二、多项选择题

　　1、赵某和其子小赵均患有先天性心脏病，2013年3月赵某在其朋友侯某的劝说下决定投保重大疾病险，但在填写投保单时，故意隐瞒其有先天性心脏病的事实，2013年5月，保险公司正式承保。2015年6月，赵某又为其子小赵投保重大疾病险，亦未如实告知病情，保险公司于当月正式承保。7月赵某因突发心梗去世，其妻要求保险公司承担给付保险金的责任，当月，经医院检查保险公司得知了老赵和小赵均患病的事实，遂告知赵妻不予理赔，9月小赵也因突发心梗死亡，保险公司亦不予理赔，赵妻诉至法院。则下列说法中正确的有(　)。

　　A、保险公司可以赵某故意隐瞒自己的病情为由，解除合同并拒绝赔偿

　　B、保险公司可以赵某故意隐瞒小赵的病情为由，解除合同并拒绝赔偿

　　C、保险公司应当支付赵某死亡的保险金

　　D、保险公司应当支付小赵死亡的保险金

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。该合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同;发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。赵某的保险合同成立超过2年，保险人丧失解除权，应当承担责任。小赵的保险合同，保险公司在7月知道解除事由之日起30日内没有行使解除权，则解除权消灭，保险公司应当承担责任。

　　2、甲公司为了支付货款，签发了一张以本市的乙银行为付款人、以丙公司为收款人的转账支票。丙公司在出票日之后的第14天向乙银行提示付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有(　)。

　　A、如果甲公司在乙银行的存款足以支付支票金额，乙银行应当足额付款

　　B、乙银行可以拒绝付款

　　C、乙银行应当无条件付款

　　D、如果乙银行拒绝付款，甲公司仍应承担票据责任

　　【正确答案】 AC

　　【答案解析】 根据规定，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款;付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。

　　3、下列各项中，关于非公开募集基金的表述正确的有(　)。

　　A、非公开募集基金，可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金

　　B、除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管

　　C、担任非公开募集基金的基金管理人，应当向基金业协会申请登记，各类私募基金募集完毕，应当向基金业协会备案

　　D、社会保障基金、企业年金等养老基金视为合格投资者

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。因此选项A的表述不正确。

　　4、某股份有限公司于2012年9月份在上海证券交易所上市，该公司发生的下列事项中，符合规定的有(　)。

　　A、2013年5月，董事赵某将所持公司股份20万股中的2万股卖出

　　B、2014年3月，董事钱某将所持公司股份10万股中的25000股卖出

　　C、董事孙某因异国定居，于2013年7月辞去董事职务，并于2014年3月将其所持公司股份5万股全部卖出

　　D、监事李某于2013年4月9日以均价每股8元价格购买5万股公司股票，并于2013年9月10日以均价每股16元的价格将上述股票全部卖出

　　【正确答案】 BC

　　【答案解析】 (1)选项A：董事、监事、高级管理人员所持本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让;(2)选项B：董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;(3)选项C：董事、监事、高级管理人员离职后6个月内，不得转让其所持有的本公司股份;(4)选项D：上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。

　　5、某股份有限公司首次公开发行股票6000万股，下列情形属于发行失败的有(　)。

　　A、包销期限届满，向投资者出售的股票数量为2000万股

　　B、包销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股

　　C、代销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股

　　D、代销期限届满，向投资者出售的股票数量为4000万股

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 根据规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。本题中，代销期限届满，选项C、D未达到70%，因此为发行失败。

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　　6、下列关于协议收购的表述中，正确的有(　)。

　　A、收购协议的各方应当获得相应的内部批准

　　B、收购协议达成后，收购人必须在3日内进行报告并公告

　　C、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

　　D、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题四个表述均正确。

　　7、下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有(　)。

　　A、最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　B、除金融类企业外，最近一期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C、发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价

　　D、上市公司的盈利能力具有可持续性

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 根据规定，上市公司向不特定对象公开募集股份的条件为：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。(2)除金融类企业外，最近一期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。同时还应当符合上市公司增发股票的一般条件，选项D即为其中的条件之一。

　　8、甲公司拟收购乙上市公司。根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，属于甲公司一致行动人的有(　)。

　　A、甲的母公司的全资子公司丙公司

　　B、甲参股丁公司，但甲并不对丁的重大决策产生重大影响

　　C、持有甲公司30%股份且持有乙公司1%股份的张某

　　D、在甲公司中担任副经理且持有乙公司5%股份的李某

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 根据规定，A选项的情形属于投资者受同一主体控制;B选项并不属于投资者参股另一个投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响，因此不构成一致行动人;C选项属于持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一个上市公司股份;D选项属于在投资者任职的董事、监事、高级管理人员，与投资者持有同一个上市公司股份。

　　9、下列关于上市公司收购的表述中正确的有(　)。

　　A、上市公司收购的投资者的目的在于获得对上市公司的实际控制权

　　B、收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票

　　C、上市公司收购可以采用依法可以转让的证券进行支付

　　D、上市公司收购必须采用现金支付

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 上市公司收购可以采用现金、依法可以转让的证券以及法律、行政法规规定的其他支付方式进行。所以选项D错误。

　　10、根据证券法律制度的规定，投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内(　)。

　　A、向国务院证券监督管理机构作出书面报告

　　B、向证券交易所作出书面报告

　　C、向证券登记结算机构作出书面报告

　　D、通知上市公司持股情况并予以公告

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 当投资者通过证券交易所的证券交易，持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司持股情况，并予以公告。