二、多项选择题

　　1.风险管理部门的主要职责是( ) 。

　　A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

　　B.执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

　　C.承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

　　D.负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估

　　E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用

　　答案：A,D,E

　　题型：多选题

　　试题分析：选项ADE是对商业银行风险管理部门主要职责的正确表述。选项B描述的是商业银行高级管理层的职责，选项C描述的是商业银行董事会的职责。

　　2.商业银行除最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险识别、计量、监测和控制过程之外，( )在风险管理过程中同样起到至关重要的作用。

　　A.财务控制部门

　　B.内部审计部门

　　C.操作部门

　　D.法律部门

　　E.业务部门

　　答案：A,B,D

　　题型：多选题

　　试题分析：操作部门和业务部门是风险可能产生的部门，是在风险管理过程中被管理的对象，因此不是正确的选项。

　　3.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( ) 。

　　A.商业银行应保持公司治理的透明度

　　B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用

　　C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

　　D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

　　E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

　　答案：A,B,C,D,E

　　题型：多选题

　　试题分析：另外还有三个原则： (1)董事会成员应该称职，清楚其在公司治理中的角色，有能力对银行各项事务作出正确的判断; (2)董事会和高级管理层应该了解银行的运营架构，包括在低透明度国家或者在透明度不高的架构下开展业务;(3)董事会应该确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期战略目标、控制环境相一致。

　　4.商业银行风险监测的具体内容包括( ) 。

　　A.开发风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

　　C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

　　D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

　　E.调整高风险授信限额

　　答案：B,C,D

　　题型：多选题

　　试题分析：选项A属于风险计量，选项E属于风险控制。

　　5.风险文化一般由( )三个层次组成。

　　A.风险管理理念

　　B.风险模型

　　C.制度

　　D.知识

　　E.内部控制

　　答案：A,C,D

　　题型：多选题

　　试题分析：选项B风险模型一般是用来计量风险的，选项E内部控制是管理风险的重要体系。

　　6.良好的公司治理包括( ) 。

　　A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

　　B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任

　　C.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见

　　D.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督

　　E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理

　　答案：A,B,C,D

　　题型：多选题

　　试题分析：董事会不负责公司具体经营管理。

　　7.下列关于商业银行公司治理的说法，正确的是( )。

　　A.商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排

　　B.其核心是所有权和经营权的两权分离

　　C.商业银行公司治理是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式

　　D.良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标

　　E.良好的商业银行公司治理便于有效的监督

　　答案：A,C,D,E

　　题型：多选题

　　试题分析：公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。

　　8.商业银行风险管理涉及到大量的数据，属于外部数据的是( ) 。

　　A.国内市场行情数据

　　B.外部评级数据

　　C.行业统计分析数据

　　D.客户在本行的信用记录

　　E.外部损失数据

　　答案：A,B,C,E

　　题型：多选题

　　试题分析：外部数据指通过专业数据供应商所获得的数据，由于国内的外部数据供应商规模和实力有限，很多数据需要商业银行自行采集、评估或用其他

　　9.下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是( )。

　　A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

　　B.商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

　　C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

　　D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

　　答案：A,B

　　题型：多选题

　　试题分析：实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈：风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告;风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施。这种分工合作的方式有利于保障商业银行风险管理和经营决策过程的独立性、客观性和准确性。