一、单项选择题

　　1.某证券公司营业部经理赵某通过自媒体向股民推荐甲上市公司的股票，声称有内部信息，该公司股票近期将会暴涨，在股民购买的同时，将自己持有的甲上市公司股票大量卖出获利。根据《证券法》的规定，该证券公司的上述行为属于(　)。

　　A.内幕交易

　　B.操纵市场

　　C.虚假陈述

　　D.欺诈客户

　　【答案】B

　　2.某投资者向甲上市公司的全体股东发出收购要约，要约收购期限为45天，每股收购价格为5元，收购比例为60%。要约收购期限届满前30日在无竞争要约出现的情况下，该投资者拟变更收购要约。则下列变更符合法律规定的是( )。

　　A.将要约收购期限缩短为30天

　　B.将要约收购期限延长为60天

　　C.将每股收购价格调整为4元

　　D.将收购比例减少为50%

　　【答案】B

　　3.根据证券法律制度的规定，发生可能对上市交易公司债券的交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易场所报送临时报告，并予公告，下列情形中，属于重大事件的是(　)。

　　A.公司9名董事中有1人辞职

　　B.公司增资的计划

　　C.公司新增借款超过上年末净资产的10%

　　D.公司发生超过上年末净资产10%的重大损失

　　【答案】D

　　4.下列关于证券承销的说法中错误的是(　)。

　　A.股票发行采用代销方式，证券公司可以为本公司预留所代销的证券

　　B.股票发行采用包销方式，证券公司不能预先购入并留存所包销的证券

　　C.代销期最长不得超过90日

　　D.承销适用于向不特定对象公开发行的证券

　　【答案】A

　　【解析】选项A：股票发行采用代销方式不能为本公司预留所代销的证券;选项A错误。选项B：股票发行采用包销方式不能预先购入并留存所包销的证券;选项B正确。选项C：代销证券的期限最长不应超过90天;选项C正确。选项D：发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销，证券承销业务采取代销或者包销方式;选项D正确。

　　5.申请在主板首次公开发行股票并上市的发行人，符合规定的财务指标应当达到的要求之一是(　)。

　　A.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

　　B.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币3000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

　　C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币2亿元

　　D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币3000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币2亿元

　　【答案】 A

　　【解析】首次公开发行股票并上市的条件之一是发行人最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

　　6.甲上市公司拟于2017年8月向原股东配售股份，下列情形中不构成配股障碍的是(　)。

　　A.采用代销方式发行股票4000万股，控股股东在股东大会召开后承诺认配股份的数量

　　B.配股前甲公司股本总额6000万元，拟配售2000万股

　　C.配股拟采用包销方式

　　D.甲公司最近24个月内不曾公开发行过证券

　　【答案】D

　　【解析】选项A：控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量，是上市公司配股的条件，选项A构成配股的障碍。选项B：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%;即拟配售股份不得超过1800万股，选项B构成配股的障碍。选项C：配股应采用代销方式发行，选项C构成配股的障碍。

　　7.非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，下列选项所述投资者中，不可以成为合格投资者的是(　)。

　　A.净资产为人民币600万元的合伙企业

　　B.社会保障基金

　　C.名下金融资产为人民币500万元的个人投资者王某

　　D.经金融监管部门批准设立的信托公司

　　【答案】A

　　【解析】选项A：不符合“净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业”的规定。

　　8.下列股票交易行为中，不属于国家有关证券法律、法规禁止的是(　)。

　　A.甲上市公司的董事乙离职后第4个月，转让其所持甲公司的股票

　　B.因包销购入售后剩余股票而持有丙上市公司6%股份的丁证券公司，第3个月转让其所持丙公司的股票

　　C.为股票发行出具审计报告的人员戊，在该股票承销期满后3个月内购买了该种股票

　　D.庚上市公司董事会秘书，将其持有的庚公司股票在买入后4个月内卖出

　　【答案】B

　　【解析】选项A：公司董事、监事、高级管理人员在离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。选项BD：上市公司的董事、监事、高级管理人员将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益;证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。选项C：为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。

　　9.甲上市公司正在与乙公司商谈合并事项。下列关于甲公司信息披露的表述中，不正确的是(　)。

　　A.当甲公司与乙公司开始谈判，甲公司应当公告披露合并事项

　　B.当市场出现甲公司与乙公司合并的传闻，并导致甲公司股价出现异常波动时，甲公司应当公告披露合并事项

　　C.当甲公司与乙公司签订合并协议时，甲公司应当公告披露合并事项

　　D.当合并事项难以保密时，甲公司应当公告披露合并事项

　　【答案】A

　　【解析】上市公司应当在最先发生的以下任一时点，及时履行重大事件的信息披露义务：①董事会或者监事会就该重大事件形成决议时;②有关各方就该重大事件签署意向书或者协议时(选项C);③董事、监事或者高级管理人员知悉该重大事件发生并报告时。在上述规定的时点之前出现下列情形之一的，上市公司应当及时披露相关事项的现状、可能影响事件进展的风险因素：①该重大事件难以保密(选项D);②该重大事件已经泄露或者市场出现传闻;③公司证券及其衍生品种出现异常交易情况(选项B)。

　　10.某投资者以要约收购方式收购甲上市公司，甲公司股本总额为3亿元人民币，收购行为完成后甲公司公开发行的股份不再符合上市条件，则下列说法中，不正确的是(　)。

　　A.甲上市公司的股票应由证券交易所终止上市交易

　　B.持有甲上市公司股份1%的股东赵某，要求以收购要约的同等条件向收购人出售其股票的，收购人不得拒绝

　　C.收购行为完成后，投资者应当在15日内向证券交易所提交关于收购情况的书面报告，并予公告

　　D.收购人在收购行为完成后的24个月内不得转让

　　【答案】D

　　【解析】选项A：收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法“终止上市交易”。选项B：其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。选项C：收购行为完成后，收购人应当在15日内向证交所提交关于收购情况的书面报告，并予公告。选项D：收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的18个月内不得转让。

　　11.赵某为自己拥有的一张价值100万元的古画，先后向甲、乙两家保险公司投保财产保险综合险，甲公司的保险金额为50万元，乙公司的保险金额为80万元。在保险责任期间内，该画被盗，赵某向甲、乙两家保险公司分别索赔，则关于甲、乙两家保险公司应赔偿的保险金额，下列说法中，正确的是( )。

　　A.赵某的行为属于重复保险，甲、乙两家保险公司无须承担赔偿保险金的责任

　　B.甲保险公司应赔偿保险金50万元

　　C.甲保险公司应赔偿保险金38.46万元

　　D.乙保险公司应赔偿保险金49.23万元

　　【答案】C

　　【解析】(1)投保人对同一保险标的同一保险利益同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的保险为重复保险;(2)重复保险除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿保险金的责任;(3)甲保险公司应赔偿保险金=100×50÷(50+80)=38.46万元;乙保险公司应赔偿保险金=100×80÷(50+80)=61.54万元。

　　12.根据保险法律制度的规定，下列有关保险利益的表述中，不正确的是(　)。

　　A.人身保险合同订立时，投保人对被保险人不具有保险利益的，保险合同无效

　　B.人身保险合同订立后，投保人丧失对被保险人的保险利益的，保险合同无效

　　C.被保险人同意投保人为其订立人身保险合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益

　　D.财产保险的被保险人在保险事故发生时，对保险标的应当具有保险利益

　　【答案】B

　　【解析】选项B：人身保险合同订立后，因投保人丧失对被保险人的保险利益，当事人主张保险合同无效的，人民法院不予支持。