二、多项选择题

　　1.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有(　　)。

　　A.公开、公平、公正原则

　　B.自愿、有偿、诚实信用原则

　　C.分业经营、分业管理原则

　　D.保护投资者合法权益原则

　　【答案】ABCD

　　【解析】根据我国法律规定，在证券发行、交易及监管中应当坚持以下原则：(1)公开、公平、公正原则;(2)自愿、有偿、诚实信用原则;(3)守法原则;(4)分业经营、分业管理原则;(5)保护投资者合法权益原则;(6)监督管理与自律管理相结合原则。(P121、P122)

　　2.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括(　　)。

　　A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

　　B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

　　D.采用证券法规定的代销方式发行

　　【答案】BCD

　　【解析】选项A：向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。(P125)

　　3.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有(　　)。

　　A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

　　B.合格境外机构投资者

　　C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某

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　　D.净资产为人民币500万元的B合伙企业

　　【答案】ABC

　　【解析】所谓合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人(选项A正确);(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国证券投资基金业协会备案的私募基金;(3)净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业(选项D错误);(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)(选项B正确);(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(6)名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者(选项C正确);(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。(P126)

　　4.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2015年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2015年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有(　　)。

　　A.公司董事会应该收回其所得收益

　　B.公司股东会应该收回其所得收益

　　C.应该收回其所得收益为20万元

　　D.应该收回其所得收益为30万元

　　【答案】AC

　　【解析】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。甲以25元卖出3万股，以15元买入2万股，故甲卖出的2万股存在收益，即：(25-15)×2=20(万元)。(P134)

　　5.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有(　　)。

　　A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

　　B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

　　【答案】AB

　　【解析】欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意愿，侵害客户利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金(选项C);(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券(选项D);(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。(P142)

　　6.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

　　B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

　　C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

　　D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

　　【答案】ACD

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　　【解析】选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。(PP148、P154)

　　7.2013年5月1日，张某为其妻子(完全民事行为能力人)投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

　　B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

　　C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

　　D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

　　【答案】ABC

　　【解析】选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。(P160)

　　8.2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有(　　)。

　　A.保险公司应当给付保险金

　　B.保险公司无须给付保险金

　　C.保险公司可以不退还给张某保险单的现金价值

　　D.保险公司应当退还给张某保险单的现金价值

　　【答案】BD

　　【解析】我国《保险法》规定，被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足2年以上保险费的，保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。(P168)

　　9.甲签发一张支票给乙，乙背书给丙，并记载如果丙提供的商品不符合约定，则不享有票据权利，丙因车祸成为无民事行为能力人，后丙背书给不知情的丁，到期丁被拒绝付款，则下列说法正确的有(　　)。

　　A.丁不享有票据权利

　　B.丁可以向甲追索

　　C.丁可以向乙追索

　　D.丁可以向丙追索

　　【答案】BC

　　【解析】因丁属于不知情的第三人，故丁可以取得票据权利，享有追索权，因此，可以向甲、乙追索。丙属于无民事行为能力人，根据规定，无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效。因此，丙不承担票据责任，丁不可以向丙追索。(P171)

　　10.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有(　　)。

　　A.被拒绝承兑的汇票

　　B.被拒绝付款的汇票

　　C.未记载付款日期的汇票

　　D.超过付款提示期限的汇票

　　【答案】ABD

　　【解析】根据我国《票据法》的规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。(P181、P184)

　　11.根据票据法律制度规定，下列票据中，可以依法挂失止付的有(　　)。

　　A.支票

　　B.已承兑的商业汇票

　　C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

　　D.填明“现金”字样的银行本票

　　【答案】ABCD

　　【解析】可以挂失止付的票据有：(1)已承兑的商业汇票;(2)支票;(3)填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票;(4)填明“现金”字样的银行本票。(P175)