这既是招商证券贯彻落实金融供给侧结构性改革的一项有力举措，也是对直接融资如何更好服务实体经济实现高质量发展的一个有益探索。

　　证券行业文化是中国特色社会主义先进文化的重要构成，是资本市场长期稳定健康发展的价值引领和精神支撑。作为行业领先券商，招商证券理应在行业文化建设中率先垂范，担负更大的责任。同时，文化建设是一项长期而细致的工作，需要久久为功，悉心培育。如何紧贴实践、调正校准各项制度，如何更有效地履行社会责任，如何使员工道德教育入脑入心等工作，都需要我们按照动员大会精神，不断探索和实践。未来，招商证券将以会议召开和易会满主席讲话为文化建设的新起点，在文化特色的基础上建设文化品牌，以文化入制，以实践育人，努力锻造与中国最佳投资银行相称相符的企业文化。