【例题·单选题】根据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列属于该规定所指的关系人的是(　)。

　　A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

　　B.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员

　　C.甲商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属

　　D.商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员

　　『正确答案』A

　　『答案解析』《商业银行法》第40条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

　　【例题·单选题】对借款人的限制说法不正确的是(　)。

　　A.不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表

　　B.一般不得用贷款从事股本权益性投资

　　C.可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

　　D.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

　　『正确答案』C

　　『答案解析』不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款，选项C错误。

　　【例题·单选题】中期贷款贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为(　)。

　　A.到期1个星期前

　　B.到期半个月前

　　C.到期1个月前

　　D.到期2个月前

　　『正确答案』C

　　『答案解析』中期贷款贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为到期1个月前。

　　【例题·单选题】以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是(　)。

　　A.短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过5年

　　B.短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过3年

　　C.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的3年，长期贷款展期期限累计不得超过5年

　　D.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限累计不得超过3年

　　『正确答案』D

　　『答案解析』选项D表述正确。

　　【例题·单选题】关于商业银行贷款法律制度，下列选项错误的是(　)。

　　A.商业银行贷款应当实行审贷分离、分级审批的制度

　　B.商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率

　　C.商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8%的规定

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　　D.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

　　『正确答案』B

　　『答案解析』《商业银行法》规定：商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度;选项A是正确的。该法规定：商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率;选项B是错误的。该法规定：商业银行贷款，资本充足率不得低于8%;选项C是正确的。该法规定：商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查;选项D是正确的。 　　习题演练

　　【例题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列属于证券公开发行情形的有(　)。

　　(应试指南160页第4题)

　　A.向不特定对象发行证券的

　　B.向累计不超过200人的不特定对象发行证券的

　　C.向累计不超过200人的特定对象发行证券的

　　D.采取电视广告方式发行证券的

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的;(2)向特定对象发行证券累计超过200人的;(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

　　【例题·单选题】下列关于上市公司非公开发行股票的条件和方式的表述中，符合证券法律制度规定的是(　)。

　　A.发行对象不得超过200人

　　B.发行价格不得低于定价基准日前一个交易日公司股票的均价

　　C.自本次股份发行结束之日起，控股股东认购的股份36个月内不得转让

　　D.可采用广告方式发行

　　『正确答案』C

　　『答案解析』上市公司非公开发行股票的发行对象不超过10名，A不正确。发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%，B不正确。本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让，C正确。不可采用广告方式发行，D不正确。

　　【例题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有(　)。

　　A.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

　　B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

　　C.采用代销或者包销方式发行

　　D.上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』选项C：配股只能采用代销方式。

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　　【例题·多选题】根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，能够自行承担公司债券的投资风险，并符合一定资质条件。下列投资者符合该资质条件的有(　)。

　　A.净资产达到1100万元的合伙企业

　　B.名下金融资产达到280万元的自然人

　　C.社会保障基金

　　D.企业年金

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人;(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金;(3)净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业;(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(6)名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者;(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。

　　【例题·单选题】某股份有限公司现有净资产5000万元。该公司于2007年1月发行一年期公司债券500万元。2007年11月，该公司又发行三年期公司债券600万元。2008年7月，该公司拟再次发行公司债券。根据《证券法》的规定，该公司此次发行公司债券的最高限额为(　)万元。

　　A.2000

　　B.1500

　　C.1400

　　D.900

　　『正确答案』C

　　『答案解析』根据规定：公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%。本题中，一年期的公司债券截至2008年7月已经偿还完毕，因此发行前累计债券余额为600万元，发行后的累计债券余额不得超过净资产的40%，因此本次最多发行的公司债券数额为5000×40%-600=1400(万元)。

　　【例题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列关于公司债券非公开发行及转让的表述中，正确的有(　)。

　　A.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行

　　B.每次发行对象不得超过200人

　　C.发行人的董事不得参与本公司非公开发行公司债券的认购

　　D.非公开发行的公司债券可以公开转让

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。因此选项C表述错误。非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让;转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人。因此选项D表述错误。

　　【例题·多选题】根据《证券法》规定，下列各项中，属于发行公司债券应当符合的条件有(　)。

　　A.股份有限公司的净资产不低于3000万元

　　B.有限责任公司的净资产不低于5000万元

　　C.本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的50%

　　D.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　『正确答案』AD

　　『答案解析』公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元;(2)累计债券余额不超过公司净资产的40%;(3)最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息;(4)筹集的资金投向符合国家产业政策;(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平;AD正确，BC错误。

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　　【例题·多选题】根据金融法律制度的规定，下列关于非公开募集基金的表述中，正确的有(　)。

　　A.各类私募基金管理人均应当向基金业协会申请登记

　　B.私募基金管理人只能向合格的投资者募集资金

　　C.私募基金管理人不得通过报刊、电视等媒体向不特定对象宣传推介

　　D.私募基金管理人不得向投资者承诺最低收益但可以承诺投资本金不受损失

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，因此选项D错误。