【例题·多选题】甲一人有限责任公司因生产经营需要，拟向A银行X分行贷款20万，投资人赵某的配偶是该分行的信贷人员，则下列说法中正确的有(　)。

　　A.甲公司经A银行X分行审查、评估，确认其资信良好，确能偿还贷款，可以不提供担保

　　B.A银行X分行不得向甲公司提供贷款

　　C.若赵某以房产进行抵押，A银行X分行可以向甲公司提供贷款

　　D.A银行X分行向甲公司提供贷款，可以选择按中国人民银行规定的最低贷款利率计收利息

　　『正确答案』CD

　　『答案解析』根据规定，不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。AB错误，CD正确。

　　【例题·多选题】根据商业银行法的规定，下列情形中，应采用贷款人受托支付方式发放贷款的有(　)。

　　A.赵某的购房贷款80万

　　B.甲公司厂房建设贷款600万，占总投资的4%

　　C.乙公司购买生产线贷款400万，占总投资的100%

　　D.丙公司贷款50万购买设备，占项目总投资的3%，目前该公司信用状况下降

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』除特殊情况外，个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，A正确。单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。BC正确，D错误。

　　【例题·多选题】根据商业银行法的规定，下列说法中正确的有(　)。

　　A.借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个以上同级分支机构取得贷款

　　B.除国家另有规定外借款人不得用贷款从事股本权益性投资

　　C.自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行批准

　　D.票据贴现最长不超过6个月

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行备案。C错误。

　　【例题·判断题】商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的2/3。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』商业银行在中国境内设立分支机构，拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。

　　【例题·判断题】赵某在外地出差时不慎将自己的一张记名式存单丢失，则其可以采用口头或者函电形式向储蓄机构申请挂失，但必须在7天内补办书面申请挂失手续，否则挂失不再有效。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在5 天内补办书面申请挂失手续，否则挂失不再有效。

　　【例题·判断题】贷款的停息、减息、缓息和免息，由发放贷款的银行自行决定。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』除国务院外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。贷款人应当依据国务院决定，按照职责权限范围具体办理停息、减息、缓息和免息。

　　【例题·单选题】根据证券法律制度的规定，下列不属于股份公司首次公开发行股票条件的是(　)。

　　A.发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司

　　B.该股份有限公司自成立后，持续经营时间在5年以上

　　C.发行人已经依法建立健全股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度，相关机构和人员能够依法履行职责

　　D.发行人资产质量良好，资产负债结构合理，盈利能力较强，现金流正常

　　『正确答案』B

　　『答案解析』选项B，持续经营时间应当是在3年以上。

　　【例题·单选题】甲公司系在上海证券交易所上市的股份有限公司，2016年8月拟向不特定对象公开募集股份用于人工智能项目的研发，根据证券法律制度的规定，构成本次发行障碍的是(　)。

　　A.2013年4月曾因财务会计报告存在虚假记载被中国证监会责令改正

　　B.最近三年加权平均净资产收益率为7.5%

　　C.最近一期经审计的资产负债表显示，该公司持有交易性金融资产3亿元

　　D.本次发行价格为公告招股意向书前20交易日公司股票均价

　　『正确答案』C

　　『答案解析』除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。选项C不满足条件。

　　【例题·单选题】甲股份有限公司拟面向公众投资者公开发行公司债券，下列表述中正确的是(　)。

　　A.公开发行公司债券，应当委托具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行信用评级

　　B.面向公众投资者公开发行债券，可以不经中国证监会核准

　　C.债券信用评级须达到AAAA级

　　D.已发行的公司债券去年有迟延支付本息的事实，但目前已消除，可以面向公众投资者公开发行债券

　　『正确答案』A

　　『答案解析』面向公众投资者公开发行债券，应当经中国证监会核准，选项B错误。债券的信用评级达到AAA级，选项C错误。发行人最近3年无债务违约或者延迟支付本息的事实，选项D错误。

　　【例题·单选题】甲股份有限公司拟面向不特定的对象公开发行股票，并由承销团承销，下列表述中不符合证券法律制度规定的是(　)。

　　A.承销团应由主承销和参与承销的证券公司组成

　　B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元

　　C.承销团采用代销方式的代销期最长不得超过90日

　　D.代销期限届满，出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%，则发行失败

　　『正确答案』B

　　『答案解析』向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。选项B错误。

　　【例题·单选题】收购上市公司的投资者及其一致行动人，拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制权益变动报告书，则下列说法中不符合证券法律制度规定的是(　)。

　　A.达到5%，但未超过20%，不是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制简式权益变动报告书

　　B.达到5%，但未超过20%，是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制详式权益变动报告书

　　C.达到20%，但未超过30%，不是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制简式权益变动报告书

　　D.达到20%，但未超过30%，是上市公司的第一大股东或实际控制人，应当编制详式权益变动报告书

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%但未达到20%的，应当编制简式权益变动报告书。投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30% 的，应当编制详式权益变动报告书。

　　【例题·单选题】甲公司拟收购乙上市公司。根据证券法律制度的规定，下列投资者中，如无相反证据，不属于甲公司一致行动人的是(　)。

　　A.丙公司是甲公司的子公司，持有乙公司2%股份

　　B.赵某是甲公司监事，持有乙公司1%的股份

　　C.由甲公司的监事赵某担任董事的丁公司，持有乙公司2%股份

　　D.甲公司董事钱某的弟弟孙某，持有乙公司1%股份

　　E.持有甲公司20%股份的自然人股东李某，持有乙公司3%股份

　　F.为甲公司的收购行为提供了20亿借款的戊公司，持有乙公司1%的股份

　　『正确答案』E

　　『答案解析』“持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份”属于一致行动人，选项E持股20%不符合条件。选项A属于“投资者之间有股权控制关系”。选项B属于“在投资者任职的董事、监事及高级管理人员，与投资者持有同一上市公司股份”。选项C属于“投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时在另一个投资者担任董事、监事或者高级管理人员”。选项D属于“在上市公司任职的董事、监事、高级管理人员及其前项所述亲属同时持有本公司股份的，或者与其自己或者其前项所述亲属直接或者间接控制的企业同时持有本公司股份”。选项F属于“银行以外的其他法人、其他组织和自然人为投资者取得相关股份提供融资安排”。